Confiável por instituições que estão construindo a próxima geração de finanças
pronto para uso
Aproveite fontes de dados pré-integradas, modelos e templates para uma implementação rápida e simples.
Integrações Pré-Construídas
Aproveite as fontes de dados de KYC, KYB, CDD e listas de vigilância para uma configuração de integração simplificada.
Cenários Prontos de AML e Modelos de Regras
Adapte-se facilmente aos diversos tipos de pagamento, clientes, produtos e geografias de suas fintechs com os cenários, modelos e templates pré-construídos da Oscilar.
Gestão de Casos Simplificada
Simplifique o gerenciamento de casos aproveitando cartões de caso abrangentes, coleta de evidências integrada e arquivamento automático de SAR.
flexível e acessível
Crie e teste facilmente fluxos de trabalho personalizados para abordar o perfil de risco único do seu fintech.
Criação de Fluxo de Trabalho com IA
Descreva seu fluxo de trabalho e a lógica das regras em linguagem natural e veja isso ganhar vida.
Interface Sem Código e de Baixo Código
Arraste e solte facilmente lógicas pré-feitas e personalizadas para criar modelos de risco.
Pacote de Testes Poderoso
Execute testes retrospectivos, testes A/B e testes unitários com um clique para validar modelos de risco existentes e novos, e seu impacto nos KPIs personalizados do seu negócio.
modelos sob medida
Melhore a precisão da detecção e reduza falsos positivos com os modelos e templates de ML mais avançados.
Modelo de ML para Priorização de Alertas
Priorize alertas com base em sua importância e risco potencial, facilitando a gestão de respostas.
Modelo de Detecção de Anomalias Não Supervisionado
Detecte padrões indicativos de lavagem de dinheiro, atividades de mula, camuflagem e outros comportamentos ilícitos.
assistência em relatórios
Economize inúmeras horas com relatórios SAR impulsionados por IA
Geração Automática de SAR
Acelere o arquivamento de SAR com informações de caso preenchidas automaticamente e narrativas geradas por IA.
Escalamento com um Clique
Escalonamento com um clique dos alertas SAR/UAR para o banco patrocinador.
Clientes veem resultados com a Oscilar.
Perguntas Frequentes
Fico feliz que tenha perguntado.
O que faz uma plataforma de conformidade PLD para fintechs?
Uma plataforma de conformidade de PLD ajuda as fintechs a aplicar controles baseados em risco na integração de clientes, triagem, monitoramento de transações, revisão de alertas, investigações, processos de ROS e relatórios de programas. Ela deve conectar dados relevantes de clientes e transações, dar suporte a diferentes produtos e meios de pagamento, além de manter uma trilha de auditoria de políticas e decisões. Os controles exatos dependem das atividades, licenças, localizações geográficas da fintech e dos requisitos dos bancos parceiros.
Como a conformidade de prevenção à lavagem de dinheiro (AML) para uma fintech em rápido crescimento difere da AML em um banco tradicional?
A obrigação fundamental de gerenciar o risco de crimes financeiros não se torna mais leve pelo fato de uma empresa ser baseada em tecnologia. As fintechs geralmente enfrentam um modelo operacional diferente: integração digital, crescimento rápido de volume, novos produtos e regiões, equipes enxutas, múltiplos fluxos de pagamento e supervisão de bancos parceiros. Por isso, seus sistemas de PLD precisam de rápida integração e atualização constante, mas as mudanças de política ainda exigem testes, aprovação, documentação e responsabilidades claras.
Será que uma fintech deve escolher uma ferramenta focada em prevenção à lavagem de dinheiro ou uma plataforma que também cubra fraudes?
Escolha uma ferramenta focada em PLD (Prevenção à Lavagem de Dinheiro) quando a necessidade for específica, a infraestrutura atual for estável e equipes separadas puderem gerenciar as integrações. Escolha uma plataforma integrada de fraude e PLD quando os mesmos sinais de cliente, dispositivo, pagamento e rede alimentarem ambas as funções, ou quando investigações duplicadas gerarem custos extras e pontos cegos. O equilíbrio está em um escopo de governança e implementação mais amplo em troca de um contexto compartilhado. A Oscilar combina tomada de decisão, processos e gestão de casos de fraude e PLD em uma única plataforma configurável.
Com que rapidez as equipes de conformidade podem alterar as políticas à medida que os produtos e as geografias se expandem?
A agilidade deve vir de um design de políticas modular e com controle de versão, e não de pular a governança. As equipes devem ser capazes de adaptar cenários, limites, fontes de dados e caminhos de escalonamento por produto, segmento de cliente, meio de pagamento e geografia; testar a mudança com dados históricos; obter aprovação; e lançá-la com um histórico de versão registrado. A Oscilar oferece processos configuráveis e testes para que as mudanças governadas aconteçam sem a necessidade de um projeto de engenharia.
Que comprovativo uma fintech deve solicitar para garantir que as operações de PLD possam escalar sem um crescimento proporcional de pessoal?
Peça dados concretos baseados no seu próprio histórico: alertas por mil transações, tempo de análise, tempo de resolução, taxa de escalonamento, tempo de pendência dos casos, tempo de preparação de comunicações de atividades suspeitas (SAR) e resultados das avaliações de qualidade. Separe os resultados reais dos clientes das projeções, e teste alertas históricos reais com critérios de sucesso bem definidos. A Oscilar apoia a priorização de alertas, a coleta automatizada de provas, os processos de casos e a preparação de SARs; a melhor forma de validação é um teste de conceito controlado que mostre onde a automatização elimina tarefas sem enfraquecer a cobertura ou a supervisão humana.
Como uma fintech deve coordenar as operações de prevenção à lavagem de dinheiro (AML) com o seu banco parceiro?
As partes devem entrar em acordo sobre os controles necessários, acesso a dados, métricas de relatórios, limites de aprovação, fluxos de escalonamento, responsabilidades por Relatórios de Atividades Suspeitas (SAR) e padrões de retenção de provas antes que o volume aumente. Uma plataforma compartilhada pode tornar a saúde do programa, alertas, casos, versões de políticas e correções visíveis para ambas as equipes, com as devidas permissões. Isso não substitui a divisão contratual de trabalho ou as responsabilidades de supervisão do banco patrocinador.
![](data:image/svg+xml,<svg display="block" role="presentation" viewBox="0 0 48 48" xmlns="http://www.w3.org/2000/svg"><g d="M 0 48 L 0 0 L 48 0 L 48 48 Z M 44.447 0 L 3.544 0 C 1.584 0 0 1.547 0 3.459 L 0 44.531 C 0 46.444 1.584 48 3.544 48 L 44.447 48 C 46.406 48 48 46.444 48 44.541 L 48 3.459 C 48 1.547 46.406 0 44.447 0 Z M 14.241 40.903 L 7.116 40.903 L 7.116 17.991 L 14.241 17.991 Z M 10.678 14.869 C 8.391 14.869 6.544 13.022 6.544 10.744 C 6.544 8.466 8.391 6.619 10.678 6.619 C 12.956 6.619 14.803 8.466 14.803 10.744 C 14.803 13.013 12.956 14.869 10.678 14.869 Z M 40.903 40.903 L 33.787 40.903 L 33.787 29.766 C 33.787 27.113 33.741 23.691 30.084 23.691 C 26.381 23.691 25.819 26.588 25.819 29.578 L 25.819 40.903 L 18.712 40.903 L 18.712 17.991 L 25.537 17.991 L 25.537 21.122 L 25.631 21.122 C 26.578 19.322 28.903 17.419 32.362 17.419 C 39.572 17.419 40.903 22.163 40.903 28.331 L 40.903 40.903 Z" fill="transparent" height="48px" id="adFk4VB3K" width="48px"><path d="M 0 48 L 0 0 L 48 0 L 48 48 Z" fill="transparent" height="48px" id="DghPi7XP3" width="48px"/><path d="M 44.447 0 L 3.544 0 C 1.584 0 0 1.547 0 3.459 L 0 44.531 C 0 46.444 1.584 48 3.544 48 L 44.447 48 C 46.406 48 48 46.444 48 44.541 L 48 3.459 C 48 1.547 46.406 0 44.447 0 Z M 14.241 40.903 L 7.116 40.903 L 7.116 17.991 L 14.241 17.991 Z M 10.678 14.869 C 8.391 14.869 6.544 13.022 6.544 10.744 C 6.544 8.466 8.391 6.619 10.678 6.619 C 12.956 6.619 14.803 8.466 14.803 10.744 C 14.803 13.013 12.956 14.869 10.678 14.869 Z M 40.903 40.903 L 33.787 40.903 L 33.787 29.766 C 33.787 27.113 33.741 23.691 30.084 23.691 C 26.381 23.691 25.819 26.588 25.819 29.578 L 25.819 40.903 L 18.712 40.903 L 18.712 17.991 L 25.537 17.991 L 25.537 21.122 L 25.631 21.122 C 26.578 19.322 28.903 17.419 32.362 17.419 C 39.572 17.419 40.903 22.163 40.903 28.331 L 40.903 40.903 Z" fill="rgb(20, 20, 20)" height="48px" id="Qi9pnIQwR" width="48px"/></g></svg>)
![](data:image/svg+xml,<svg display="block" role="presentation" viewBox="0 0 48 48" xmlns="http://www.w3.org/2000/svg"><path d="M 34.653 0 L 41.4 0 L 26.659 16.847 L 44 39.772 L 30.422 39.772 L 19.788 25.868 L 7.62 39.772 L 0.869 39.772 L 16.635 21.752 L 0 0 L 13.922 0 L 23.535 12.709 Z M 32.285 35.734 L 36.023 35.734 L 11.891 3.826 L 7.879 3.826 Z" fill="rgb(20, 20, 20)" height="39.77194px" id="A8r2uGwai" transform="translate(2 3.808)" width="44px"/></svg>)
