Parceria FinTrace: Programas de IA contra Crimes Financeiros

A Oscilar tem o orgulho de anunciar uma nova parceria estratégica com a FinTrace Consulting, uma empresa de consultoria de conformidade e investigações em crimes financeiros que atende bancos, cooperativas de crédito, instituições financeiras não bancárias, fintechs, outros clientes corporativos e agências de aplicação da lei.

A parceria reúne a plataforma AI Risk Decisioning™ da Oscilar e a experiência prática da FinTrace em AML, FRAML, investigações e concepção de programas. Juntas, as empresas ajudarão as organizações a modernizar as suas operações de crimes financeiros, reforçar a governação e responder de forma mais eficaz aos riscos emergentes.

Aplicar capacidades avançadas de IA para resolver desafios reais de AML e fraude

As instituições financeiras enfrentam hoje uma complexidade crescente no registo de clientes (onboarding), na fraude e em AML, mas muitas ainda operam com sistemas de risco que não foram criados para trabalhar em conjunto. Ferramentas fragmentadas abrandam as investigações, complicam os processos de SAR e dificultam o teste ou implementação de pequenas alterações às regras. Os analistas têm de reunir manualmente o contexto entre sistemas, o que limita a visibilidade e atrasa decisões críticas.

A plataforma unificada e nativa de IA da Oscilar elimina estas barreiras, permitindo que as equipas se adaptem de forma rápida e segura. Os analistas podem conceber e testar lógicas de deteção com um copiloto de IA em linguagem natural, validar alterações com testes retroativos e controlo de versões integrados e implementar atualizações em minutos. Os alertas de fraude e AML aparecem num único espaço de trabalho de investigação, dando às equipas todo o contexto sem que precisem de mudar de ferramenta. Um gerador de relatórios narrativos de SAR impulsionado por GenAI simplifica ainda mais o tratamento de casos, melhorando a qualidade e a consistência das narrativas.

Para Neha Narkhede, CEO e cofundadora da Oscilar, esta parceria representa uma mudança necessária na forma como as instituições abordam o crime financeiro. O problema, explica ela, não reside apenas na tecnologia desatualizada, mas sim em quebrar os silos operacionais que impedem as equipas de trabalhar eficazmente.

"A fraude e o AML estão profundamente interligados, mas a maioria das instituições ainda depende de ferramentas antigas que mantêm essas funções a operar de forma isolada. A Oscilar foi criada para mudar isso", afirmou Narkhede. "Ao permitir que os analistas testem, ajustem e operacionalizem controlos com uma governação robusta, sem os estrangulamentos dos sistemas tradicionais, ajudamos as equipas a responder com rapidez e confiança a novos riscos. A nossa parceria com a FinTrace junta tecnologia nativa de IA à experiência prática testada no terreno para apoiar a prevenção de crimes financeiros unificada e em tempo real.”

Monica Morales, fundadora da FinTrace Consulting, vê a parceria como uma solução abrangente para um dos pontos de dor mais persistentes nas operações contra o crime financeiro: a separação entre as funções de fraude e de AML, uma divisão que cria trabalho desnecessário e limita a eficácia investigativa.

"As investigações e o envio de relatórios de SAR são algumas das partes que mais recursos consomem em qualquer programa de crime financeiro, especialmente quando os dados de fraude e AML residem em sistemas separados", afirmou Morales. "A Oscilar destaca-se porque une esses sinais e dá aos analistas a capacidade de adaptar os controlos rapidamente com testes e governação transparentes. Essa combinação é rara no mercado atual. Estamos muito entusiasmados com esta parceria com a Oscilar para trazer uma abordagem mais unificada, moderna e operacionalmente eficiente aos nossos clientes."

Entregar uma solução moderna e completa para programas de crimes financeiros

A parceria entre a Oscilar e a FinTrace oferece às instituições financeiras um caminho mais claro para a criação de programas de crimes financeiros que gerem resultados mensuráveis logo desde o primeiro dia. Ao associar tecnologia e consultoria especializada num modelo operacional único, as instituições obtêm melhorias práticas tanto na eficiência como na profundidade da investigação.

As instituições beneficiam de:

• Uma abordagem unificada e interdomínio para fraude e AML: A maior parte das organizações gere a fraude e a AML através de processos separados, o que resulta em investigações duplicadas e ligações perdidas. A parceria une estas áreas para que as equipas possam perceber o comportamento do cliente de forma global e resolver casos com mais rapidez e confiança.
  
  

• Ajuste de controlos de risco mais rápido e seguro: Em vez de esperar semanas por ciclos de engenharia ou alterações de fornecedores externos, os analistas podem testar novos cenários de imediato e implementar alterações com uma governação transparente. A FinTrace ajuda a garantir que as instituições aplicam estas capacidades dentro de estruturas operacionais sólidas que cumprem as expectativas regulatórias.
  
  

• Resultados de investigação mais fortes com menos trabalho manual: As equipas ganham acesso a alertas consolidados, contexto consistente entre fraude e AML e processos apoiados por IA que reduzem o esforço de recolha de provas. A FinTrace utiliza a sua experiência prática para ajudar as instituições a redesenhar os processos de investigação para tirar o máximo partido destas eficiências.
  
  

• Envio de relatórios de SAR com maior qualidade e menor desgaste operacional: A elaboração de relatórios de SAR consome frequentemente tempo e recursos desproporcionados. Com a geração assistida por GenAI de narrativas de SAR da Oscilar e o processo simplificado de envio eletrónico, as instituições podem melhorar tanto a qualidade como a produtividade. A FinTrace reforça isto com boas práticas que melhoram o rigor investigativo e reduzem as revisões posteriores.
  
  

• Um programa contra o crime financeiro mais adaptável e resiliente: Juntas, a Oscilar e a FinTrace capacitam as instituições para responder rapidamente a novos riscos, expandir ofertas de produtos de forma segura e escalar as operações de conformidade sem acrescentar complexidade desnecessária. Esta abordagem conjunta garante que os programas permanecem ágeis, transparentes e bem governados, mesmo com as constantes alterações no panorama de riscos.

À medida que o crime financeiro se torna mais coordenado e sofisticado tecnologicamente, a Oscilar e a FinTrace comprometem-se a ajudar as instituições a criar programas que não só cumprem as normas de conformidade, mas que também antecipam ameaças, simplificam operações e reforçam as defesas contra ataques cada vez mais avançados.

Sobre a Oscilar

A Oscilar potencia a tomada de decisões de risco em tempo real em fraude, crédito e conformidade com uma plataforma unificada e sem código AI Risk Decisioning™. A nossa tecnologia tira partido de IA baseada em agentes e processamento de sinal avançado para analisar dados complexos, detetar anomalias e automatizar decisões críticas com rapidez e precisão. Desenvolvida por especialistas provenientes da Google, Meta, Uber, Citi e J.P. Morgan, a Oscilar combina uma profunda experiência técnica com escalabilidade nativa na nuvem, transparência e desempenho de nível regulatório.

Sobre a FinTrace Consulting

A FinTrace Consulting presta serviços de consultoria de conformidade em crimes financeiros e risco, serviços geridos, investigações e apoio a litígios a bancos, cooperativas de crédito, instituições financeiras não bancárias, fintechs, outros clientes corporativos e autoridades policiais. Liderada pela fundadora Monica Morales, a FinTrace traz experiência prática nas principais tecnologias de fraude e AML e é especialista em ajudar as organizações a reforçar os seus programas de AML e FRAML, simplificar investigações e escalar funções de conformidade de forma eficiente. Saiba mais em fintraceconsulting.com

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