Por que a Conta Azul escolheu a Oscilar para reforçar a prevenção a fraudes em sua transição para pagamentos

A Conta Azul passou mais de uma década ajudando empresas brasileiras a gerirem suas finanças, atendendo a cerca de 100.000 empresas e escritórios de contabilidade parceiros. Agora parte da Visma, a empresa está se expandindo da gestão financeira para pagamentos, o que muda o cenário de risco. Um negócio de pagamentos traz uma superfície de fraude maior e mais dinâmica do que um ERP sozinho, e, consequentemente, a área de antifraude da Conta Azul tornou-se uma parte mais estratégica da empresa.

O Brasil também é um dos ambientes de fraude mais desafiadores do mundo. Os golpistas agem rápido e de forma coordenada, e as equipes que nos defendem contra eles precisam se adaptar na mesma velocidade. A Conta Azul queria uma infraestrutura pronta para essa realidade.

Autonomia, sem depender da fila de engenharia

A equipe de antifraude da Conta Azul queria uma plataforma que pudesse gerenciar e operar por conta própria, sem depender da engenharia. Isso significava criar e ajustar regras diretamente, testar alterações com segurança e responder a novos padrões de fraude sem entrar em uma fila de desenvolvimento.

Depois de trabalhar com ferramentas rígidas no passado, a equipe queria um software que se adaptasse ao seu programa, em vez de forçar as operações a entrarem em um modelo engessado. Também precisava trabalhar com os próprios dados da Conta Azul, conectar-se a serviços de terceiros já utilizados e dar controle direto a analistas e estrategistas.

Uma única plataforma, moldada de acordo com os dados da Conta Azul

A Conta Azul está trazendo três partes de seu programa de risco para a Oscilar: KYC e KYB para a integração de pessoas físicas e jurídicas, monitoramento de transações e gestão de casos.

Várias escolhas de design se destacaram durante a avaliação. A Oscilar é agnóstica em relação a schemas, de modo que a Conta Azul pode enviar dados em sua estrutura existente, em vez de se adaptar a um modelo fixo. Isso mantém o controle com a equipe e ajuda a reduzir o tempo de implementação. A Oscilar também gerencia integrações de terceiros diretamente, conectando os serviços de dados externos que a Conta Azul já usa e criando novas integrações conforme necessário. Isso reduz a carga sobre a equipe de engenharia e dá mais independência para o time de fraudes. A plataforma também permite que a equipe de risco teste e aplique mudanças com segurança, com testes retroativos (backtesting), modo sombra (shadow mode) e implantações controladas antes de tudo ir ao ar em definitivo.

IA integrada na criação de regras e na revisão de casos

O Agente de Processo da Oscilar permite que a equipe crie e ajuste regras usando linguagem natural, sem necessidade de código. Um agente analisa o desempenho das regras e recomenda novas diretrizes e refinamentos com base em dados históricos, para que a equipe possa manter a detecção afiada à medida que os padrões mudam. E, com a gestão de casos, resumos gerados por IA dão aos analistas uma leitura rápida sobre o que está acontecendo em um alerta, reduzindo o tempo gasto em cada investigação. A equipe planeja expandir o uso dos recursos de agentes autônomos da Oscilar ao longo do tempo.

Principais benefícios da parceria

• Operações unificadas de fraude e cadastro: Processo de cadastro (KYC e KYB), monitoramento de fraudes em transações e gestão de casos em uma única plataforma, eliminando ferramentas fragmentadas.

• Controles geridos pela equipe de fraude: A equipe cria e ajusta as regras diretamente, além de testar novas estratégias sem precisar esperar pela engenharia.

• Uma plataforma moldada com os dados da Conta Azul: O design agnóstico a schemas permite que a equipe envie seus próprios dados em sua própria estrutura, com serviços de terceiros conectados pela Oscilar.

• Iteração rápida e mais segura: Backtesting, modo sombra e lançamentos graduais permitem que a equipe experimente mudanças antes de colocá-las em produção permanente.

• Criação de regras e análise de casos com auxílio de IA: Um assistente em linguagem natural para criar regras, um agente que as recomenda e refina, e resumos gerados por IA que agilizam as investigações.

• Espaço para crescer: Capacidade de expansão à medida que a Conta Azul avança no mercado de pagamentos e escala junto com a Visma.

• Caminho para recursos de IA de agentes autônomos: Acesso para adotar capacidades mais avançadas com o Agent Hub da Oscilar.

Espaço para crescer à medida que a Conta Azul escala na Visma

Para a Conta Azul, a decisão final envolveu escolher uma plataforma que se alinhasse tanto ao seu modelo operacional quanto às suas ambições. À medida que a empresa cresce dentro da Visma e avança no mercado de pagamentos, precisa de uma base de fraude e risco que suporte a operação de hoje e cresça junto com o negócio no futuro. Essa base já está se concretizando.

"Para nós, a prevenção à fraude não é apenas evitar perdas, está se tornando uma parte estratégica do crescimento da Conta Azul", diz Bruno Coconici Rodrigues, Head de Antifraude na Conta Azul. "O que mais me entusiasma é o ritmo em que podemos trabalhar agora. Podemos testar uma ideia, ver seu desempenho e colocá-la em prática nós mesmos. Como estamos crescendo dentro do ecossistema Visma, essa velocidade é o que nos mantém à frente."

"A Conta Azul é o tipo de parceira com quem queremos construir uma história de longo prazo: líder de mercado se expandindo para pagamentos em um dos ambientes de fraude mais exigentes do mundo", diz Neha Narkhede, cofundadora e CEO da Oscilar. "O Brasil é fundamental para o crescimento da Oscilar e, à medida que a Conta Azul toma mais decisões de risco em tempo real, nosso papel é dar à sua equipe o controle, a flexibilidade e as inteligências de IA para se moverem tão rápido quanto os fraudadores."

NEHA NARKHEDE:

Apresentando o Agent Hub: mais de 30 agentes especializados em uma base compartilhada de inteligência de risco.

Leia agora

->

Sobre a Conta Azul

A Conta Azul é uma empresa de tecnologia que oferece um sistema de gestão financeira (ERP) desenvolvido para micro, pequenas e médias empresas que buscam mais controle, visibilidade e mais tempo para focar no que realmente importa: o sucesso de seus negócios. O ERP da Conta Azul é uma solução completa que centraliza as operações financeiras em uma única plataforma. Oferece uma experiência fluida para o usuário, sendo fácil de usar e rápida de implementar. O software reduz significativamente o tempo necessário para gerenciar as rotinas financeiras, oferecendo análises claras para apoiar as decisões do negócio. A Conta Azul faz parte da Visma, fornecedora líder em software de gestão empresarial crítico, com faturamento de € 3,1 bilhões em 2025, 17.500 funcionários e 2,1 milhões de clientes na Europa e América Latina. Saiba mais em contaazul.com.

Sobre a Oscilar

A Oscilar é a plataforma de risco focada em agentes inteligentes para instituições financeiras, dando controle direto para equipes de risco e conformidade sobre detecção de fraudes, prevenção à lavagem de dinheiro (AML), análise de crédito e processos de integração (onboarding), sem depender da engenharia de software das empresas. O Agent Hub, conjunto de mais de 30 agentes de IA coordenados da Oscilar, opera a partir de uma visão unificada de cada cliente e transação ao longo de todo o ciclo de risco. Isso permite que as equipes criem e implementem políticas usando linguagem natural, solucionem alertas mais rapidamente e compartilhem inteligência em todas as áreas de risco. Mais de 100 instituições financeiras confiam na Oscilar para processar dezenas de bilhões de decisões de risco por ano, cada uma em menos de 100ms. A Oscilar tem sede em Palo Alto, Califórnia.