Onde ajuda
O agente de declaração de CTR usa IA para detetar e agregar transações em numerário qualificadas, preenchendo depois automaticamente a Declaração de Transações em Numerário (CTR) da FinCEN com detalhes do sujeito, da transação e da instituição extraídos dos dados do caso. Os analistas de conformidade recebem um rascunho da declaração pronto para revisão, em vez de o criarem manualmente. Os analistas confirmam o rascunho, resolvem eventuais exceções sinalizadas e submetem, sendo mantido o histórico completo de declarações para efeitos de auditoria e exame.
Principais Recursos
Detecção Automática de Limiar
Identifica transações em dinheiro no mesmo dia que ultrapassam o limite de declaração de CTR de $10.000.
Agregação de Múltiplas Transações
Combina transações relacionadas entre contas e caixas em um único registro qualificado.
Campos de Preenchimento Automático
Os campos de assunto, transação e instituição já vêm preenchidos com os dados do cliente e da transação.
Sinalização de Exceções
Dados ausentes ou inconsistentes são sinalizados para revisão de um analista antes do envio.
Acompanhamento de Prazos de Envio
Acompanha o prazo de envio exigido e destaca as CTRs futuras e em atraso.
Análise e Aprovação do Analista
Cada rascunho de CTR é revisado e aprovado por um analista de conformidade antes do envio.
Histórico Completo de Auditoria
Os CTRs arquivados, os dados de suporte e as aprovações são mantidos para fins de exame e auditoria.
Como funciona
1
Transação Monitorada
O agente analisa as transações diárias de caixa e detecta aquelas que atingem o limite de CTR.
2
Transações Agrupadas
Transações relacionadas no mesmo dia em diferentes contas são combinadas em um único evento elegível.
3
Rascunho do CTR Preparado
O agente preenche automaticamente os campos do formulário CTR da FinCEN com os dados do indivíduo e da transação.
4
Avaliações e Arquivos do Analista
O analista confirma o rascunho, resolve as exceções sinalizadas e envia o documento.




