Confiável por instituições que estão construindo a próxima geração de finanças
assistência de fluxo de trabalho
Simplifique a conformidade regulatória e minimize os falsos positivos.
Analise cada transação em milissegundos, usando algoritmos sofisticados de ML para detectar padrões suspeitos que sistemas tradicionais baseados em regras não conseguem identificar.
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flexível e acessível
Reduza sua carga de trabalho manual de verificação sem sacrificar a minuciosidade.
Transforme o seu processo de integração de clientes com automação inteligente que mantém rigorosos padrões de conformidade enquanto acelera a aquisição de clientes legítimos.
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Tecnologias avançadas de análise e verificação de dados
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pronto para uso
Melhore a precisão da detecção e reduza falsos positivos com os modelos e templates de ML mais avançados.
Elimine os silos operacionais com a abordagem unificada FRAML da Oscilar, que combina prevenção de fraudes e conformidade com AML em uma única e abrangente estratégia de gestão de risco.
Visão unificada dos riscos de fraude e AML
Colaboração aprimorada entre equipes
Avaliação abrangente de riscos ao longo da jornada do cliente
Prevenção proativa de crimes financeiros


Insights impulsionados por IA
Compreenda o contexto por trás de um caso. A Oscilar AI ajuda a revelar detalhes e descobrir conexões, direcionando você mais rapidamente para potenciais resoluções.

Pontuação de Risco Dinâmica
Avalie e classifique continuamente os perfis de risco usando análises avançadas e aprendizado de máquina. Ajuste dinamicamente com novos dados para que você possa ser mais proativo.

Automação de SAR e Arquivamento Eletrônico
Diga olá ao envio direto e automatizado de SAR da FinCEN. Modelos pré-preenchidos agilizam suas submissões para que você possa manter a conformidade.
Concessão de Crédito
Crie fluxos de trabalho de crédito B2B e B2C poderosos que aumentam as taxas de aprovação enquanto reduzem riscos e inadimplência.
Monitoramento de portfólio
Monitore, analise e otimize proativamente as carteiras de crédito para equilibrar o risco e maximizar os retornos.
Coleções
Gerencie e recupere dívidas de forma eficiente enquanto mantém relacionamentos positivos com os clientes e confiança.
Clientes veem resultados com a Oscilar.
Perguntas Frequentes
Fico feliz que tenha perguntado.
O que é o monitoramento de transações de PLD para bancos?
O monitoramento de transações de prevenção à lavagem de dinheiro (PLD) é o processo baseado em risco de analisar a atividade de clientes e contas para identificar padrões que possam indicar lavagem de dinheiro ou outros comportamentos suspeitos. Ele combina dados de transações com o contexto do cliente, produto, geografia e histórico para gerar alertas para investigação. É parte de um programa mais amplo de PLD, ao lado da diligência devida do cliente, controles de sanções, gestão de casos, relatórios e governança.
Como o monitoramento moderno de transações de PLD se diferencia do monitoramento baseado em regras?
As regras continuam úteis para políticas explícitas e tipologias conhecidas, mas tendem a avaliar condições fixas de forma isolada. O monitoramento moderno combina regras configuráveis com padrões de comportamento, detecção de anomalias, risco do cliente, contexto da rede e priorização de alertas. O objetivo não é substituir as regras por uma caixa-preta, mas sim adicionar contexto, capacidade de teste e detecção adaptativa, preservando controles explicáveis e a revisão humana.
Como um banco pode modernizar o monitoramento de transações sem precisar substituir todos os sistemas anteriores?
A modernização pode ser feita em etapas. Um banco pode manter as fontes de dados de origem e o sistema de monitoramento atual, enquanto adiciona uma camada de decisão ou investigação que padroniza os alertas, enriquece-os com o contexto do cliente e melhora o roteamento e a revisão. Os requisitos fundamentais são o mapeamento confiável de dados, a conciliação da contagem de alertas, a definição clara de propriedade dos sistemas e um plano de migração controlado. Os agentes modulares da Oscilar podem consumir alertas de sistemas de monitoramento existentes, enquanto sua plataforma mais ampla pode unificar dados e processos quando o banco estiver pronto.
Como os bancos podem reduzir os falsos positivos de PLD sem enfraquecer a cobertura de detecção?
A redução de falsos positivos deve vir de um melhor contexto e de testes, e não apenas da supressão de alertas. Os bancos podem segmentar clientes e produtos, enriquecer a atividade com sinais de risco e comportamento, priorizar alertas e ajustar cenários com base em resultados históricos. Cada mudança deve ser testada retroativamente tanto para o impacto na carga de trabalho quanto para o risco não detectado, e depois monitorada após o lançamento. A Oscilar oferece suporte a regras, modelos, testes e priorização no mesmo ambiente de decisão.
Que controles de governança um banco deve esperar para validação de modelos, alterações de regras e revisão de examinadores?
Um banco deve ser capaz de identificar cada proprietário de regras e modelos, preservar versões, documentar aprovações, testar alterações com base em dados históricos, monitorar o desempenho após o lançamento e reconstruir os dados de entrada e a justificativa por trás de uma decisão. Intervenções humanas e exceções também devem ser registradas. A Oscilar oferece suporte a testes retrospectivos (backtests), testes A/B e testes unitários para processos de risco; seus agentes retêm os dados de entrada, o raciocínio e o resultado para revisão. O banco continua sendo o responsável pelos padrões de validação, autoridade de aprovação e prestação de contas regulatória.
Como uma plataforma deve apoiar múltiplas linhas de negócios mantendo, ao mesmo tempo, uma supervisão centralizada?
Utilize um modelo de dados comum, taxonomia de controle, padrão de casos e camada de relatórios em todo o banco, permitindo que cada linha de negócios configure seus próprios produtos, limites, processos e caminhos de escalabilidade. As equipes centrais devem visualizar versões, aprovações, exceções e desempenho, sem a necessidade de impor políticas idênticas em todos os lugares. A plataforma unificada da Oscilar conecta dados entre pontos de contato de risco e permite que as equipes criem, testem e ajustem processos personalizados, apoiando as decisões de risco locais dentro de uma estrutura operacional e de supervisão compartilhada — sem forçar todos os negócios a adotarem controles idênticos.








