Onde ajuda
O agente de Explicação de Recusa utiliza IA para criar, validar e operacionalizar mapeamentos de códigos de motivo de ação adversa, transformando definições de dicionários de dados ao nível das variáveis em justificativas de recusa em conformidade com a regulamentação e voltadas para o consumidor. Funciona para qualquer produto de crédito, com ou sem mapeamentos pré-existentes. Assim que a tabela de mapeamento é validada por um humano, a IA é totalmente removida do fluxo de decisão em tempo real. As notificações em tempo real são geradas de forma determinística a partir da tabela aprovada, proporcionando à equipe de conformidade um processo auditável e defensável de ponta a ponta.
Principais Recursos
Criador de Mapeamento com IA
Importa o dicionário de dados e a lógica do processo de recusa para rascunhar automaticamente os mapeamentos de variáveis para códigos de motivo.
Sugestões baseadas em nível de confiança
Cada mapeamento sugerido traz uma pontuação de confiança, e aqueles com baixa pontuação são sinalizados para revisão obrigatória.
Etapa de Revisão Humana
Analistas e conformidade aprovam, editam ou rejeitam cada mapeamento antes que ele possa ir para a produção.
Mapeador em Tempo Real Determinístico
Uma vez validados, os avisos ativos aplicam a tabela aprovada por meio de regras, e não por inferência de IA.
Tabelas de Mapeamento com Versões
Cada tabela promovida é versionada, datada e vinculada ao registro de governança do modelo.
Revisão de Alterações
Variáveis novas ou alteradas acionam a revisão apenas dos mapeamentos afetados, não da tabela completa.
Verificações de Validação Estatística
Análises de correlação, monotonicidade e impacto díspar revelam sinais de alerta antes da revisão humana.
Registros prontos para auditoria
Cada notificação registra os códigos de motivo exatos e a versão do mapeamento aplicada, prontos para a revisão do exame.
Como funciona
1
Carregar Dicionário de Dados e Processo
Os analistas fornecem as definições das variáveis e a lógica de recusa por trás das decisões atuais.
2
A IA rascunha a tabela de mapeamento
O agente sugere códigos de motivo e uma mensagem para o cliente, cada um com uma pontuação de confiança.
3
A Conformidade Revisa e Aprova
Os revisores aprovam, editam ou rejeitam cada mapeamento; a tabela validada é versionada e bloqueada.
4
Avisos gerados de forma determinística
As recusas em tempo real extraem apenas a tabela validada, gerando avisos precisos e auditáveis em escala.




