EM BREVE
Então Você Quer uma Licença Bancária: O Guia de Riscos e Conformidade
10:00 PT
O escrutínio crescente sobre as parcerias entre bancos e fintechs tem levado mais fintechs a considerarem a obtenção de sua própria licença bancária. Para as empresas já comprometidas com esse caminho, ou recém-licenciadas, o desafio é a execução: construir as bases de governança, contratação de pessoal, combate à fraude, PLD (prevenção à lavagem de dinheiro) e conformidade que um regulador bancário espera, e não o programa mais simples que um banco parceiro costumava gerenciar para você.
A Oscilar, Evey Guo da FS Vector e Syed Raza da FTI Consulting vão explicar o que é necessário para obter a licença e manter-se em conformidade: como escolher o tipo certo de licença, o que os reguladores esperam em termos de governança e contratação antes e depois do pedido, por que as ferramentas legadas de PLD e fraude não se adaptam ao modelo de banco licenciado, e como funcionam as fiscalizações contínuas após a abertura. Também abordaremos os principais pontos de atenção para as fintechs que ainda estão decidindo se o caminho da licença bancária é o ideal para elas.
APRESENTADO POR:
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Participantes
Saurabh Bajaj
Diretor de Produto
Oscilar
Há quase duas décadas, Saurabh desenvolve e expande plataformas de risco baseadas em inteligência artificial para bancos, fintechs, comércios, governos e instituições financeiras inovadoras. Desde o combate a golpes e invasões de contas até a modernização de infraestruturas de crédito, prevenção a fraudes e antilavagem de dinheiro, ele tem ajudado os ecossistemas financeiros mais complexos do mundo a transformar suas operações com IA — e, agora, com IA Generativa.
Phil Goldfeder
Diretor Executivo
American Fintech Council
Com quase duas décadas de experiência na intersecção entre os setores público e privado, Phil Goldfeder atua atualmente como CEO do American Fintech Council (AFC), uma importante associação setorial que representa empresas responsáveis de tecnologia financeira que criam acesso essencial a serviços financeiros seguros e acessíveis. O AFC, composto pelas maiores empresas de fintech do país, fomenta produtos inovadores, transparentes e responsáveis que promovem a concorrência, a proteção do consumidor e a saúde, inclusão e equidade financeira. O AFC está comprometido com padrões robustos do setor, com foco na proteção do consumidor e na conformidade regulatória, além de defender e adotar a regulamentação governamental apropriada.
Evey Guo
Principal
FS Vector
Evey é Diretora na área de Consultoria da FS Vector, especializada na obtenção de licenças para bancos e sociedades fiduciárias. Ela tem experiência em orientar fintechs e instituições financeiras em estratégias de licenciamento, processos de solicitação, relacionamento com órgãos reguladores e lançamento de bancos. Sua especialidade abrange licenças para bancos fiduciários nacionais, ILCs (bancos industriais) e licenças estaduais de inovação e pagamentos, além de governança, conformidade e assuntos regulatórios em fintechs, pagamentos, BaaS (banco como serviço), ativos digitais e serviços financeiros baseados em IA. Anteriormente Diretora no Promontory Financial Group, Evey possui mestrado em finanças pela Universidade de Maryland e bacharelado em finanças pela Universidade de Nankai.
Syed Raza
Diretor-Geral
FTI Consulting
Syed Raza é Diretor Superintendente na área de Serviços Financeiros da FTI Consulting, com mais de 30 anos de experiência em banking, regulação, gestão de riscos, conformidade e consultoria. Como ex-regulador do OCC, ele é especialista em assessoria para novos bancos e licenciamento, ajudando grupos organizadores, fintechs e instituições financeiras a navegarem pela estratégia de licenciamento, solicitações, prontidão regulatória, governança, estruturas de risco e conformidade, além de requisitos pré-operacionais. Antes de ingressar na FTI, Syed ocupou cargos de liderança no OCC, PwC, Citibank, Capital One e Texas Capital Bank, trazendo uma perspectiva única para traduzir expectativas regulatórias em requisitos práticos para instituições financeiras recém-licenciadas e já consolidadas.
Mais palestrantes serão anunciados em breve.