Compliance Agente

Envio de CTR

Envio de CTR

Preparação e envio automatizados de CTRs do FinCEN para transações acima de US$ 10.000.

Preparação e envio automatizados de CTRs do FinCEN para transações acima de US$ 10.000.

Onde ajuda

O agente de declaração de CTR usa IA para detetar e agregar transações em numerário qualificadas, preenchendo depois automaticamente a Declaração de Transações em Numerário (CTR) da FinCEN com detalhes do sujeito, da transação e da instituição extraídos dos dados do caso. Os analistas de conformidade recebem um rascunho da declaração pronto para revisão, em vez de o criarem manualmente. Os analistas confirmam o rascunho, resolvem eventuais exceções sinalizadas e submetem, sendo mantido o histórico completo de declarações para efeitos de auditoria e exame.

Principais Recursos

Detecção Automática de Limiar

Identifica transações em dinheiro no mesmo dia que ultrapassam o limite de declaração de CTR de $10.000.

Agregação de Múltiplas Transações

Combina transações relacionadas entre contas e caixas em um único registro qualificado.

Campos de Preenchimento Automático

Os campos de assunto, transação e instituição já vêm preenchidos com os dados do cliente e da transação.

Sinalização de Exceções

Dados ausentes ou inconsistentes são sinalizados para revisão de um analista antes do envio.

Acompanhamento de Prazos de Envio

Acompanha o prazo de envio exigido e destaca as CTRs futuras e em atraso.

Análise e Aprovação do Analista

Cada rascunho de CTR é revisado e aprovado por um analista de conformidade antes do envio.

Histórico Completo de Auditoria

Os CTRs arquivados, os dados de suporte e as aprovações são mantidos para fins de exame e auditoria.

Como funciona

1

Transação Monitorada

O agente analisa as transações diárias de caixa e detecta aquelas que atingem o limite de CTR.

2

Transações Agrupadas

Transações relacionadas no mesmo dia em diferentes contas são combinadas em um único evento elegível.

3

Rascunho do CTR Preparado

O agente preenche automaticamente os campos do formulário CTR da FinCEN com os dados do indivíduo e da transação.

4

Avaliações e Arquivos do Analista

O analista confirma o rascunho, resolve as exceções sinalizadas e envia o documento.

Casos de Uso Populares

Serviços Bancários de Varejo

Soma os depósitos e saques em dinheiro realizados nos caixas de todas as agências para identificar transações que precisam ser relatadas.

Serviços Bancários para Empresas

Acompanha padrões de estruturação em contas comerciais relacionadas para garantir a consolidação precisa de limites.

Empresas de Serviços Monetários

Prepara CTRs para clientes MSB com alto volume de caixa, oferecendo uma documentação consistente e auditável.