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Desarrollo propio frente a la compra para agentes de cumplimiento: qué falla con el segundo agente

10:00 am PT

Todos los equipos de riesgo se enfrentan hoy a la misma pregunta: ¿desarrollamos esto internamente o lo compramos? La mayoría lo decide como si fuera lanzar una moneda al aire. Pero no lo es. La verdadera decisión no es entre desarrollar o comprar, sino entre desarrollar, comprar un agente independiente o adquirir una plataforma compartida; y cada opción es la adecuada para un tipo de institución diferente.

La pregunta que realmente obliga a elegir no surge con el primer agente, sino con el segundo. Un solo equipo puede desarrollar un agente útil; de hecho, muchos lo han logrado. La verdadera dificultad está en qué heredará el siguiente agente y qué tendrá que reconstruir desde cero.

En esta sesión analizaremos cinco decisiones clave para determinar qué camino se adapta mejor a su institución: si el próximo agente comenzará de cero o aprovechará lo aprendido por el anterior; si un hallazgo puede transferirse entre flujos de trabajo sin intervención humana; si podrá reconstruir una decisión por la que un auditor pregunte dentro de dieciocho meses; quién puede modificar la política cuando cambien las normas; y de qué se hará cargo realmente una vez que el sistema esté en marcha.

Saldrá de aquí con una fórmula para evaluar su propia institución frente a estas cinco decisiones, así como con una visión clara de cuándo es adecuada cada opción: desarrollar, comprar un agente independiente o adquirir una plataforma compartida. Analizaremos un caso en el que el desarrollo propio fue la decisión correcta y otro en el que no lo fue.

PRESENTADO POR:

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Participantes

Saurabh Bajaj

Director de Producto

Oscilar

Durante casi dos décadas, Saurabh ha diseñado y escalado plataformas de riesgo basadas en IA para bancos, fintechs, comercios, gobiernos e instituciones financieras innovadoras. Desde prevenir estafas y el robo de cuentas hasta modernizar la infraestructura de crédito, fraudes y prevención de lavado de dinero (AML), ha ayudado a los ecosistemas financieros más complejos del mundo a transformar sus operaciones con IA, y ahora, con GenAI.

Jason Chorlins

Director, Líder de la Práctica de Banca

Kaufman Rossin

Jason Chorlins es el líder de la práctica para la industria de servicios financieros y encabeza los proyectos de consultoría en gestión de riesgos como socio principal en el área de asesoría de riesgos de Kaufman Rossin. Jason asesora a sus clientes en materia de prevención de lavado de dinero, investigaciones corporativas internas, debida diligencia y cumplimiento normativo para ayudarlos a gestionar sus riesgos.

Jonathan Awad

Cofundador y Director Ejecutivo

Capa base

Jonathan Awad es cofundador y CEO de Baselayer, la plataforma de identidad y riesgo B2B utilizada por bancos, prestamistas y fintechs para la verificación de empresas (KYB), prevención de fraude y cumplimiento normativo. Es fundador por segunda vez, cuenta con experiencia en banca de inversión y, en tres años, ha impulsado el crecimiento de Baselayer para dar servicio a más de 2300 instituciones financieras y al consorcio contra el fraude B2B más grande de Estados Unidos. Jonathan reside en Nueva York.

¿Nos veremos allí?

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