aml para bancos

Domine a conformidade PLD com o poder da IA.

Transforme a conformidade AML de um centro de custos para uma vantagem competitiva. Reduza o trabalho manual enquanto melhora a precisão.

aml para bancos

Domine a conformidade PLD com o poder da IA.

Transforme a conformidade AML de um centro de custos para uma vantagem competitiva. Reduza o trabalho manual enquanto melhora a precisão.

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Domine a conformidade PLD com o poder da IA.

Transforme a conformidade AML de um centro de custos para uma vantagem competitiva. Reduza o trabalho manual enquanto melhora a precisão.

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Domine a conformidade PLD com o poder da IA.

Transforme a conformidade AML de um centro de custos para uma vantagem competitiva. Reduza o trabalho manual enquanto melhora a precisão.

recursos

Decisão de Risco de IA™ para Conformidade Completa com AML

Sobrecarregado com processos manuais e sistemas desatualizados que não conseguem acompanhar? A plataforma unificada da Oscilar transforma a forma como os bancos tradicionais abordam a conformidade com AML por meio de IA avançada e automação.

recursos

Decisão de Risco de IA™ para Conformidade Completa com AML

Sobrecarregado com processos manuais e sistemas desatualizados que não conseguem acompanhar? A plataforma unificada da Oscilar transforma a forma como os bancos tradicionais abordam a conformidade com AML por meio de IA avançada e automação.

Estratégia de Plataforma Unificada

Elimine silos e visibilidade fragmentada com um centro de comando unificado.

Estratégia de Plataforma Unificada

Elimine silos e visibilidade fragmentada com um centro de comando unificado.

Arquitetura com Foco em IA

A Oscilar é construída do zero com a IA no núcleo, não como um mero adorno.

Arquitetura com Foco em IA

A Oscilar é construída do zero com a IA no núcleo, não como um mero adorno.

Visão de Risco 360°

Conecte qualquer fonte de dados para obter visibilidade completa em todos os pontos de risco.

Visão de Risco 360°

Conecte qualquer fonte de dados para obter visibilidade completa em todos os pontos de risco.

Inteligência de Identidade Cognitiva

Inteligência avançada de dispositivo e comportamental que captura o que outros deixam passar.

Inteligência de Identidade Cognitiva

Inteligência avançada de dispositivo e comportamental que captura o que outros deixam passar.

assistência de fluxo de trabalho

Simplifique a conformidade regulatória e minimize os falsos positivos.

Analise cada transação em milissegundos, usando algoritmos sofisticados de ML para detectar padrões suspeitos que sistemas tradicionais baseados em regras não conseguem identificar.

Item da lista

Item da lista

Item da lista

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An AML analytics view ranking alerts by priority, beside plug-and-play scenario templates and an alert prioritisation model
A risk workflow built from a prompt, branching through models and rulesets to an approve or deny decision
flexível e acessível

Reduza sua carga de trabalho manual de verificação sem sacrificar a minuciosidade.

Transforme o seu processo de integração de clientes com automação inteligente que mantém rigorosos padrões de conformidade enquanto acelera a aquisição de clientes legítimos.

Item da lista

Tecnologias avançadas de análise e verificação de dados

Item da lista

Item da lista

pronto para uso

Melhore a precisão da detecção e reduza falsos positivos com os modelos e templates de ML mais avançados.

Elimine os silos operacionais com a abordagem unificada FRAML da Oscilar, que combina prevenção de fraudes e conformidade com AML em uma única e abrangente estratégia de gestão de risco.

Visão unificada dos riscos de fraude e AML

Colaboração aprimorada entre equipes

Avaliação abrangente de riscos ao longo da jornada do cliente

Prevenção proativa de crimes financeiros

Oscilar's command centre, showing total users, transactions and AML alerts above a compliance scorecard and suspicious-alert volumes

Saiba mais sobre como implantar agentes em seus processos de PLD.

RECURSO GRATUITO

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RECURSO GRATUITO

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GESTÃO DE CASOS

Torne a gestão de casos mais fácil de lidar.

Revolucione seus processos de investigação com gestão de casos impulsionada por IA, que oferece insights instantâneos, automatiza tarefas rotineiras e orienta os investigadores a decisões mais rápidas e precisas.

GESTÃO DE CASOS

Torne a gestão de casos mais fácil de lidar.

Revolucione seus processos de investigação com gestão de casos impulsionada por IA, que oferece insights instantâneos, automatiza tarefas rotineiras e orienta os investigadores a decisões mais rápidas e precisas.

Insights impulsionados por IA

Compreenda o contexto por trás de um caso. A Oscilar AI ajuda a revelar detalhes e descobrir conexões, direcionando você mais rapidamente para potenciais resoluções.

Pontuação de Risco Dinâmica

Avalie e classifique continuamente os perfis de risco usando análises avançadas e aprendizado de máquina. Ajuste dinamicamente com novos dados para que você possa ser mais proativo.

Automação de SAR e Arquivamento Eletrônico

Diga olá ao envio direto e automatizado de SAR da FinCEN. Modelos pré-preenchidos agilizam suas submissões para que você possa manter a conformidade.

vantagens

Por que Bancos Tradicionais Escolhem a Oscilar

Oscilar permite que seu banco gerencie riscos de maneira mais eficaz do que nunca. Modernize sua infraestrutura de risco e inove mais rapidamente na era da IA.

vantagens

Por que Bancos Tradicionais Escolhem a Oscilar

Oscilar permite que seu banco gerencie riscos de maneira mais eficaz do que nunca. Modernize sua infraestrutura de risco e inove mais rapidamente na era da IA.

Concessão de Crédito

Crie fluxos de trabalho de crédito B2B e B2C poderosos que aumentam as taxas de aprovação enquanto reduzem riscos e inadimplência.

Monitoramento de portfólio

Monitore, analise e otimize proativamente as carteiras de crédito para equilibrar o risco e maximizar os retornos.

Coleções

Gerencie e recupere dívidas de forma eficiente enquanto mantém relacionamentos positivos com os clientes e confiança.

Eric Wright, Chief Operating Officer of CCBank

"As capacidades ampliadas da plataforma de risco AML da Oscilar, como o GenAI Co-Pilot e o Painel de Controle da Missão, têm o potencial de revolucionar as operações de conformidade. Essas inovações prometem oferecer insights e supervisão que antes eram inimagináveis."

Eric Wright

Diretor de Operações

CCBank logo
Eric Wright, Chief Operating Officer of CCBank

"As capacidades ampliadas da plataforma de risco AML da Oscilar, como o GenAI Co-Pilot e o Painel de Controle da Missão, têm o potencial de revolucionar as operações de conformidade. Essas inovações prometem oferecer insights e supervisão que antes eram inimagináveis."

Eric Wright

Diretor de Operações

CCBank logo
Michael Kozub, CEO of TransPecos Banks

"Com o Oscilar, podemos atualizar regras e implementar mudanças mais rapidamente do que em qualquer outra plataforma que já vimos."

Michael Kozub

CEO

TransPecos Banks logo
Michael Kozub, CEO of TransPecos Banks

"Com o Oscilar, podemos atualizar regras e implementar mudanças mais rapidamente do que em qualquer outra plataforma que já vimos."

Michael Kozub

CEO

TransPecos Banks logo

Clientes veem resultados com a Oscilar.

Perguntas Frequentes

Fico feliz que tenha perguntado.

O que é o monitoramento de transações de PLD para bancos?

O monitoramento de transações de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) é o processo baseado em risco de analisar a atividade de clientes e contas para identificar padrões que possam indicar lavagem de dinheiro ou outros comportamentos suspeitos. Ele combina dados de transações com o contexto do cliente, produto, geografia e histórico para gerar alertas para investigação. É parte de um programa mais amplo de PLD, ao lado da diligência devida do cliente, controles de sanções, gestão de casos, relatórios e governança.

Como o monitoramento moderno de transações de PLD se diferencia do monitoramento baseado em regras?

As regras continuam úteis para políticas explícitas e tipologias conhecidas, mas tendem a avaliar condições fixas de forma isolada. O monitoramento moderno combina regras configuráveis com padrões de comportamento, detecção de anomalias, risco do cliente, contexto da rede e priorização de alertas. O objetivo não é substituir as regras por uma caixa-preta, mas sim adicionar contexto, capacidade de teste e detecção adaptativa, preservando controles explicáveis e a revisão humana.

Como um banco pode modernizar o monitoramento de transações sem precisar substituir todos os sistemas anteriores?

A modernização pode ser feita em etapas. Um banco pode manter as fontes de dados de origem e o sistema de monitoramento atual, enquanto adiciona uma camada de decisão ou investigação que padroniza os alertas, enriquece-os com o contexto do cliente e melhora o roteamento e a revisão. Os requisitos fundamentais são o mapeamento confiável de dados, a conciliação da contagem de alertas, a definição clara de propriedade dos sistemas e um plano de migração controlado. Os agentes modulares da Oscilar podem consumir alertas de sistemas de monitoramento existentes, enquanto sua plataforma mais ampla pode unificar dados e processos quando o banco estiver pronto.

Como os bancos podem reduzir os falsos positivos de PLD sem enfraquecer a cobertura de detecção?

A redução de falsos positivos deve vir de um melhor contexto e de testes, e não apenas da supressão de alertas. Os bancos podem segmentar clientes e produtos, enriquecer a atividade com sinais de risco e comportamento, priorizar alertas e ajustar cenários com base em resultados históricos. Cada mudança deve ser testada retroativamente tanto para o impacto na carga de trabalho quanto para o risco não detectado, e depois monitorada após o lançamento. A Oscilar oferece suporte a regras, modelos, testes e priorização no mesmo ambiente de decisão.

Que controles de governança um banco deve esperar para validação de modelos, alterações de regras e revisão de examinadores?

Um banco deve ser capaz de identificar cada proprietário de regras e modelos, preservar versões, documentar aprovações, testar alterações com base em dados históricos, monitorar o desempenho após o lançamento e reconstruir os dados de entrada e a justificativa por trás de uma decisão. Intervenções humanas e exceções também devem ser registradas. A Oscilar oferece suporte a testes retrospectivos (backtests), testes A/B e testes unitários para processos de risco; seus agentes retêm os dados de entrada, o raciocínio e o resultado para revisão. O banco continua sendo o responsável pelos padrões de validação, autoridade de aprovação e prestação de contas regulatória.

Como uma plataforma deve apoiar múltiplas linhas de negócios mantendo, ao mesmo tempo, uma supervisão centralizada?

Utilize um modelo de dados comum, taxonomia de controle, padrão de casos e camada de relatórios em todo o banco, permitindo que cada linha de negócios configure seus próprios produtos, limites, processos e caminhos de escalabilidade. As equipes centrais devem visualizar versões, aprovações, exceções e desempenho, sem a necessidade de impor políticas idênticas em todos os lugares. A plataforma unificada da Oscilar conecta dados entre pontos de contato de risco e permite que as equipes criem, testem e ajustem processos personalizados, apoiando as decisões de risco locais dentro de uma estrutura operacional e de supervisão compartilhada — sem forçar todos os negócios a adotarem controles idênticos.