Alertas de monitoramento de transações podem beneficiar muitos setores, particularmente aqueles nos setores bancário e de serviços financeiros. Isso inclui bancos tradicionais, cooperativas de crédito, empresas de transferência de dinheiro, provedores de seguros e mais. No entanto, outros setores como negócios de e-commerce e provedores de pagamentos online também podem utilizar essa ferramenta para proteger as contas de seus clientes contra fraudes ou atividades ilegais. De fato, qualquer organização que lide com transações online de valor ou dados sensíveis dos clientes deve considerar o uso de alertas de monitoramento de transações para ajudar a manter seus clientes seguros.

Vamos dar uma olhada na utilidade dos alertas de monitoramento de transações em uma variedade de setores.

Alertas de monitoramento de transações em fintechs

Alertas de monitoramento de transações podem ser usados de diversas maneiras no setor de fintechs. Por exemplo, eles podem alertar instituições financeiras quando ocorrem transações suspeitas, como grandes somas de dinheiro sendo transferidas ou enviadas internacionalmente. As instituições financeiras podem então tomar as medidas necessárias para investigar e prevenir possíveis atividades fraudulentas. Além disso, alertas de monitoramento de transações podem ser usados para detectar e monitorar padrões incomuns de comportamento do cliente, como mudanças súbitas nos hábitos de consumo que podem indicar roubo de identidade ou outras formas de fraude. Ao identificar e reagir adequadamente a atividades suspeitas desde o início, as empresas podem reduzir custos associados a investigações de fraudes e estornos.

Alguns exemplos de alertas de monitoramento de transações em fintech incluem:

• Mudanças irregulares no saldo do cliente ou atividade da conta

• Transferências incomuns entre contas pertencentes à mesma pessoa

• Negociações suspeitas baseadas em correlações entre ativos anteriormente não relacionados

• Movimentações incomumente grandes sendo feitas a partir de uma conta sem aviso prévio

• Transferências bancárias inesperadas de países estrangeiros.

Aproveitando os alertas de monitoramento de transações no e-commerce

Alertas de monitoramento de transações são especialmente úteis no espaço do e-commerce devido ao aumento da fraude em pagamentos online. Esses alertas podem ser usados para detectar transações suspeitas que podem indicar atividade fraudulenta, como pedidos de alto valor ou produtos solicitados para entrega internacional. Além disso, alertas de monitoramento de transações também podem detectar comportamentos incomuns dos clientes e ajudar a verificar as informações dos clientes em etapas chave da jornada do cliente (por exemplo, antes de concluir um pedido ou antes de iniciar um reembolso).

O monitoramento de transações também pode melhorar a experiência do cliente de e-commerce ao fornecer alertas precisos e em tempo real sobre atividades suspeitas. Esses alertas permitem que as empresas tomem medidas proativas para prevenir fraudes e roubo de identidade antes que ocorram. Finalmente, o monitoramento de transações tem sido conhecido por reduzir falsos positivos em muitos casos. Isso ajuda a garantir que apenas atividades verdadeiramente suspeitas sejam sinalizadas e que os clientes não sejam incomodados por intervenções desnecessárias.

Aqui estão alguns exemplos de alertas de monitoramento de transações no e-commerce:

• Receber múltiplos pedidos com os mesmos dados do cartão em um curto espaço de tempo

• Um aumento significativo no volume de pedidos de um único cliente

• Compras feitas usando um endereço IP, e-mail, etc., desconhecido

• Pedidos acima de um determinado valor sendo realizados com mais frequência do que o usual

• Compras sendo enviadas para novos endereços de entrega

• Métodos de pagamento incomuns sendo utilizados.

Como as organizações de seguros utilizam alertas de monitoramento de transações

Alertas de monitoramento de transações podem fornecer diversos benefícios para a indústria de seguros. Primeiro, eles podem ajudar a reduzir reclamações fraudulentas detectando rapidamente padrões de fraude e prevenindo-os antes que o negócio incorra em grandes perdas. Isso pode resultar em economias de custo para as seguradoras, assim como em uma melhora na satisfação do cliente devido à resolução oportuna de casos de fraude. Em segundo lugar, alertas de monitoramento de transações podem ser usados para detectar atividades suspeitas que podem indicar roubo de identidade ou outras formas de fraude, ajudando a proteger os dados dos clientes e melhorar a segurança geral. Finalmente, o monitoramento de transações pode ser usado para detectar mudanças suspeitas no comportamento do cliente que podem causar perdas potenciais se não forem detectadas. Isso ajuda a identificar riscos proativamente e melhorar a experiência e confiança dos clientes na empresa de seguros.

Estes são alguns dos exemplos comuns de alertas em organizações de seguros:

• Número anormal de envios de sinistros de um único provedor ou cliente

• Sinistros de alto valor incomuns enviados com documentação de apoio suspeita

• Reclamações feitas para serviços que não são cobertos pela política específica

• Múltiplas reclamações para o mesmo incidente de diferentes provedores

• Cancelamentos inesperados e mudanças nas apólices de seguro.

Alertas de monitoramento de transações na área da saúde

Alertas de monitoramento de transações podem oferecer vários benefícios para organizações de saúde. Ao detectar e prevenir sinistros fraudulentos, eles ajudam a garantir que os pagamentos estejam sendo feitos corretamente e que as informações dos pacientes não estejam sendo comprometidas. Além disso, esses alertas podem detectar padrões suspeitos de comportamento do cliente que podem indicar roubo de identidade ou outras formas de fraude. Isso ajuda a melhorar a segurança do paciente e protege a integridade dos dados de saúde.

Alertas de monitoramento de transações também podem garantir que as informações dos clientes sejam verificadas antes de conceder acesso a serviços como planos de seguro médico. Além disso, podem ser usados para detectar e reagir a pedidos farmacêuticos suspeitos, ajudando a proteger pacientes contra a recepção de medicamentos falsificados ou prescrições inadequadas. No geral, alertas de monitoramento de transações podem proporcionar uma camada adicional de segurança para organizações de saúde e ajudar a proteger a segurança dos pacientes.

Abaixo estão alguns exemplos de alertas de monitoramento de transações na área de saúde:

• Grande quantidade de prescrições com os mesmos ingredientes ativos emitidas para diferentes pessoas ao mesmo tempo

• Padrões de cobrança incomuns para serviços médicos, como a solicitação de muitos testes ou tratamentos para um único paciente

• Reclamações enviadas de estados ou países desconhecidos onde o paciente nunca esteve antes

• Provedores desconhecidos tratando o mesmo paciente mais de uma vez

• Múltiplas prescrições sendo atendidas por uma única farmácia.

Faça os alertas de monitoramento de transações funcionarem para o seu negócio

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