Onboarding Agente

Revisão de KYC

Revisão de KYC

Um resumo de revisão de KYC pronto para decisão no tempo que leva para abrir o caso.

Um resumo de revisão de KYC pronto para decisão no tempo que leva para abrir o caso.

Onde ajuda

O agente de Revisão de KYC resolve a fila de revisão manual de integração de KYC, ou seja, as inscrições que não passaram pela decisão automatizada devido ao acionamento de uma verificação de documento, identidade, triagem ou gráfico de fraude. Ele analisa todos os dados disponíveis de inscrição, documentos, identidade, triagem e gráficos de fraude, gerando um resumo completo pronto para o analista, com uma recomendação clara. O agente parte do pressuposto de que o candidato é legítimo e trabalha para resolver o sinal específico que bloqueou a aprovação, sem construir um caso contra ele. Quando o analista abre o caso, o trabalho já está feito.

Principais Recursos

Resumos Focados na Decisão

A recomendação (APROVAR, RECUSAR, SOLICITAR INFORMAÇÕES ADICIONAIS ou ENCAMINHAR PARA EDD) aparece em destaque, junto com o nível de confiança.

Auto-Adjudicação com Triagem de Seis Pontos

Elimina falsos positivos de listas de sanções (OFAC) e pessoas expostas politicamente (PEP) usando data de nascimento, nacionalidade e outros critérios de diferenciação, com base em limites de confiança configuráveis.

Síntese de Sinais Cruzados

Conecta as verificações de documentos, identidade, triagem e gráficos de fraude em um fluxo coerente, e não em relatórios separados.

Sinalização de integridade dos dados

A falta de um resultado do conector é apresentada como uma descoberta que reduz a confiança, nunca sendo ignorada silenciosamente.

Redação de Notificação de Decisão Desfavorável

Os comunicados de recusa de produtos de crédito incluem um rascunho de aviso em conformidade, mantendo os motivos de fraude internos.

Entrega de EDD sem Retrabalho

Os casos escalados trazem o pacote completo de descobertas para o agente de EDD, sem necessidade de remontar nada.

Limites de Confiança Configuráveis

Cada instituição define seus próprios limites de liberação automática e regras de aprovação obrigatória.

Histórico Completo de Auditoria

Cada constatação e comparação de identificadores remete aos seus dados de origem para análise.

Como funciona

1

Caso entra na fila de revisão

Uma solicitação sai do processo de decisão automática devido a um alerta de documento, identidade, triagem ou fraude.

2

O agente faz a ingestão e classificação

O agente lê o caso detalhado e analisa cada verificação acionada em ordem.

3

O agente sintetiza e recomenda

As descobertas são cruzadas, as triagens limpas são adjudicadas automaticamente e o resumo de revisão é elaborado.

4

Analista revisa e confirma

O analista abre o caso, vê a recomendação e a confiança logo de início e, em seguida, confirma, edita ou encaminha.

Casos de Uso Populares

Abertura de Conta de Varejo

Documentos de identidade expirados, divergências no número de previdência social (SSN) e ocorrências de OFAC ou PEP em nomes comuns resolvidos com base documentada.

Integração para Fintechs e Neobancos

Distingue um candidato legítimo com pouco histórico de crédito de uma identidade sintética através da associação pela assinatura digital do dispositivo.

Adesão a Empréstimos e BNPL

Associa uma recomendação de recusa a um rascunho de aviso de ação adversa em conformidade com as normas ECOA e FCRA.