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Nuvei amplia a infraestrutura global de risco com a Oscilar, reduzindo o tempo de subscrição manual em 50% sem perder os SLAs

50%

processo manual de subscrição e revisão de casos mais rápido

ATÉ 15%

aumento na adjudicação automática no primeiro mês

SLAs perdidos relatados desde o lançamento

Sobre

Nuvei

A Nuvei é uma fornecedora global de tecnologia de pagamentos que atende comerciantes na América do Norte, Europa, APAC e além. Sua tecnologia modular, flexível e escalável permite que empresas líderes aceitem pagamentos de próxima geração, ofereçam todas as opções de pagamento e se beneficiem de serviços de emissão de cartões, bancários, gerenciamento de risco e fraude. Conectando empresas aos seus clientes em mais de 200 mercados, com aquisição local em 50 mercados, 150 moedas e 720 métodos de pagamento alternativos, a Nuvei fornece a tecnologia e insights para que clientes e parceiros tenham sucesso local e globalmente com uma única integração.

Caso(s) de Uso

Subscrição de Crédito

Decisão de Crédito

Monitoramento de Transações

Indústria

Pagamentos

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O Desafio

Ampliando Operações de Risco Global com Sistemas Fragmentados e Legados

À medida que os negócios da Nuvei se expandiram, tornou-se cada vez mais difícil para seu sistema existente suportar novos processos globais e volumes mais altos. A plataforma legada carecia de capacidades modernas, automação e flexibilidade para se adaptar a diferentes regiões, deixando os subscritores gastando tempo significativo em revisões manuais.

Daniel Hough, Diretor de Risco & Subscrição na Nuvei, observou que essas limitações se tornaram cada vez mais restritivas. “Nossa solução anterior simplesmente não oferecia a funcionalidade inovadora de que precisávamos: IA, automação, ou ferramentas para fazer recomendações complexas além dos conjuntos de regras básicos”, explicou Hough. “Oscilar nos dá a flexibilidade e inteligência para gerenciar nosso portfólio de maneiras inteiramente novas, e isso é muito importante para nós.”

Os encargos operacionais também estavam aumentando. Os subscritores frequentemente alternavam entre sistemas e fornecedores, o que desacelerava a tomada de decisões e criava atrasos. Após longos finais de semana ou períodos de feriado, as equipes muitas vezes retornavam a extensas filas e ao risco de SLAs perdidos.

Enquanto isso, a Nuvei precisava manter estrita conformidade com estruturas regulatórias regionais, como a FINTRAC no Canadá, o que tornava a automação ainda mais difícil sob o sistema anterior.

Os riscos estavam aumentando. A Nuvei não conseguia escalar a gestão de risco global sem repensar sua infraestrutura.

Por que Oscilar

Uma Exigência por Eficiência, Flexibilidade e Automação

Melhorar a automação e reduzir os custos operacionais eram os principais objetivos. Como Hough observou, "Estávamos realmente interessados em aumentar a automação e a autoadjudicação, para que os nossos subscritores pudessem passar tempo em situações verdadeiramente complexas, em vez de apenas assinalar caixas nos casos mais simples."

A Nuvei também precisava de um sistema que capacitasse as suas equipas a operar de forma independente, e não de um que exigisse apoio de engenharia para fazer alterações simples de política. A construção interna foi avaliada, mas acabou por ser despriorizada devido à complexidade, ao custo e ao tempo até gerar valor.

Por fim, com o roteiro de produtos em evolução da Nuvei, incluindo integração em marketplaces, novos segmentos e aquisições recentes, a empresa precisava de uma plataforma que pudesse unificar as operações de risco a nível global, ao mesmo tempo que suportava uma flexibilidade regional profunda. Muitas plataformas no mercado ofereciam soluções "tudo em um", mas a maioria era rígida: interfaces fixas, opções fixas de fornecedores e extensibilidade limitada.

A flexibilidade da Oscilar revelou-se incomparável. "Muitas plataformas são prontas a usar, mas pré-desenhadas. Ou se ajusta às ferramentas delas ou não", explicou Hough. "Penso na Oscilar como uma tela em branco: os processos e as integrações são os seus pincéis e tinta. Pode adaptá-la a tudo o que precisar, mantendo ao mesmo tempo tudo num só lugar."

A Oscilar destacou-se por várias razões:

Processos específicos por região para os EUA, Canadá, UE e APAC
Integrações independentes de fornecedores, permitindo que cada região ligue as suas fontes de dados preferidas
Interface e experiência do utilizador modernas que a equipa de subscrição elogiou de imediato
Análises orientadas por IA que revelaram problemas que a Nuvei nunca tinha conseguido diagnosticar antes
Subscrição e monitorização de transações unificadas num único sistema

Este último ponto foi transformador. Historicamente, as duas equipas trabalhavam em sistemas separados, o que tornava a partilha de dados lenta e propensa a erros. Com a Oscilar, passaram finalmente a operar em sintonia.

"I think of Oscilar as a blank canvas: the workflows and integrations are your brushes and paint. You can tailor it to whatever you need, while still keeping everything in one place."

Daniel Hough

Director of Risk & Underwriting

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Resultados

Oscilar Ativa Ganhos de Automação, Decisões Mais Rápidas e Unificação Global de Processos

A Nuvei começou a ver melhorias mensuráveis no primeiro mês de lançamento. O volume de dados da empresa rapidamente ativou o motor de análise da Oscilar, que revelou oportunidades de otimização e melhorou o desempenho geral. “No primeiro mês, a auto-liquidificação aumentou de 10 a 15 por cento. Isso é uma melhoria significativa,” disse Hough.

Os tempos de revisão manual melhoraram significativamente também, caindo quase pela metade, porque os analistas não precisavam mais alternar entre sistemas ou recuperar dados manualmente, e os atrasos desapareceram completamente. "Não tivemos um único SLA perdido desde o lançamento da Oscilar," observou Hough. Mesmo após longos fins de semana, as filas foram completamente limpas graças à automação e processos de revisão mais rápidos.

A experiência do cliente também melhorou. Quando os analistas precisavam de mais informações, a Oscilar automatizou todo o processo de solicitação, enviando instruções em tempo real e redirecionando os casos instantaneamente após a reenvio. Isso reduziu os prazos de revisão manual em quase 24 horas.

A unificação da revisão e monitoramento de transações foi particularmente poderosa. Os insights agora podiam fluir automaticamente entre as equipes. "A revisão e o monitoramento de transações são realmente dois lados da mesma moeda”, explicou Hough. “A Oscilar finalmente os deixa se comunicar e trabalhar em conjunto.”

"We haven't had a single missed SLA since launching Oscilar."

Daniel Hough

Director of Risk & Underwriting

Nuvei

Uma Parceria que Entrega: Da Co-Inovação ao Impacto Operacional

Além do poder da tecnologia, Hough enfatizou a força da parceria com a Oscilar. "Nunca pedi algo à Oscilar e ouvi um não," explicou Hough. Às vezes requer pesquisa ou novo desenvolvimento, mas a resposta é sempre sim. Esse nível de parceria é raro.”

A Nuvei trabalha em estreita colaboração com a Oscilar, colaborando na execução de planos, design de processos, treinamento de IA para análises e otimização contínua. O suporte prático acelerou a integração e capacitou a equipe da Nuvei a se tornar autossuficiente com regras, processos e análises.

O elemento humano importava. "As pessoas são fantásticas—engenheiros, desenvolvedores, liderança. A acessibilidade por si só distingue a Oscilar. É uma experiência muito mais personalizada do que qualquer outro fornecedor."

"A ambição da Nuvei requer mais do que uma plataforma, mas uma parceria ativa," disse Neha Narkhede, CEO e Co-Fundadora da Oscilar. "Nossas equipes se reúnem com eles várias vezes por semana, co-criando processos, construindo novas integrações e trazendo IA para áreas que foram historicamente limitadas por sistemas legados. Sua escala global exige inteligência de risco adaptativa e em tempo real, e temos orgulho de ser o parceiro que os ajuda a alcançá-la."

"Don't underestimate the value of user experience. With most legacy platforms, you adapt to their limitations. With Oscilar, you build what you need."

Daniel Hough

Director of Risk & Underwriting

Nuvei

Uma Base à Prova de Futuro para Operações Globais de Risco

A visão de longo prazo da Nuvei é ambiciosa: uma estrutura única de revisão e monitoramento de transações global que se adapta automaticamente com base no tipo de comerciante, região, perfil de risco e requisitos de conformidade.

Alcançar esse nível de orquestração se desdobrará em várias fases, desde recomendações de regras impulsionadas por IA e integração KYC no mercado até otimização de custos de fornecedores por meio de sequenciamento inteligente, loops de feedback de aprendizado de máquina e a plena unificação de equipes e sistemas regionais. A camada de inteligência é onde Hough vê oportunidades especialmente significativas. “A Oscilar é a base para isso,” ele explica. “O maior foco para o futuro é a capacidade da Oscilar de gerar novos insights: dashboards, recomendações de regras de IA, relatórios mais detalhados. Até onde podemos levar nuances e inteligência?”

À medida que a Nuvei continua sua transformação, Hough oferece orientações claras a outras organizações que estão avaliando plataformas de risco. “Não subestime o valor da experiência do usuário. Com a maioria das plataformas legadas, você se adapta às suas limitações. Com a Oscilar, você constrói o que precisa.”

Ele também enfatiza a mudança de mentalidade necessária para aproveitar plenamente um sistema moderno e flexível. Em suas palavras, “Seja criativo e esteja disposto a pintar. Se você quer um sistema moderno e personalizado em vez de ferramentas legadas rígidas, a Oscilar é o ambiente perfeito para resolver problemas e construir as soluções certas.”

Com um processo global unificado no horizonte e a IA moldando cada camada de decisão, a Nuvei está construindo uma infraestrutura de risco mais inteligente, rápida e escalável, e a Oscilar está trabalhando lado a lado com eles para transformar essa visão em realidade.

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