Onde ajuda
O agente de análise de KYB usa IA para conciliar o registro da entidade, os beneficiários finais e os dados de triagem em um resumo estruturado e unificado para a integração da empresa. Ele identifica a estrutura corporativa, as pessoas de controle e os proprietários com 25% ou mais de participação dentro do limite permitido pelos dados, além de conciliar o que o cliente declarou com as informações reais dos registros públicos. Cada caso reúne verificações de entidade, impostos, propriedade, triagem e licenciamento em um resumo consolidado com uma proposta de justificativa de decisão, reduzindo o tempo de análise da integração de 20 a 80 minutos para apenas 8 a 15 minutos de validação por parte do analista.
Principais Recursos
Caso de Entidade Consolidada
Reúne todos os alertas de uma aplicação, entidade, responsável e proprietário em um único caso, apresentando uma recomendação consolidada.
Reconciliação entre Certificado e Registro
Sinaliza diferenças materiais entre o que o cliente certificou e o que os dados do registro realmente mostram.
Exposição à Regra dos 50% do OFAC
Calcula a participação indireta agregada de pessoas bloqueadas e a apresenta em faixas: confirmada, pendente e não identificada.
Resolução com Reconhecimento de Tipo de Entidade
Aplica a lógica de propriedade correta para corporações, LLCs, trusts, parcerias e empresas individuais.
Delegação de KYC do Consumidor
Inicia uma sub-análise para cada pessoa física e retorna a decisão para o caso da entidade.
Autojulgamento com limites de segurança
Limpa automaticamente verificações claramente confirmáveis; descobertas regulatórias relevantes sempre exigem confirmação de um analista.
Justificativa da Decisão em Rascunho
Produz uma recomendação de Aprovar, Recusar, RAI ou Escalar-EDD, com uma justificativa fundamentada em todos os fatos subjacentes.
Atribuição Completa de Fonte
Cada verificação remete ao seu conector, campo e marca temporal, garantindo uma auditoria pronta para exames.
Como funciona
1
Caso encaminhado para revisão
Um aplicativo de negócios aciona uma regra de KYB ou limite de risco, e o processo de enriquecimento anexa dados da entidade, de propriedade e de triagem.
2
O agente resolve a estrutura
O agente mapeia a entidade, a pessoa de controle e os proprietários, reconciliando os dados certificados com os registros do cartório.
3
Triagem e KYC Consolidados
A triagem por parte e as decisões individuais de KYC são integradas e consolidadas em uma única visualização no nível da entidade.
4
Analista confirma a recomendação
O analista revisa o resumo consolidado, confirma ou altera, e a decisão é registrada com um histórico de auditoria completo.


