Cada año, las fiestas traen una avalancha de compradores y ofertas de empleo, y los estafadores aprovechan al máximo la temporada. Dos de sus engaños favoritos ya están en pleno apogeo: las estafas con tarjetas de regalo mediante ingeniería social y los falsos empleos navideños, que en realidad buscan reclutar «mulas» financieras.

Con pérdidas por fraude en EE. UU. que alcanzaron un récord de 15 900 millones de dólares en 2025, Alena Grey, experta en AML de Oscilar, organiza una charla especial. Analizará ejemplos reales de ambos casos, desde el falso «agente fiscal» o «jefe» que exige tarjetas de regalo con urgencia, hasta el trabajo de «procesamiento de pagos» donde piden abrir cuentas bancarias para transferir fondos ajenos.

En solo 30 minutos (más 10 min de preguntas y respuestas), descubrirá:

• La estrategia detrás de las estafas con tarjetas de regalo y por qué siguen siendo las preferidas de los delincuentes

• Cómo se reclutan víctimas involuntarias como mulas de dinero mediante anuncios de empleo falsos

• Las señales de alerta de FinCEN para las instituciones, incluidos términos clave para los reportes de actividad sospechosa (SAR)

• Controles y patrones prácticos para detectar ambos esquemas en tiempo real, antes de que el dinero desaparezca

Tanto si trabaja en prevención de fraude, AML o cumplimiento, obtendrá una guía clara sobre qué vigilar y cómo evitar que sus clientes se conviertan en mulas financieras estas navidades.