Onde ajuda
O agente de Criação de EDD usa inteligência artificial para montar um dossiê completo de Diligência Prévia Simplificada em cinco fases — contendo informações conhecidas, revisão de atividades, histórico de alertas e de relatórios de atividades suspeitas (SAR), OSINT e notícias negativas, além de interações com o cliente — diretamente a partir dos dados do caso. Assim, os analistas começam a revisão com o trabalho já adiantado, em vez de juntar as peças manualmente. O agente lê apenas os dados enriquecidos do caso reunidos pelo processo anterior, sem nunca consultar sistemas externos diretamente. Ele sintetiza os resultados em um relatório descritivo completo e em uma recomendação de risco de relacionamento para o analista confirmar, editar ou encaminhar para análise superior.
Principais Recursos
Montagem de dossiê em cinco fases
Informações conhecidas, revisão de atividades, alertas e SARs, OSINT e RFIs reunidos em um único documento estruturado.
Resumos de Alterações da Revisão Periódica
Destaca o que mudou desde a análise de EDD anterior, em vez de repetir todo o histórico do caso.
Interpretação de Triagem
Auto-adjudica falsos positivos de alta confiança e apresenta apenas ocorrências genuinamente ambíguas de PEP e sanções.
Análise de Transações Baseada em Tipologia
Compara a atividade real com a linha de base esperada e sinaliza padrões em linguagem simples.
Elaboração e Acompanhamento de RFI
Identifica lacunas de informação e gera solicitações editáveis de contacto com os clientes, com prazos definidos.
Recomendação de Cinco Decisões
Manter, Aumentar, Diminuir, Recomendar para Encerramento (ARC) ou Enviar para PLD/Fraude, cada uma com sua respectiva justificativa.
Identificação de Lacunas e Nível de Confiança
Os marcadores em linha mostram exatamente onde é necessária a avaliação do analista e o que não pôde ser verificado.
Histórico Completo de Auditoria
Os registros de enriquecimento, a compilação do dossiê e a decisão do analista são todos registrados para análise.
Como funciona
1
O cliente entra em um ciclo de EDD
Um cronograma periódico, a integração, o preenchimento de SAR ou a atualização de MSB acionam a revisão.
2
Processo de Enriquecimento Reúne Evidências
Triagem, mídia adversa, histórico de transações e dados de UBO coletados em paralelo via conectores.
3
Agente elabora o dossiê
O agente interpreta o caso enriquecido e gera a narrativa completa e a recomendação.
4
Analista confirma ou encaminha
O analista valida o dossiê e depois confirma, substitui ou direciona para o ARC ou Prevenção a Lavagem de Dinheiro (AML)/Fraude.





