El creciente escrutinio sobre las alianzas entre bancos y fintechs ha llevado a más empresas de tecnología financiera a plantearse la obtención de su propia licencia bancaria. Para las compañías que ya han emprendido ese camino, o que acaban de recibir su licencia, el desafío está en la ejecución: construir las bases de gobernanza, personal, prevención de fraude, lavado de dinero y cumplimiento normativo que exige un regulador bancario, y no el esquema más sencillo que antes ofrecía el banco patrocinador.

Oscilar, Evey Guo de FS Vector y Syed Raza de FTI Consulting explicarán detalladamente lo que se necesita para obtener una licencia y mantenerse al día: cómo elegir el tipo de licencia adecuado, qué esperan los reguladores en materia de gobernanza y personal antes y después de la solicitud, por qué las herramientas tradicionales de prevención de fraude y lavado de dinero no sirven en un modelo bajo licencia, y cómo son las inspecciones continuas una vez que se inicia la actividad. También analizaremos los aspectos clave para las fintechs que aún están decidiendo si este camino es el adecuado para ellas.