aml para bancos patrocinadores

A plataforma de risco AML com tecnologia de IA para bancos patrocinadores.

Tenha supervisão completa e controle sobre seus programas de fintech, abordando seus perfis de risco únicos. Aproveite a IA para reduzir falsos positivos e priorizar alertas e casos importantes.

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A plataforma de risco AML com tecnologia de IA para bancos patrocinadores.

Tenha supervisão completa e controle sobre seus programas de fintech, abordando seus perfis de risco únicos. Aproveite a IA para reduzir falsos positivos e priorizar alertas e casos importantes.

Recursos

Monitore todos os seus programas de fintech em um só lugar.

Recursos

Monitore todos os seus programas de fintech em um só lugar.

assistência de fluxo de trabalho

Centralize os dados dos seus parceiros fintech em um único e unificado Centro de Comando.

Conexão com Um Clique

Conecte seus bancos de dados fintech com um clique usando nosso poderoso e automatizado sistema de ingestão de bancos de dados.

Visibilidade total de Conformidade BSA/AML

Monitore a saúde e a eficácia de cada programa fintech em um único painel de controle, garantindo conformidade e eficiência operacional.

Oscilar's command centre, showing total users, transactions and AML alerts above a compliance scorecard and suspicious-alert volumes
A risk workflow built from a prompt, branching through models and rulesets to an approve or deny decision
flexível e acessível

Crie e teste facilmente fluxos de trabalho personalizados para atender ao perfil de risco único de cada fintech.

Criação de Fluxo de Trabalho com IA

Descreva seu fluxo de trabalho e a lógica das regras em linguagem natural e veja isso ganhar vida.

Interface Sem Código e de Baixo Código

Modele de risco duplicados com 1 clique entre fintechs. Personalize facilmente os modelos de risco por fintech de forma prática com arrastar e soltar.

Pacote de Testes Poderoso

Execute backtests, testes A/B e testes unitários com um clique para validar modelos de risco existentes e novos.

pronto para uso

Melhore a precisão da detecção e reduza falsos positivos com os modelos e templates de ML mais avançados.

Modelo de ML para Priorização de Alertas

Priorize alertas com base em sua importância e risco potencial, facilitando a gestão de respostas.

Cenários Prontos de AML e Modelos de Regras

Aproveite modelos personalizáveis para se adaptar aos requisitos específicos de fintechs em produtos, métodos de pagamento e padrões de conformidade.

Modelo de Detecção de Anomalias Não Supervisionado

Detecte padrões indicativos de lavagem de dinheiro, atividades de mula, camuflagem e outros comportamentos ilícitos.

An AML analytics view ranking alerts by priority, beside plug-and-play scenario templates and an alert prioritisation model
A suspicious activity report part-filled by AI, with the FinCEN narrative drafted from the case
assistência em relatórios

Economize inúmeras horas com relatórios SAR impulsionados por IA

Geração Automática de SAR

Acelere o registro de SAR com informações de caso preenchidas automaticamente e narrativas geradas por IA da Oscilar.

Escalamento com um Clique

Escalation única de alertas SAR/UAR de parceiros fintech para o banco patrocinador.

Saiba mais sobre como implantar agentes em seus processos de PLD.

RECURSO GRATUITO

Saiba mais sobre como implantar agentes em seus processos de PLD.

RECURSO GRATUITO

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Gerenciamento de Casos de IA

Deixe-nos cuidar do trabalho árduo.

Aproveite o gerenciamento de casos com IA para reduzir o trabalho manual e acelerar drasticamente as investigações.

Gerenciamento de Casos de IA

Deixe-nos cuidar do trabalho árduo.

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Análises e Insights de Casos Abrangentes

Obtenha um histórico completo de cada caso por meio de dados de primeira e terceira partes.

Análises e Insights de Casos Abrangentes

Obtenha um histórico completo de cada caso por meio de dados de primeira e terceira partes.

Automações Inteligentes e Colaboração

Simplifique investigações com atribuição de tarefas, priorização, escalonamento e colaboração perfeita com parceiros fintech

Automações Inteligentes e Colaboração

Simplifique investigações com atribuição de tarefas, priorização, escalonamento e colaboração perfeita com parceiros fintech

Resumos e narrativas de casos impulsionados por IA

Compreenda os gatilhos de casos, aprovações e recusas com Oscilar AI.

Resumos e narrativas de casos impulsionados por IA

Compreenda os gatilhos de casos, aprovações e recusas com Oscilar AI.

Oscilar's command centre, showing total users, transactions and AML alerts above a compliance scorecard and suspicious-alert volumes
Oscilar's command centre, showing total users, transactions and AML alerts above a compliance scorecard and suspicious-alert volumes

Clientes veem resultados com a Oscilar.

Perguntas Frequentes

Fico feliz que tenha perguntado.

O que é a supervisão de PLD para bancos patrocinadores?

A supervisão de prevenção à lavagem de dinheiro (AML) para bancos patrocinadores é o processo de monitorar os controles e resultados de crimes financeiros dos programas de fintech que operam por meio do banco. Isso engloba a diligência prévia, o desenho do programa, o acesso a dados, o monitoramento de transações, o desempenho de alertas e casos, a resolução de problemas, relatórios e governança contínua. Os parceiros podem realizar o trabalho diário, mas o banco deve manter informações, autoridade e evidências suficientes para supervisionar a atividade.

Qual é a diferença entre a supervisão de prevenção à lavagem de dinheiro (AML) de um banco patrocinador e as operações de conformidade da própria fintech?

Uma fintech pode operar a integração de clientes, o monitoramento, as investigações e os relatórios sob o acordo do programa. O banco patrocinador define padrões mínimos, avalia os controles da fintech, monitora os resultados, questiona deficiências, aprova ou encaminha alterações materiais e demonstra supervisão à gerência e aos examinadores. As equipes podem usar os mesmos dados subjacentes, mas têm responsabilidades, permissões e linhas de prestação de contas diferentes.

Como banco patrocinador, somos responsáveis pela conformidade dos nossos parceiros fintech. Como uma plataforma pode ajudar com essa supervisão?

Sim, desde que ofereça ao banco acesso consistente aos dados dos parceiros, indicadores de integridade do programa, atividades de alertas e casos, escalonamentos e desempenho das políticas em uma única camada de supervisão. Isso deve reduzir a conciliação manual sem ocultar as diferenças entre os programas. A Oscilar centraliza os dados dos parceiros em uma central de comando e suporta processos personalizáveis para diferentes perfis de risco de fintechs. A plataforma pode melhorar a visibilidade e o controle, mas o banco patrocinador ainda precisa de processos definidos de governança, testes, escalonamento e contestação.

Como os bancos patrocinadores aplicam controles comuns, preservando ao mesmo tempo as políticas e tolerâncias a riscos específicas de cada programa?

Crie uma base de controles obrigatórios, padrões de dados, etapas de aprovação e relatórios de propriedade do banco, e depois herde essa base na configuração de cada programa. Regras, limites, modelos e caminhos de escalonamento específicos do programa podem refletir diferentes produtos, clientes, regiões geográficas e meios de pagamento. Os desvios materiais devem ser documentados, testados, aprovados, versionados e monitorados para que a flexibilidade não resulte em uma execução de controle inconsistente.

Que histórico de auditoria deve existir para alertas de parceiros, escalonamentos e alterações de políticas?

O registro deve mostrar os dados de origem, a versão da regra ou modelo aplicada, a criação de alertas, atribuições, evidências coletadas, ações do analista, encaminhamentos, aprovações, substituições, resultados dos casos e o status de arquivamento ou remediação relevante. As alterações de política devem incluir justificativa, testes, aprovador, data de vigência e versões anteriores. Os bancos patrocinadores também precisam de controles de acesso e linhagem no nível do programa para que os registros fiquem completos, sem expor os dados de um parceiro a outro.

Quais métricas de prevenção à lavagem de dinheiro (AML) um banco patrocinador deve monitorar nos programas de fintech?

Monitore a atualização e a cobertura dos dados, alertas por cenário, tempo de vida dos casos e cumprimento de prazos (SLA), padrões de escalonamento e resolução, pontualidade de relatórios de atividades suspeitas (SAR) e controles de qualidade, substituições por analistas, desempenho de regras ou modelos, exceções e status de correção. Os relatórios de portfólio devem permitir comparações sem assumir que todo programa tem o mesmo perfil de risco. As métricas precisam de contexto do programa, linhas de tendência, definição de responsáveis e limites que acionam revisões ou escalonamentos.