Como a Nuvei Modernizou as Operações Globais de Risco com a Oscilar

Resultados Rápidos

• Aumento de até 15% na auto-adjudicação no primeiro mês

• Análise manual de casos 50% mais rápida

• Nenhum descumprimento de SLAs relatado desde o lançamento

• Acúmulo de pendências eliminado no primeiro mês

• Processamento de subscrição manual 50% mais rápido

Como provedora global de tecnologia de pagamentos que atende empresas na América do Norte, Europa, APAC e além, a Nuvei permite que as empresas aceitem pagamentos de última geração, gerenciem saques, emitam cartões e operem de forma segura em mais de 200 mercados, 150 moedas e 720 métodos de pagamento alternativos.

No entanto, à medida que a presença global da Nuvei se expandia, aumentava também a complexidade de suas operações de risco e subscrição. Apoiar volumes maiores, novas regiões e exigências regulatórias em constante evolução com sistemas legados e fragmentados tornou-se cada vez mais difícil, pressionando os subscritores, desacelerando as decisões e trazendo o risco de gargalos operacionais.

A meta urgente? Modernizar a infraestrutura de risco sem perder o controle, a conformidade ou a flexibilidade global.

O desafio: Escalar o risco global com sistemas legados e fragmentados

A plataforma de risco existente da Nuvei tinha dificuldades para acompanhar o ritmo de crescimento. Faltavam automação moderna, insights baseados em IA e a flexibilidade necessária para adaptar os processos entre as regiões. Os subscritores gastavam muito tempo em análises manuais, e o desgaste operacional aumentava à medida que as equipes navegavam entre diferentes sistemas e fornecedores.

Daniel Hough, Diretor de Risco & Subscrição na Nuvei, descreveu os limites:

"Nossa solução anterior simplesmente não oferecia os recursos inovadores que precisávamos: IA, automação ou ferramentas para fazer recomendações complexas além de conjuntos básicos de regras. A Oscilar nos dá a flexibilidade e a inteligência para gerenciar nosso portfólio de formas totalmente novas, e isso tem um grande valor para nós."

A sobrecarga operacional agravava o problema. Após finais de semana prolongados ou feriados, as equipes costumavam retornar a grandes filas e pendências acumuladas, aumentando o risco de quebra de acordos de nível de serviço (SLAs). Enquanto isso, exigências de conformidade regional rígidas, como o FINTRAC no Canadá, tornavam a automação ainda mais difícil com o sistema legado. A Nuvei sabia que não poderia escalar suas operações de risco globais sem repensar sua infraestrutura de base.

Uma necessidade crescente: Mais automação, mais flexibilidade, menos atrito

Melhorar a automação e reduzir o custo operacional eram prioridades absolutas. Conforme Hough explicou:

"Estávamos muito interessados em aumentar a automação e a auto-adjudicação para que nossos subscritores pudessem dedicar tempo a situações genuinamente complexas, em vez de apenas preencher requisitos burocráticos em casos mais simples."

A Nuvei também queria devolver o controle às suas equipes de risco. Os analistas precisavam ajustar políticas, processos e limites de forma independente, sem depender da equipe de engenharia para cada modificação.

Construir uma solução própria chegou a ser considerado, mas foi descartado devido à complexidade, ao custo e ao tempo para gerar valor. E embora muitas plataformas conhecidas como "tudo em um" prometessem cobertura global, a maioria se mostrava engessada, com interfaces fixas, fornecedores estáticos e pouca possibilidade de ampliação.

A Oscilar se destacou por sua flexibilidade.

"Muitas plataformas vêm prontas, mas com um design pré-definido. Ou você se adapta às ferramentas deles ou não consegue usar", disse Hough. "Eu vejo a Oscilar como uma tela em branco: os processos e integrações são seus pincéis e tintas. Você pode adaptá-la para o que precisar, mantendo tudo centralizado em um só lugar."

Processos unificados, decisões mais rápidas e automação em escala

A Nuvei implementou a Oscilar como uma plataforma única e unificada para subscrição e monitoramento de transações, integrando processos que antes rodavam em sistemas separados.

A Oscilar liberou novos recursos:

• Processos específicos por região nos EUA, Canadá, UE e APAC

• Integrações flexíveis com fornecedores, permitindo que cada região use suas fontes de dados preferidas

• Uma interface moderna (UI/UX) que os subscritores elogiaram de imediato

• Análise de dados guiada por IA que revelou problemas que a Nuvei nunca havia conseguido diagnosticar antes

• Subscrição e monitoramento de transações unificados em um único sistema

Essa unificação se mostrou transformadora. Equipes que antes trabalhavam isoladas finalmente puderam compartilhar informações de forma simples.

"A subscrição e o monitoramento de transações são, na verdade, duas faces da mesma moeda. A Oscilar finalmente permite que essas frentes se comuniquem e trabalhem em perfeita sintonia", explicou Hough.

O impacto da Oscilar: Subscrição rápida, zero falhas em SLAs e resultados imediatos

A Nuvei começou a notar melhorias mensuráveis já no primeiro mês após o lançamento. À medida que o volume de transações entrava na plataforma, o mecanismo de análise da Oscilar identificava rapidamente pontos de otimização.

“No primeiro mês, a auto-adjudicação aumentou entre 10 e 15 por cento. Essa é uma evolução gigantesca”, afirmou Hough.

O tempo de análise manual de subscrições despencou em quase 50%, pois os analistas não precisavam mais alternar entre sistemas ou buscar dados manualmente. O acúmulo de casos pendentes foi totalmente eliminado. “Não tivemos um único descumprimento de SLA desde o lançamento da Oscilar”, destacou Hough.

Mesmo após feriados prolongados, as filas eram totalmente liberadas graças a processos mais rápidos e automatizados.

A experiência do cliente também melhorou. Quando dados adicionais eram necessários, a Oscilar automatizava o pedido, enviando instruções em tempo real e redirecionando os casos no mesmo instante do reenvio. Isso reduziu o tempo de subscrição manual em quase 24 horas.

Uma parceria baseada na co-inovação, não apenas em software

Além da tecnologia, Hough fez questão de destacar a força da parceria com a Oscilar:

"Eu nunca pedi algo à Oscilar e recebi um não. Às vezes é necessário pesquisar ou desenvolver do zero, mas a resposta é sempre sim. Esse nível de parceria é incomum no mercado."

A Nuvei trabalha lado a lado com a Oscilar no planejamento de novas funções, no desenho de processos, no treinamento de ferramentas de IA e na otimização contínua. Essa colaboração estreita agilizou a implementação e permitiu que a equipe da Nuvei se tornasse independente na gestão de regras, processos e relatórios.

“As pessoas são excelentes — engenheiros, desenvolvedores, liderança. O fácil acesso a eles já destaca a Oscilar de qualquer outra empresa. É um atendimento muito mais próximo e personalizado.”

A CEO e cofundadora da Oscilar, Neha Narkhede, reforçou a solidez dessa união: “A ambição da Nuvei exige mais do que uma plataforma; exige um trabalho conjunto. Nossas equipes se reúnem com eles várias vezes por semana para desenhar processos em conjunto, criar novas integrações e aplicar inteligência artificial em áreas antes limitadas por sistemas legados. A escala global deles exige inteligência de risco ágil e em tempo real, e temos muito orgulho de ser o parceiro que os ajuda a alcançar isso.”

Uma base sólida preparada para o futuro do gerenciamento de risco

A visão de longo prazo da Nuvei consiste em criar uma estrutura global única de subscrição e monitoramento de transações que se adapte de forma dinâmica ao tipo de estabelecimento comercial, à região, ao perfil de risco e às regras de conformidade.

Este plano será implementado por etapas — desde recomendações mais profundas baseadas em IA para regras de segurança e o processo de cadastro de revendedores até a otimização de custos operacionais, melhoria constante dos sistemas de aprendizado de máquina e a integração completa das equipes regionais.

Para Hough, a camada de inteligência é a maior oportunidade que se apresenta: “A Oscilar é a base para tudo isso. Meu foco principal daqui para frente será a capacidade da Oscilar de gerar novos insights: painéis visuais, sugestões de parâmetros por IA e relatórios mais completos. O quão longe podemos levar essa precisão e inteligência?”

O conselho dele para outras empresas que pretendem modernizar sua estrutura de risco é bem simples: “Não subestime a experiência de quem usa o sistema. Na maioria das plataformas antigas, você precisa se adaptar às limitações delas. Com a Oscilar, você constrói exatamente o que precisa.”

Contando com processos globais unificados e decisões baseadas em IA no centro do negócio, a Nuvei está estruturando uma operação de risco mais inteligente, rápida e escalável, trabalhando lado a lado com a Oscilar para tornar esse projeto uma realidade.

"Abra a mente e se disponha a criar. Se você busca um sistema moderno e feito sob medida, em vez de ferramentas antigas e rígidas, a Oscilar é o espaço ideal para resolver problemas e construir as melhores soluções."

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