Barte adota inteligência artificial para decisões de fraude e conformidade

A Barte, plataforma financeira brasileira de rápido crescimento, escolheu a plataforma Oscilar’s AI Risk Decisioning™ para modernizar e dimensionar suas operações de fraude, risco e conformidade. 

Junto com a inteligência de risco do Mastercard Identity, a Oscilar está ajudando a Barte a viabilizar experimentações mais rápidas, prevenção de fraudes mais forte e crescimento sustentável em todo o competitivo ecossistema de fintechs do Brasil.

Apoiando pagamentos confiáveis à medida que a Barte cresce

A Barte apoia mais de 5.000 empresas em todo o Brasil, fornecendo infraestrutura para pagamentos, crédito e recebíveis. A plataforma processa centenas de milhares de transações todos os meses e continua crescendo rapidamente.

À medida que o volume de transações aumenta, a margem de erro na tomada de decisão de risco diminui. Adicionar muita fricção pode desacelerar o crescimento e prejudicar a experiência do cliente, enquanto fraudes não detectadas afetam diretamente a confiança e a economia unitária. Desde o primeiro dia, a Barte se concentrou em construir experiências de pagamento escaláveis sem comprometer a segurança.

Os limites dos sistemas de risco estáticos e baseados em regras

Como muitas fintechs em rápido crescimento, a Barte chegou a um ponto em que sua estrutura de risco existente não conseguia mais acompanhar o ritmo das mudanças. Sistemas estáticos e baseados em regras exigiam forte envolvimento da equipe de engenharia, e as atualizações de políticas podiam levar semanas para serem implementadas. Enquanto isso, os padrões de fraude evoluíam diariamente.

A Barte precisava de uma camada de decisão moderna que permitisse às suas equipes se moverem na mesma velocidade dos negócios — testando, iterando e aplicando novas estratégias em tempo real, sem interromper as integrações ou os fluxos de clientes existentes.

Por que a Barte escolheu a Oscilar

A Barte escolheu a Oscilar para servir como a camada de decisão em tempo real em todas as suas operações de risco. Com a Oscilar, a Barte pode centralizar as decisões de fraude e conformidade em uma plataforma única de baixa latência que reúne:

• As fontes de dados de terceiros já existentes da Barte

• Os sinais integrados de inteligência comportamental e de dispositivos da Oscilar

• Modelos de aprendizado de máquina personalizados e o AI Risk Decisioning™

Essa abordagem unificada permite que a Barte avalie o risco de forma holística ao longo da jornada do cliente, em vez de depender de ferramentas desconectadas e regras isoladas.

Decisão de risco em tempo real com Oscilar e Mastercard

Com a Oscilar, as equipes de risco e conformidade da Barte podem projetar, ajustar e realizar testes A/B na lógica de decisão por conta própria usando processos de baixo código. O que antes levava semanas de esforço de engenharia agora pode ser feito em minutos.

Como parte da implementação, a Barte está integrando os dados de transação de risco do Mastercard Identity diretamente na Oscilar. Isso mantém os sinais confiáveis e de alta qualidade ativos, facilitando o teste de novas regras e modelos lado a lado. As decisões rodam em paralelo através do motor em tempo real da Oscilar, atendendo às demandas de baixa latência dos pagamentos sem adicionar fricção no checkout ou no cadastro de novos clientes.

“Um dos objetivos da Mastercard é garantir que a segurança nunca seja um obstáculo para a inovação. A integração da nossa solução Identity à plataforma da Oscilar permite que a Barte tome decisões de risco precisas em milissegundos. Isso significa que as empresas podem desfrutar de um processo de análise de risco transacional mais rápido e com menos fricção, sem comprometer a proteção contra fraudes sofisticadas”, afirmou Marcelo Tangioni, Presidente da Mastercard Brasil.

O que esta parceria possibilita para a Barte

Ao adotar a plataforma de decisão nativa de IA da Oscilar, a Barte está conquistando diversas vantagens importantes:

• Iteração mais rápida com menos dependência de engenharia: As equipes de risco e conformidade podem criar, alterar e aplicar regras de fraude usando processos de baixo código — sem depender de recursos de engenharia.
  
  

• Uma visão completa da jornada do cliente: O marketplace da Oscilar facilita a combinação de sinais de identidade, prevenção de fraudes e enriquecimento de dados em um único fluxo de decisão.
  
  

• Integração perfeita com as soluções existentes: Por meio da parceria da Oscilar com a Mastercard, a Barte pode modernizar a tomada de decisões enquanto preserva as políticas existentes e as fontes de dados confiáveis.
  
  

• Operações e conformidade simplificadas: Os processos de fraude, risco, crédito e conformidade são gerenciados em uma única plataforma auditável, reduzindo o trabalho manual e fortalecendo a postura regulatória.

Construindo operações de risco modernas no Brasil

“Na Barte, nosso objetivo é simplificar a forma como as empresas acessam e usam os serviços financeiros, ajudando-as a reduzir custos e operar de forma mais eficiente”, disse César Gomes, Diretor de Risco da Barte. “Isso começa oferecendo às nossas próprias equipes as ferramentas para agir mais rápido e tomar melhores decisões. Com a Oscilar, podemos colocar decisões de aprovação mais inteligentes diretamente nas mãos das nossas equipes, melhorando a experiência dos nossos clientes.”

Do nosso ponto de vista na Oscilar, essa parceria reflete como devem ser as operações de risco modernas.

“A Barte está construindo o tipo de infraestrutura financeira que as empresas de todo o Brasil precisam”, disse Neha Narkhede, CEO e cofundadora da Oscilar. “Nossa plataforma dá às suas equipes a independência para agir rapidamente, com inteligência conectada que detecta o que outros sistemas deixam passar. É assim que são as operações de risco modernas: controle total, inteligência unificada e a velocidade necessária para acompanhar o crescimento do mercado.”

Habilitando o crescimento sustentável no ecossistema financeiro do Brasil

Com a Oscilar no centro de suas operações de risco, a Barte está bem posicionada para continuar sua expansão no Brasil. A plataforma foi projetada para lidar com volumes crescentes de transações, aprovar atividades legítimas mais rapidamente e gerenciar fraudes em escala.

Para as empresas que usam a Barte, isso significa um cadastro mais rápido, menos recusas desnecessárias e uma plataforma financeira e de pagamentos capaz de crescer junto com elas.