Manual de Operações de Risco ACH

As novas regras de fraude de envio de crédito (credit-push) da Nacha já estão em vigor. Todas as instituições financeiras dos EUA participantes da rede ACH devem implementar monitoramento de fraude baseado em risco, e a pergunta que os líderes de risco estão se fazendo é: e agora?

Este manual oferece um checklist prático, passo a passo, para criar um programa de monitoramento de fraude consistente ao longo do tempo. Elaborado após o recente webinar da Oscilar focado em ACH com Jordan Bennett (Nacha) e com base no Framework de Gestão de Risco da Nacha (RMAG Guidance), o material aborda:

• Fase 1: Planejamento. Como reunir a equipe multidisciplinar ideal para a sua empresa, mapear sua exposição a fraudes e identificar pontos de integração básicos, sem tentar resolver tudo de uma só vez no primeiro dia.
  
  

• Fase 2: Implementação. Como obter acesso estruturado aos seus dados ACH, realizar testes paralelos com as regras atuais e dimensionar sua equipe operacional antes que o volume de alertas vire um problema.
  
  

• Fase 3: Pós-Lançamento. Manter a documentação sempre atualizada, revisar o desempenho após os primeiros 30 dias e evitar a armadilha de regras rígidas que não se adaptam para o futuro.

Cada fase inclui os principais erros que a Nacha já viu prejudicarem outras instituições, além de mostrar como a Plataforma de Risco Agêntica da Oscilar ajuda as equipes a saírem do planejamento para um programa de fraude totalmente calibrado, sem exigir meses de desenvolvimento de engenharia.

Baixe o manual para ter acesso ao checklist completo de 10 passos e ao guia rápido da Oscilar para conformidade com as regras de ACH.