Compliance Agente

Criação de EDD

Criação de EDD

Um dossiê completo de Diligência Prévia Aprofundada reunido antes de o analista abrir o caso.

Um dossiê completo de Diligência Prévia Aprofundada reunido antes de o analista abrir o caso.

Onde ajuda

O agente de Criação de EDD usa inteligência artificial para montar um dossiê completo de Diligência Prévia Simplificada em cinco fases — contendo informações conhecidas, revisão de atividades, histórico de alertas e de relatórios de atividades suspeitas (SAR), OSINT e notícias negativas, além de interações com o cliente — diretamente a partir dos dados do caso. Assim, os analistas começam a revisão com o trabalho já adiantado, em vez de juntar as peças manualmente. O agente lê apenas os dados enriquecidos do caso reunidos pelo processo anterior, sem nunca consultar sistemas externos diretamente. Ele sintetiza os resultados em um relatório descritivo completo e em uma recomendação de risco de relacionamento para o analista confirmar, editar ou encaminhar para análise superior.

Principais Recursos

Montagem de dossiê em cinco fases

Informações conhecidas, revisão de atividades, alertas e SARs, OSINT e RFIs reunidos em um único documento estruturado.

Resumos de Alterações da Revisão Periódica

Destaca o que mudou desde a análise de EDD anterior, em vez de repetir todo o histórico do caso.

Interpretação de Triagem

Auto-adjudica falsos positivos de alta confiança e apresenta apenas ocorrências genuinamente ambíguas de PEP e sanções.

Análise de Transações Baseada em Tipologia

Compara a atividade real com a linha de base esperada e sinaliza padrões em linguagem simples.

Elaboração e Acompanhamento de RFI

Identifica lacunas de informação e gera solicitações editáveis de contacto com os clientes, com prazos definidos.

Recomendação de Cinco Decisões

Manter, Aumentar, Diminuir, Recomendar para Encerramento (ARC) ou Enviar para PLD/Fraude, cada uma com sua respectiva justificativa.

Identificação de Lacunas e Nível de Confiança

Os marcadores em linha mostram exatamente onde é necessária a avaliação do analista e o que não pôde ser verificado.

Histórico Completo de Auditoria

Os registros de enriquecimento, a compilação do dossiê e a decisão do analista são todos registrados para análise.

Como funciona

1

O cliente entra em um ciclo de EDD

Um cronograma periódico, a integração, o preenchimento de SAR ou a atualização de MSB acionam a revisão.

2

Processo de Enriquecimento Reúne Evidências

Triagem, mídia adversa, histórico de transações e dados de UBO coletados em paralelo via conectores.

3

Agente elabora o dossiê

O agente interpreta o caso enriquecido e gera a narrativa completa e a recomendação.

4

Analista confirma ou encaminha

O analista valida o dossiê e depois confirma, substitui ou direciona para o ARC ou Prevenção a Lavagem de Dinheiro (AML)/Fraude.

Casos de Uso Populares

Revisão Periódica de MSB

O registro no FinCEN, o licenciamento estadual e a situação da lista de agentes foram verificados, juntamente com a análise de atividade padrão.

Revisão Acionada por PEP/SAR

A análise detalhada de PEPs e dos padrões de transação apoia a recomendação de encerramento do relacionamento comercial.

Análise de Negócios Transfronteiriços

Gráfico de beneficiários finais (UBO), plausibilidade da origem da riqueza e exposição geográfica resumidos para o analista.