REPETIR
A partir de marzo de 2026, las instituciones financieras de EE.UU. en la red ACH deberán adoptar un monitoreo proactivo del fraude basado en riesgos, tanto en los flujos de origen como de recepción. Estos cambios de reglas no son opcionales y representan la mayor expansión regulatoria en la supervisión del fraude ACH en más de una década, cambiando fundamentalmente cómo los bancos, cooperativas de crédito, procesadores y proveedores externos gestionan el riesgo de fraude ACH.
Las actualizaciones de las reglas responden al auge del fraude sofisticado habilitado por IA, impulsando el riesgo a través de vectores de ataque como el compromiso de correos electrónicos empresariales, suplantación de proveedores, fraude de nómina, mulas y ataques de toma de control de cuentas. Los sistemas basados en reglas estáticas no están diseñados para el paisaje de fraude impulsado por IA de hoy, sin lograr detectar cambios sutiles en el comportamiento, generando altos índices de falsos positivos y quedando cortos en registros de auditoría, documentación y transparencia que los reguladores requieren.
¿Qué significan estos cambios para las instituciones financieras (FIs)? En este seminario web desglosaremos las actualizaciones clave que los reguladores esperan ahora de los programas de monitoreo de fraude. Únase a los expertos de Oscilar para obtener orientación práctica, ejemplos del mundo real de cómo las instituciones financieras se están modernizando hoy en día, y una hoja de ruta clara para el cumplimiento de Nacha en 2026.
Lo que aprenderás:
Resumen de los cambios en las reglas de gestión de riesgos de Nacha para 2026: Explicación clara de los nuevos requisitos, cronograma de aplicación, y quién está dentro del alcance.
Cómo impactan a los participantes de la red ACH, como bancos, cooperativas de crédito y fintechs: Los mayores cambios operativos para prepararse, desde el cribado previo a la presentación, hasta la supervisión de los originadores y el monitoreo del lado de recepción.
Dónde están fallando los sistemas de fraude antiguos: Por qué las herramientas tradicionales basadas en reglas tienen dificultades para detectar tipologías de fraude moderno — a través de BEC, ATO, kiting ACH, y más — y tienen dificultades para mantenerse al ritmo de los fraudes en evolución empoderados por tecnologías de IA.
Cómo las principales instituciones financieras enfrentan estos desafíos de manera directa con enfoques nativos de IA: Cómo un enfoque unificado a través de inteligencia de datos, dispositivos y comportamiento, detección de anomalías y transparencia del modelo apoyan el mandato de 2026, con ejemplos del mundo real.
Una guía práctica para lograr el cumplimiento de Nacha en 2026: Pasos accionables, una lista de verificación de preparación, y orientación sobre cómo preparar la tecnología y los equipos para los próximos cambios en las reglas.
Programar una demostración para aprender más sobre cómo Oscilar puede ayudarlo a gestionar sus operaciones de riesgo.
Participantes
Saurabh Bajaj
Director Ejecutivo de Producto
Oscilar
Durante casi dos décadas, Saurabh ha diseñado y escalado plataformas de riesgo basadas en IA para bancos, fintechs, comercios, gobiernos e instituciones financieras innovadoras. Desde prevenir estafas y el robo de cuentas hasta modernizar la infraestructura de crédito, fraudes y prevención de lavado de dinero (AML), ha ayudado a los ecosistemas financieros más complejos del mundo a transformar sus operaciones con IA, y ahora, con GenAI.
Tim O'Brien
Gestor del Hub
Consorcio Btech
Como Director del Centro de Consorcios Bancarios, Tim O’Brien aporta a Strandview Capital más de 24 años de experiencia bancaria como consultor y analista del lado vendedor. Su labor de consultoría ha abarcado desde la modelización de valoraciones de empresas y el apoyo en la previsión y planificación estratégica, hasta la captación de inversores y la gestión de mensajes y comunicaciones. Anteriormente, Tim trabajó durante 15 años como analista de investigación de renta variable, cubriendo bancos de pequeña y mediana capitalización para Sandler O’Neill + Partners.
Seminario web
Phil Goldfeder
Director Ejecutivo
Consejo Americano de Fintech
Con casi dos décadas de trayectoria en la intersección de los sectores público y privado, Phil Goldfeder se desempeña actualmente como director ejecutivo del American Fintech Council (AFC). El AFC es una asociación líder de la industria que representa a empresas de tecnología financiera responsables que facilitan un acceso clave a servicios financieros seguros y accesibles. Integrado por las empresas fintech más grandes de los EE. UU., el AFC promueve productos innovadores, transparentes y responsables que fomentan la competencia, la protección al consumidor, y la salud, inclusión y equidad financieras. El AFC está comprometido con estándares industriales rigurosos, con un enfoque en la protección de los usuarios y el cumplimiento de las normativas, además de abogar por una regulación gubernamental adecuada y respaldarla.
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