Manual de Operações de Risco ACH

As novas regras de fraude de envio de crédito da Nacha já estão em vigor. Todas as instituições financeiras dos EUA que participam da rede ACH devem implementar o monitoramento de fraudes baseado em risco, e a pergunta que os líderes de risco estão fazendo é: e agora?

Este manual oferece um checklist prático, passo a passo, para estruturar um programa de monitoramento de fraudes duradouro. Criado com base no recente webinar da Oscilar focado em ACH com Jordan Bennett (Nacha) e com insights das diretrizes do RMAG e da Estrutura de Gestão de Risco da Nacha, ele aborda:

• Fase 1: Planejamento. Como reunir a equipe multidisciplinar certa para o contexto do seu negócio, mapear sua exposição a fraudes e identificar pontos de integração sem tentar resolver tudo no primeiro dia.
  
  

• Fase 2: Implementação. Obter acesso estruturado aos seus dados ACH, realizar testes paralelos com as políticas existentes e dimensionar sua equipe operacional antes que o volume de alertas se torne um problema.
  
  

• Fase 3: Pós-Lançamento. Manter a documentação atualizada, revisar o desempenho aos 30 dias e evitar a armadilha de regras rígidas que não se adaptarão até 2027.

Cada fase inclui os principais erros que a Nacha já viu prejudicarem instituições financeiras, além de mostrar como a Plataforma de Risco Agêntica da Oscilar ajuda as equipes a passarem do planejamento para um programa de fraude totalmente otimizado, sem demandar meses de desenvolvimento de engenharia.

Baixe o manual para acessar o checklist completo de 10 etapas e o Guia Rápido da Oscilar para conformidade com as regras de ACH.