Como a Nuvei Modernizou as Operações Globais de Risco com a Oscilar

Resultados em Resumo

• Até 15% de aumento na auto-adjudicação no primeiro mês

• 50% mais rápido para revisão manual de casos

• Nenhum SLA perdido reportado desde o lançamento

• Acúmulos eliminados no primeiro mês

• 50% mais rápido no retorno da subscrição manual

Como um provedor global de tecnologia de pagamentos atendendo empresas na América do Norte, Europa, APAC e além, a Nuvei permite que as empresas aceitem pagamentos de próxima geração, gerenciem pagamentos, emitam cartões e operem com segurança em mais de 200 mercados, 150 moedas e 720 métodos de pagamento alternativos.

Mas à medida que a presença global da Nuvei se expandiu, também aumentou a complexidade de suas operações de risco e subscrição. Apoiar volumes mais altos, novas regiões e requisitos regulatórios em evolução com sistemas legados fragmentados tornou-se cada vez mais difícil, pressionando os subscritores, retardando as decisões e arriscando gargalos operacionais.

O imperativo? Modernizar a infraestrutura de risco sem sacrificar controle, conformidade ou flexibilidade global.

O desafio: Escalar o risco global com sistemas legados fragmentados

A plataforma de risco existente da Nuvei lutava para acompanhar o ritmo de crescimento. Faltava automação moderna, insights baseados em IA e a flexibilidade necessária para adaptar processos nas regiões. Os subscritores gastavam muito tempo em revisões manuais, e o atrito operacional aumentava à medida que as equipes alternavam entre sistemas e fornecedores.

Daniel Hough, Diretor de Risco e Subscrição da Nuvei, descreveu as limitações:

"Nossa solução anterior simplesmente não oferecia a funcionalidade voltada para o futuro que precisávamos: IA, automação ou ferramentas para fazer recomendações complexas além de regras básicas. O Oscilar nos dá a flexibilidade e a inteligência para gerenciar nosso portfólio de maneiras inteiramente novas, e isso é muito importante para nós."

A tensão operacional agravou o problema. Depois de longos fins de semana ou feriados, as equipes frequentemente retornavam a grandes filas e acúmulos crescentes, aumentando o risco de SLAs perdidos. Enquanto isso, requisitos rigorosos de conformidade regional, como o FINTRAC no Canadá, tornavam a automação ainda mais difícil de alcançar sob o sistema legado. A Nuvei sabia que não podia escalar operações de risco globais sem repensar sua infraestrutura fundamental.

Uma necessidade crescente: Mais automação, mais flexibilidade, menos atrito

Melhorar a automação e reduzir o custo operacional eram as principais prioridades. Como Hough explicou:

"Estávamos realmente interessados em aumentar a automação e a auto-adjudicação para que nossos subscritores pudessem se concentrar em situações genuinamente complexas em vez de apenas marcar passos em situações mais simples."

A Nuvei também queria devolver o controle às equipes de risco. Os analistas precisavam ajustar políticas, processos e limites de forma independente, sem depender de engenharia para cada alteração.

Considerou-se construir uma solução interna, mas isso foi despriorizado devido à complexidade, custo e tempo para obter valor. E enquanto muitas plataformas "tudo-em-um" prometiam cobertura global, a maioria era rígida com interfaces fixas, fornecedores fixos e extensibilidade limitada.

O Oscilar destacou-se por sua flexibilidade.

"Muitas plataformas são prontas para uso, mas pré-projetadas. Você tem que se adequar às ferramentas delas ou não," disse Hough. "Eu vejo o Oscilar como uma tela em branco: os processos e integrações são seus pincéis e tinta. Você pode adaptá-lo ao que precisar, mantendo tudo em um só lugar."

Processos unificados, decisões mais rápidas e automação em escala

A Nuvei implementou o Oscilar como uma única plataforma unificada para subscrição e monitoramento de transações, reunindo processos que historicamente existiram em sistemas separados.

O Oscilar desbloqueou novas capacidades:

• Processos específicos por região nos EUA, Canadá, UE e APAC

• Integrações agnósticas de fornecedores, permitindo cada região usar fontes de dados preferidas

• Uma UI/UX moderna que os subscritores elogiaram imediatamente

• Análises baseadas em IA que revelaram problemas que a Nuvei nunca tinha sido capaz de diagnosticar antes

• Subscrição unificada e monitoramento de transações em um único sistema

Essa unificação se mostrou transformadora. Equipes previamente desconectadas finalmente podiam compartilhar insights sem problemas.

"Subscrição e monitoramento de transações são realmente dois lados da mesma moeda. O Oscilar finalmente permite que eles conversem e trabalhem em sincronia," explicou Hough.

O impacto do Oscilar: Subscrição mais rápida, zero SLAs perdidos e ganhos imediatos

A Nuvei começou a ver melhorias mensuráveis no primeiro mês de lançamento. À medida que o volume de transações fluía para a plataforma, o motor de análise do Oscilar rapidamente identificou oportunidades de otimização.

“No primeiro mês, a auto-adjudicação aumentou entre 10 a 15 por cento. Isso é uma enorme melhoria,” disse Hough.

Os tempos de subscrição manual caíram quase 50%, pois os subscritores não precisavam mais alternar entre sistemas ou recuperar dados manualmente. Os acúmulos de casos foram eliminados completamente. “Não tivemos um único SLA perdido desde o lançamento do Oscilar,” observou Hough.

Mesmo após longos fins de semana, as filas estavam totalmente limpas graças a processos mais rápidos e automação.

A experiência do cliente também melhorou. Quando informações adicionais eram necessárias, o Oscilar automatizou o processo de solicitação, enviando instruções em tempo real e redirecionando instantaneamente os casos após a reenviação. Isso reduziu os prazos para a subscrição manual em quase 24 horas.

Uma parceria construída na co-inovação, não apenas software

Além da tecnologia, Hough destacou a força da parceria com o Oscilar:

"Nunca pedi algo ao Oscilar e recebi um não como resposta. Às vezes requer pesquisa ou novo desenvolvimento, mas a resposta é sempre sim. Esse nível de parceria é raro."

A Nuvei trabalha em estreita colaboração com o Oscilar na execução de roteiros, design de processos, treinamento de análises de IA e otimização contínua. Essa colaboração prática acelerou a integração e permitiu que a equipe da Nuvei se tornasse autossuficiente com regras, processos e análises.

“As pessoas são fantásticas - engenheiros, desenvolvedores, liderança. A acessibilidade por si só diferencia o Oscilar. É uma experiência muito mais personalizada do que qualquer outro fornecedor.”

Neha Narkhede, CEO e Co-Fundadora do Oscilar, ecoou a força da parceria: “A ambição da Nuvei exige mais que uma plataforma, mas uma parceria ativa. Nossas equipes se reúnem com eles várias vezes por semana, co-projetando processos, construindo novas integrações e trazendo IA para áreas historicamente limitadas por sistemas legados. Sua escala global exige inteligência de risco em tempo real e adaptativa, e temos orgulho de ser o parceiro que os ajuda a alcançá-la.”

Uma base à prova de futuro para a inteligência de risco global

A visão de longo prazo da Nuvei é um único framework global de subscrição e monitoramento de transações que se adapta dinamicamente pelo tipo de comerciante, região, perfil de risco e requisitos de conformidade.

Essa visão será implementada em fases, desde recomendações de regras guiadas por IA e onboarding de KYC do marketplace até otimização de custos de fornecedores, loops de feedback de aprendizado de máquina e total unificação das equipes regionais.

Para Hough, a camada de inteligência é a maior oportunidade à frente: “O Oscilar é a base para isso. A maior coisa em que focarei no futuro é a capacidade do Oscilar de gerar novos insights: painéis, recomendações de regras por IA, relatórios mais profundos. Até onde podemos impulsionar nuance e inteligência?”

Seu conselho para outras organizações que modernizam a infraestrutura de risco é direto: “Não subestime o valor da experiência do usuário. Com a maioria das plataformas legadas, você se adapta às suas limitações. Com o Oscilar, você constrói o que precisa.”

Com processos globais unificados e decisões dirigidas por IA no seu núcleo, a Nuvei está construindo operações de risco mais inteligentes, mais rápidas e escaláveis, trabalhando em parceria com o Oscilar para transformar essa visão em realidade.

"Seja criativo e tenha disposição para pintar. Se você quer um sistema moderno e personalizado em vez de ferramentas legadas rígidas, o Oscilar é o sandbox perfeito para resolver problemas e construir as soluções corretas."