REPETIR
Desarrollo propio frente a la compra para agentes de cumplimiento: qué falla con el segundo agente
Todos los equipos de riesgo se enfrentan hoy a la misma pregunta: ¿desarrollamos esto internamente o lo compramos? La mayoría lo decide como si fuera lanzar una moneda al aire. Pero no lo es. La verdadera decisión no es entre desarrollar o comprar, sino entre desarrollar, comprar un agente independiente o adquirir una plataforma compartida; y cada opción es la adecuada para un tipo de institución diferente.
La pregunta que realmente obliga a elegir no surge con el primer agente, sino con el segundo. Un solo equipo puede desarrollar un agente útil; de hecho, muchos lo han logrado. La verdadera dificultad está en qué heredará el siguiente agente y qué tendrá que reconstruir desde cero.
En esta sesión analizaremos cinco decisiones clave para determinar qué camino se adapta mejor a su institución: si el próximo agente comenzará de cero o aprovechará lo aprendido por el anterior; si un hallazgo puede transferirse entre flujos de trabajo sin intervención humana; si podrá reconstruir una decisión por la que un auditor pregunte dentro de dieciocho meses; quién puede modificar la política cuando cambien las normas; y de qué se hará cargo realmente una vez que el sistema esté en marcha.
Saldrá de aquí con una fórmula para evaluar su propia institución frente a estas cinco decisiones, así como con una visión clara de cuándo es adecuada cada opción: desarrollar, comprar un agente independiente o adquirir una plataforma compartida. Analizaremos un caso en el que el desarrollo propio fue la decisión correcta y otro en el que no lo fue.
PRESENTADO POR:
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Participantes
Saurabh Bajaj
Director de Producto
Oscilar
Durante casi dos décadas, Saurabh ha diseñado y escalado plataformas de riesgo basadas en IA para bancos, fintechs, comercios, gobiernos e instituciones financieras innovadoras. Desde prevenir estafas y el robo de cuentas hasta modernizar la infraestructura de crédito, fraudes y prevención de lavado de dinero (AML), ha ayudado a los ecosistemas financieros más complejos del mundo a transformar sus operaciones con IA, y ahora, con GenAI.
Jason Chorlins
Director, Líder de la Práctica de Banca
Kaufman Rossin
Jason Chorlins es el líder de la práctica para la industria de servicios financieros y encabeza los proyectos de consultoría en gestión de riesgos como socio principal en el área de asesoría de riesgos de Kaufman Rossin. Jason asesora a sus clientes en materia de prevención de lavado de dinero, investigaciones corporativas internas, debida diligencia y cumplimiento normativo para ayudarlos a gestionar sus riesgos.
Jonathan Awad
Cofundador y Director Ejecutivo
Capa base
Jonathan Awad es cofundador y CEO de Baselayer, la plataforma de identidad y riesgo B2B utilizada por bancos, prestamistas y fintechs para la verificación de empresas (KYB), prevención de fraude y cumplimiento normativo. Es fundador por segunda vez, cuenta con experiencia en banca de inversión y, en tres años, ha impulsado el crecimiento de Baselayer para dar servicio a más de 2300 instituciones financieras y al consorcio contra el fraude B2B más grande de Estados Unidos. Jonathan reside en Nueva York.
MOD
Phil Goldfeder
Director Ejecutivo
Consejo Americano de Fintech
Con casi dos décadas de trayectoria en la intersección de los sectores público y privado, Phil Goldfeder se desempeña actualmente como director ejecutivo del American Fintech Council (AFC). El AFC es una asociación líder de la industria que representa a empresas de tecnología financiera responsables que facilitan un acceso clave a servicios financieros seguros y accesibles. Integrado por las empresas fintech más grandes de los EE. UU., el AFC promueve productos innovadores, transparentes y responsables que fomentan la competencia, la protección al consumidor, y la salud, inclusión y equidad financieras. El AFC está comprometido con estándares industriales rigurosos, con un enfoque en la protección de los usuarios y el cumplimiento de las normativas, además de abogar por una regulación gubernamental adecuada y respaldarla.