Compliance Agente

Triagem de Sanções

Triagem de Sanções

Orientação de decisão explicável e pré-preenchida para cada alerta de sanção.

Orientação de decisão explicável e pré-preenchida para cada alerta de sanção.

Onde ajuda

O agente de Triagem de Sanções analisa cada correspondência em um alerta de sanções com base nos dados do sujeito, como nome, data de nascimento, país, endereço e documento de identidade. Ele cria uma comparação estruturada de evidências e recomenda o encerramento ou o encaminhamento com uma justificativa documentada e pronta para auditoria. A lógica de decisão é determinística e configurável de acordo com a política de cada instituição: uma hierarquia de identificadores, uma regra de tolerância zero ou um limite de dois fatores para falsos positivos. Os analistas recebem uma recomendação consistente e explicável para cada correspondência, em vez de uma pontuação obscura.

Principais Recursos

Grelha de Evidências por Batida

Nome, data de nascimento, país, endereço, documento de identidade, tipo de entidade e gênero comparados e categorizados como correspondente, parcial, divergente ou ausente.

Síntese de Múltiplos Alvos

Identifica o resultado mais forte em um alerta com até 20 resultados e explica o motivo.

Política de Descarte Configurável

As instituições definem a hierarquia de identificadores, regras de tolerância zero ou limites de falsos positivos sem precisar alterar o código.

Correspondência de Diminutivos e Transliteração

Reconhece variações de nomes (como Muhammad e Mohammed, ou William e Bill) que a correspondência difusa simples não detecta.

Narrativas Prontas para Auditoria

Cada recomendação cita as pontuações específicas, chaves de correspondência e as evidências que a sustentam, no próprio formato da instituição.

Zero Erros de Correspondência por Design

Qualquer conflito de identificador definitivo ou caso ambíguo é direcionado para revisão manual, nunca sendo aprovado de forma oculta.

Lógica Determinista, Sem Caixa-Preta

As decisões de disposição são baseadas em regras e rastreáveis, em vez de uma pontuação de modelo inexplicável.

Histórico Completo de Auditoria

Cada elemento de prova, regra de política aplicada e decisão final são preservados para análise.

Como funciona

1

Fornecedor de Triagem Gera um Alerta

Os resultados de listas de sanções da OFAC, ONU, UE ou outras chegam com pontuações de compatibilidade do provedor.

2

O Agente Constrói a Grade de Evidências

Cada correspondência é comparada com os dados do sujeito em todos os identificadores disponíveis.

3

A política da instituição é aplicada

A grade de evidências é avaliada de acordo com as regras de disposição configuradas pelo banco.

4

O analista avalia a recomendação

O analista vê a decisão, a confiança e a narrativa, e depois confirma ou altera.

Casos de Uso Populares

Triagem em Larga Escala

Alertas repetitivos de dados escassos resolvidos com justificativa documentada em minutos, em vez de caso a caso.

Triagem de Corretoras de Criptoativos

A configuração de uma política de tolerância zero garante que qualquer correspondência duvidosa seja encaminhada para análise, em vez de ser liberada automaticamente.

Operações de Conformidade para Neobancos

Um limite de falso-positivo de dois fatores elimina automaticamente ocorrências de baixo risco, mantendo a revisão para casos de real ambiguidade.