Eficiência e consistência com as pessoas no controle

O Core Bank já usa relatórios gerados por IA para apoiar uma documentação mais consistente de alertas, casos e SARs. O Agente AML L1 pode trazer uma economia de tempo adicional à medida que seus processos forem aprimorados; essa economia ainda não foi mensurada em produção.

Economia de tempo estimada por alerta

A coleta de evidências e a elaboração de relatórios com apoio de IA visam reduzir o trabalho repetitivo, permitindo que os analistas dediquem mais tempo à avaliação de riscos. Para o Agente AML L1, a previsão inicial é de uma economia de 10 a 20 minutos por alerta. A estimativa de 1 a 2 minutos refere-se apenas à validação do texto elaborado pelo agente, não à conclusão de toda a investigação.

“Se você consegue fazer isso em questão de segundos e gerar o relatório, precisando de apenas um ou dois minutos para validar as informações, podemos economizar de 10 a 20 minutos por alerta, ou até mais.”

Tyrell Velasquez, Diretor de Crimes Financeiros e Responsável pelo Cumprimento da BSA, Core Bank

A decisão final continua com os analistas

A IA pode organizar evidências e preparar rascunhos de relatórios, mas os analistas do Core Bank verificam os fatos, aprofundam a investigação quando necessário e tomam todas as decisões finais sobre os alertas. Passar mais tempo conferindo evidências e a qualidade do trabalho não significa delegar a decisão para a IA.

“Queremos direcionar nossa equipe para um maior controle de qualidade das decisões de alerta, e não necessariamente para o trabalho operacional. O agente AML L1 vai nos ajudar nisso.”

Tyrell Velasquez, Diretor de Crimes Financeiros e Responsável pelo Cumprimento da BSA, Core Bank

Consistência que impulsiona o crescimento

À medida que a divisão de Partner Banking expande suas parcerias com fintechs e ofertas de produtos, ter relatórios consistentes e processos de análise estruturados ajuda o Core Bank a manter a qualidade e planejar a capacidade operacional, sem deixar de atender aos clientes tradicionais de pessoa jurídica. O banco avaliará esses benefícios com dados reais de desempenho, em vez de presumir reduções de custos ou de pessoal que ainda não foram medidas.

Próximos passos: processos de CTR, pesquisas e análise de riscos

O Core Bank planeja iniciar a implementação do processo de CTR no início de novembro de 2026. Também está avaliando a automação de pesquisas sobre clientes e contrapartes, a otimização de regras de monitoramento com IA e painéis para identificar tendências de risco, com previsão de implementação futura.

À medida que essas ferramentas evoluírem, o Core Bank e a Oscilar pretendem acompanhar os tempos de análise, edições de relatórios, volume de alertas e o ciclo de vida dos casos. Os resultados medidos servirão de base para avaliações futuras de eficiência e capacidade.