REPETIR
La creciente crisis de fraude en los informes crediticios y su impacto en las instituciones financieras
Únase a expertos de Oscilar y SentiLink para una conversación sobre las amenazas en rápida evolución que están socavando la infraestructura de informes de crédito de EE.UU., de la cual dependen los bancos y las fintechs para tomar decisiones de riesgo de crédito, y qué puede hacer para combatir estos desafíos.
Este seminario web expondrá cómo los defraudadores están explotando las brechas en los procesos de las agencias de crédito y los sistemas de aporte de datos, incluyendo el aumento de las identidades sintéticas y el 'credit washing'. Presentaremos evidencia del mundo real e investigaciones sobre los mercados en línea y foros de redes sociales que promueven abiertamente estas tácticas, así como estrategias de riesgo y consejos prácticos que le ayudarán a evaluar con precisión el riesgo en este entorno de amenazas en evolución.
Los asistentes se irán con una comprensión más profunda de la mecánica detrás de esta tipología de fraude y cómo amenaza la evaluación del riesgo de crédito, el cumplimiento normativo y la confianza del consumidor, y lo que las instituciones pueden hacer para defenderse de ello.
En este seminario web gratuito, cubriremos:
Cómo los defraudadores crean y despliegan identidades sintéticas y CPNs para manipular los sistemas de informes de crédito
Los ecosistemas digitales que habilitan y amplifican estos esquemas
Los efectos a largo plazo del fraude de informes de crédito y cómo los bancos, fintechs y prestamistas pueden configurar una pila tecnológica resiliente y flexible que pueda detectar este tipo de fraude.
Los 3 principales beneficios para usted:
Obtener información sobre las tendencias de fraude emergentes que apuntan a los sistemas de informes de crédito
Comprender los importantes beneficios de la toma de decisiones de riesgo con múltiples señales (identidad + dispositivo + comportamiento + intención)
Aprender a construir una pila tecnológica que pueda detectar este tipo de fraude y tomar decisiones de riesgo en consecuencia y en tiempo real.
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Participantes
David Maimon
Director de Análisis de Fraude
SentiLink
El Dr. David Maimon se desempeña como Director de Información sobre Fraude en SentiLink, donde juega un papel fundamental al conectar las señales de fraude iniciales detectadas en el ecosistema digital con las señales finales que reciben los socios de SentiLink. Gracias a su sólida trayectoria en delitos cibernéticos, investigación y prevención del fraude, el Dr. Maimon aporta una valiosa experiencia a su cargo. Antes de incorporarse a SentiLink, ocupó el puesto de Gerente Principal de Producto y Asesor Especial en GeoComply, así como el de Director Científico en Vidocq Group. Actualmente, también es profesor en el Departamento de Justicia Penal y Criminología de la Universidad Estatal de Georgia (GSU) y director del Grupo de Investigación sobre Ciberseguridad Basada en Evidencias. Reconocido por sus destacadas contribuciones, el Dr. Maimon recibió en 2015 el premio "Young Scholar Award" de la National White-Collar Crime Center por su valiosa investigación sobre ciberdelincuencia. En 2023, fue galardonado como "Educador del Año" por la sección de Houston de la Asociación de Examinadores de Fraude Certificados (ACFE). A lo largo de su carrera, el Dr. Maimon ha publicado libros y artículos científicos, y ha obtenido con éxito más de 6 millones de dólares en financiación para investigar la ciberseguridad basada en evidencias, consolidando aún más su impacto en este campo.
Kevin Moss
Asesor, ej. Wells Fargo/SoFi
Kevin Moss es un especialista del sector, miembro de consejos de administración y asesor. Recientemente se retiró de SoFi, una compañía financiera de nuevo tipo, donde se desempeñaba como Director de Riesgos. Anteriormente, fue Vicepresidente Ejecutivo y Director de Riesgos del grupo Wells Fargo Consumer Lending, donde estuvo a cargo de la gestión de riesgos de crédito, operativos y de cumplimiento normativo antes de su retiro en abril de 2015. Moss se incorporó a Wells Fargo en 1998 y aporta 38 años de experiencia en servicios bancarios y financieros a su función actual como miembro de consejo y asesor en el área de préstamos y pagos. Antes de ser nombrado Director de Riesgos, fue director de operaciones del National Home Equity Group. Kevin también fue Director de Crédito del Home and Consumer Finance Group y líder del equipo de Gestión de Riesgo de Consumo, donde ayudó a Wells Fargo a gestionar los riesgos crediticios y de fraude en las operaciones de tarjetas de crédito y cuentas de depósito/débito de la institución.
MOD
Phil Goldfeder
Director Ejecutivo
Consejo Americano de Fintech
Con casi dos décadas de trayectoria en la intersección de los sectores público y privado, Phil Goldfeder se desempeña actualmente como director ejecutivo del American Fintech Council (AFC). El AFC es una asociación líder de la industria que representa a empresas de tecnología financiera responsables que facilitan un acceso clave a servicios financieros seguros y accesibles. Integrado por las empresas fintech más grandes de los EE. UU., el AFC promueve productos innovadores, transparentes y responsables que fomentan la competencia, la protección al consumidor, y la salud, inclusión y equidad financieras. El AFC está comprometido con estándares industriales rigurosos, con un enfoque en la protección de los usuarios y el cumplimiento de las normativas, además de abogar por una regulación gubernamental adecuada y respaldarla.
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