Oscilar faz parceria com a FinTrace Consulting para fortalecer programas de crimes financeiros com capacidades unificadas e nativas em IA

Oscilar tem o orgulho de anunciar uma nova parceria estratégica com a FinTrace Consulting, uma empresa de consultoria em conformidade com crimes financeiros e investigação que atende bancos, cooperativas de crédito, instituições financeiras não bancárias, fintechs, outros clientes corporativos e agências de aplicação da lei.

A parceria une a plataforma AI Risk Decisioning™ da Oscilar e a expertise prática da FinTrace em AML, FRAML, investigações e design de programas. Juntas, as empresas ajudarão as organizações a modernizar operações de combate a crimes financeiros, fortalecer a governança e responder de forma mais eficaz a riscos emergentes.

Aplicando capacidades avançadas de IA para resolver desafios reais de AML e fraude

As instituições financeiras atualmente enfrentam crescente complexidade em onboarding, fraude e AML, embora muitas ainda operem com sistemas de risco que não foram construídos para funcionar em conjunto. Ferramentas fragmentadas atrasam investigações, complicam processos de SAR e tornam até mesmo pequenas alterações de regras difíceis de testar ou implementar. Os analistas precisam juntar manualmente o contexto entre os sistemas, o que limita a visibilidade e atrasa decisões críticas.

A plataforma unificada, e nativa de IA, da Oscilar elimina essas barreiras ao permitir que as equipes se adaptem rapidamente e com segurança. Os analistas podem projetar e testar a lógica de detecção com um copiloto de IA em linguagem natural, validar alterações com testes retrospectivos e controle de versão embutidos e implementar atualizações em minutos. Alertas de fraude e AML aparecem dentro de um único espaço de investigação, dando às equipes todo o contexto sem trocar de ferramentas. Um motor de narrativa SAR impulsionado por GenAI agiliza ainda mais o trabalho de casos e melhora a qualidade e a consistência das narrativas.

Para Neha Narkhede, CEO e cofundadora da Oscilar, a parceria representa uma mudança necessária na maneira como as instituições enfrentam crimes financeiros. O problema, ela explica, não é apenas sobre tecnologia ultrapassada, mas sobre a quebra dos silos operacionais que impedem as equipes de trabalhar eficazmente.

"Fraude e AML estão profundamente conectados, ainda assim a maioria das instituições ainda confia em ferramentas legadas que mantêm essas funções operando em silos. A Oscilar foi construída para mudar isso," disse Narkhede. "Ao dar aos analistas a capacidade de testar, ajustar e operacionalizar controles com forte governança sem os gargalos dos sistemas tradicionais, ajudamos as equipes a responder rapidamente e com confiança a novos riscos. Nossa parceria com a FinTrace reúne tecnologia nativa de IA e expertise prática comprovada para apoiar a prevenção unificada e em tempo real de crimes financeiros."

Monica Morales, fundadora da FinTrace Consulting, vê a parceria como uma solução abrangente para um dos pontos problemáticos mais persistentes nas operações de crimes financeiros: a separação entre funções de fraude e AML, uma divisão que cria trabalho desnecessário e limita a eficácia investigativa.

"Investigações e protocolos de SAR estão entre as partes que mais consomem recursos de qualquer programa de crime financeiro, especialmente quando dados de fraude e AML estão em sistemas separados," disse Morales. "A Oscilar se destaca porque une esses sinais e proporciona aos analistas a capacidade de adaptar controles rapidamente com testes e governança transparentes. Essa combinação é rara no mercado atual. Estamos animados em fazer parceria com a Oscilar para levar uma abordagem mais unificada, moderna e operacionalmente eficiente para nossos clientes."

Transformando programas de crime financeiro com uma solução moderna e completa

A parceria entre Oscilar e FinTrace oferece às instituições financeiras um caminho mais claro para construir programas de crime financeiro que entregam resultados mensuráveis desde o primeiro dia. Ao combinar tecnologia e consultoria liderada por praticantes dentro de um modelo operacional unificado, as instituições conquistam melhorias práticas tanto em eficiência quanto em profundidade investigativa.

As instituições se beneficiam de:

• Uma abordagem unificada e transversal para fraude e AML: A maioria das organizações gerencia fraude e AML através de processos separados, levando a investigações duplicadas e conexões perdidas. A parceria junta essas disciplinas para que as equipes possam entender o comportamento do cliente holisticamente e resolver casos mais rapidamente e com mais confiança.
  
  

• Ajuste mais rápido e seguro de controles de risco: Em vez de esperar semanas por ciclos de engenharia ou mudanças de fornecedores externos, os analistas podem testar novos cenários imediatamente e implementar mudanças com governança transparente. A FinTrace ajuda a garantir que as instituições apliquem essas capacidades dentro de quadros operacionais sólidos que satisfaçam expectativas regulatórias.
  
  

• Resultados investigativos mais fortes com menos esforço manual: As equipes têm acesso a alertas consolidados, contexto consistente entre fraude e AML, e processos assistidos por IA que reduzem a carga de coleta de evidências. A FinTrace usa sua experiência prática para ajudar as instituições a redesenhar processos investigativos para aproveitar ao máximo essas eficiências.
  
  

• Protocolos SAR de maior qualidade e redução de esforço operacional: Protocolos SAR frequentemente consomem de forma desproporcional tempo e recursos. Com a geração de narrativa SAR assistida por GenAI da Oscilar e processo de e-filing estruturado, as instituições podem melhorar tanto a qualidade quanto a produtividade. A FinTrace fortalece isso com práticas recomendadas que melhoram o rigor investigativo e reduzem revisões a jusante.
  
  

• Um programa de crime financeiro mais adaptável e resiliente: Juntos, a Oscilar e a FinTrace oferecem às instituições a capacidade de responder rapidamente a riscos emergentes, expandir ofertas de produtos de forma segura e escalar operações de conformidade sem adicionar complexidade desnecessária. A abordagem combinada garante que os programas permaneçam ágeis, transparentes e bem governados mesmo à medida que o cenário de risco muda.

À medida que os crimes financeiros se tornam mais coordenados e tecnologicamente sofisticados, Oscilar e FinTrace estão comprometidos em ajudar as instituições a construir programas que não apenas atendam aos padrões regulatórios, mas que antecipem ameaças, simplifiquem operações e fortaleçam defesas contra ataques cada vez mais avançados.

Sobre a Oscilar

A Oscilar impulsiona a tomada de decisões de risco em tempo real em fraude, crédito e conformidade com uma plataforma unificada e sem código AI Risk Decisioning™. Nossa tecnologia aproveita a IA agente e o processamento avançado de sinais para analisar dados complexos, detectar anomalias e automatizar decisões críticas com velocidade e precisão. Construída por especialistas do Google, Meta, Uber, Citi e J.P. Morgan, a Oscilar combina expertise técnica profunda com escalabilidade em nuvem, transparência e desempenho de nível regulatório.

Sobre a FinTrace Consulting

A FinTrace Consulting oferece consultoria de conformidade e risco de crimes financeiros, serviços gerenciados, investigações e suporte litigioso para bancos, cooperativas de crédito, instituições financeiras não bancárias, fintechs, outros clientes corporativos e aplicação da lei. Liderada pela fundadora Monica Morales, a FinTrace traz experiência prática com tecnologias de fraude e AML líderes e se especializa em ajudar organizações a fortalecer programas de AML e FRAML, agilizar investigações e escalar funções de conformidade eficientemente. Saiba mais em fintraceconsulting.com