Por que a Conta Azul escolheu a Oscilar para reforçar a prevenção a fraudes em sua transição para pagamentos

A Conta Azul passou mais de uma década ajudando empresas brasileiras a gerenciar suas finanças, atendendo a cerca de 100.000 empresas e escritórios de contabilidade parceiros. Agora parte da Visma, a empresa está se expandindo da gestão financeira para pagamentos, o que muda o cenário de risco. Um negócio de pagamentos traz uma superfície de fraude maior e mais dinâmica do que um ERP sozinho, tornando a área antifraude da Conta Azul uma parte mais estratégica da empresa.

O Brasil também tem um dos ambientes de fraude mais desafiadores do mundo. Os atacantes são rápidos e coordenados, e as equipes de defesa precisam se adaptar na mesma velocidade. A Conta Azul queria uma infraestrutura feita para essa realidade.

Autonomia, sem filas de espera na engenharia

A equipe antifraude da Conta Azul queria uma plataforma que pudesse gerenciar e operar por conta própria, sem depender da engenharia. Isso significava criar e ajustar regras diretamente, testar mudanças com segurança e responder a novos padrões de fraude sem entrar em uma fila de desenvolvimento.

Depois de trabalhar com ferramentas rígidas no passado, a equipe buscava um software que se adaptasse ao seu programa, em vez de forçar as operações a entrarem em um modelo fixo. Também precisava funcionar com os próprios dados da Conta Azul, conectar-se a serviços de terceiros já utilizados e dar controle direto a analistas e estrategistas.

Uma única plataforma, moldada em torno dos dados da Conta Azul

A Conta Azul está trazendo três partes do seu programa de fraude para a Oscilar: KYC e KYB para onboarding de pessoas físicas e jurídicas, monitoramento de transações e gestão de casos.

Várias escolhas de design se destacaram durantes a avaliação. A Oscilar é schema-agnostic (independente de esquema), permitindo que a Conta Azul envie dados em sua estrutura atual, sem precisar se adaptar estritamente a um modelo fixo. Isso mantém o controle com a equipe e ajuda a encurtar a implementação. A Oscilar também gerencia integrações de terceiros diretamente, conectando os serviços de dados externos que a Conta Azul já usa e criando novas integrações conforme necessário. Isso reduz a carga de trabalho do time de engenharia e dá mais independência para a equipe antifraude. A plataforma também permite testar e implementar mudanças com segurança, usando backtesting histórico, modo shadow e lançamentos controlados antes de colocar qualquer alteração no ar.

IA integrada na criação de regras e na revisão de casos

O Workflow Agent da Oscilar permite que a equipe crie e ajuste regras em linguagem simples em vez de código. Um agente analisa o desempenho das regras e recomenda novas regras e refinamentos com base em dados históricos, para que a equipe mantenha a precisão da detecção conforme os padrões mudam. Além disso, na gestão de casos, resumos gerados por IA dão aos analistas uma visão rápida do que está acontecendo em um alerta, reduzindo o tempo gasto em cada investigação. A equipe planeja expandir o uso dos recursos de agentes da Oscilar ao longo do tempo.

Principais benefícios da parceria

• Operações unificadas de fraude e onboarding: Onboarding (KYC e KYB), monitoramento de fraudes em transações e gestão de casos em uma única plataforma, substituindo ferramentas fragmentadas.

• Controles geridos pela própria equipe de fraude: A equipe cria e ajusta regras diretamente, testando novas estratégias sem precisar esperar pela engenharia.

• Uma plataforma moldada para os dados da Conta Azul: Design schema-agnostic permite que a equipe envie seus dados em sua própria estrutura, com serviços de terceiros conectados diretamente pela Oscilar.

• Iteração rápida e segura: Backtesting, modo shadow e lançamentos controlados permitem que a equipe teste mudanças antes que entrem totalmente em produção.

• Criação de regras e análise de casos com ajuda de IA: Copiloto em linguagem natural para criar regras, um agente que recomenda e melhora essas regras, além de resumos de IA que aceleram as investigações.

• Espaço para crescimento: Capacidade de crescer conforme a Conta Azul se expande no setor de pagamentos e escala junto à Visma.

• Caminho para recursos de IA baseados em agentes: Acesso para adotar capacidades mais inteligentes com o Agent Hub da Oscilar.

Espaço para crescer conforme a Conta Azul evolui dentro da Visma

Para a Conta Azul, a decisão final se resumiu a escolher uma plataforma que combinasse com seu modelo operacional e suas ambições. À medida que cresce dentro da Visma e avança para a área de pagamentos, a empresa precisa de uma base de risco e fraude robusta, capaz de apoiar o processo atual e acompanhar o desenvolvimento do negócio a longo prazo. Essa base já está se consolidando.

"Para nós, a prevenção à fraude não é apenas evitar perdas; ela está se tornando uma parte estratégica do crescimento da Conta Azul", diz Bruno Coconici Rodrigues, Head de Fraude na Conta Azul. "O que mais me entusiasma é o ritmo em que podemos trabalhar agora. Podemos testar uma ideia, ver seu desempenho e colocá-la em prática por conta própria. Enquanto escalamos dentro da Visma, essa velocidade é o que nos mantém à frente."

"A Conta Azul é o tipo de parceira com quem queremos construir um relacionamento de longo prazo: uma líder de mercado expandindo para pagamentos em um dos ambientes de fraude mais exigentes do mundo", diz Neha Narkhede, cofundadora e CEO da Oscilar. "O Brasil é fundamental para o crescimento da Oscilar e, à medida que a Conta Azul assume mais decisões de risco em tempo real, nosso papel é dar à sua equipe o controle, a flexibilidade e os recursos de IA necessários para agir com a rapidez que o combate à fraude exige."

NEHA NARKHEDE:

Apresentando o Agent Hub: mais de 30 agentes especializados em uma única memória compartilhada de riscos.

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Sobre a Conta Azul

A Conta Azul é uma empresa de tecnologia que oferece um sistema de gestão financeira (ERP) desenvolvido para micro, pequenas e médias empresas que buscam mais controle, visibilidade e tempo para focar no que realmente importa: o sucesso do seu negócio. O ERP da Conta Azul é uma solução completa que centraliza as operações financeiras em uma única plataforma. Oferece uma ótima experiência para o usuário, com facilidade de uso e implementação rápida. O software reduz de maneira significativa o tempo necessário para gerenciar as tarefas financeiras, ao mesmo tempo em que traz insights claros para apoiar a tomada de decisões. A Conta Azul faz parte da Visma, uma provedora líder de softwares de negócios críticos, que registrou uma receita de €3,1 bilhões em 2025, conta com 17.500 funcionários e atende 2,1 milhões de clientes na Europa e na América Latina. Saiba mais em contaazul.com.

Sobre a Oscilar

A Oscilar é uma plataforma de risco baseada em IA para instituições financeiras, que dá às equipes de risco e conformidade controle direto sobre detecção de fraudes, conformidade AML (PLD), análise de crédito e onboarding sem depender de engenharia. O Agent Hub, conjunto da Oscilar com mais de 30 agentes de IA coordenados, atua a partir de uma visão unificada de cada cliente e transação ao longo de todo o ciclo de risco, permitindo que as equipes criem e implementem políticas em linguagem simples, resolvam alertas mais rapidamente e compartilhem inteligência em todas as áreas de risco. Mais de 100 instituições financeiras confiam na Oscilar para processar dezenas de bilhões de decisões de risco por ano, cada uma em menos de 100ms. A Oscilar está sediada em Palo Alto, na Califórnia.