O Departamento de Justiça dos Estados Unidos recentemente executou a maior apreensão de ativos de sua história, confiscando 127.271 bitcoins – valendo cerca de 15 bilhões de dólares – de Chen Zhi, fundador e presidente do Prince Holding Group do Camboja.

Por trás desse número impressionante está uma realidade perturbadora: centenas de trabalhadores traficados confinados em campos de trabalho forçado, sendo torturados para operar um esquema de romance em escala industrial que destruiu vidas em dezenas de países.

Resumo

• Os EUA confiscaram 15 bilhões de dólares em bitcoin de um império cambojano construído sobre tortura, tráfico e golpes criptográficos em escala industrial.

• A rede de Chen Zhi escravizou milhares para executar golpes de romance aprimorados por inteligência artificial que drenaram 64 bilhões de dólares por ano de vítimas em todo o mundo.

• O caso expõe como sistemas tradicionais de conformidade falharam, incapazes de detectar fraudes coordenadas impulsionadas por automação e IA.

• Os reguladores agora exigem prevenção de fraudes inteligente em tempo real - tornando plataformas como Oscilar uma infraestrutura essencial para o futuro das finanças digitais.

As Fábricas-Prisão Por Trás do Seu Match no Aplicativo de Namoro

Chen operava pelo menos dez complexos de golpes no Camboja, onde trabalhadores traficados gerenciavam cerca de 1.250 telefones celulares e controlavam 76.000 contas de mídia social simultaneamente. Os trabalhadores eram atraídos com promessas de empregos legítimos em tecnologia, apenas para se encontrarem por trás de arame farpado em dormitórios semelhantes a prisões. Comunicações internas recuperadas por investigadores descrevem Chen aprovando punições horríveis para trabalhadores que não performavam – apenas advertindo que eles não deveriam ser "espancados até a morte", uma indicação assustadora de quão longe ia a tortura.

Essas não eram operações amadoras. Os recrutas recebiam treinamento detalhado sobre como criar perfis autênticos, manter identidades fabricadas e executar manipulação psicológica sofisticada em várias plataformas. O registro era meticuloso e até envolvia centros de chamadas automatizados – milhares de telefones trabalhando em uníssono – ressaltando a organização avançada do esquema.

A escala pura transformou o que antes era um crime oportunista em uma empresa sistematizada rivalizando com uma corporação multinacional legítima. Cada “call center” de golpe, muitas vezes se passando por uma empresa de tecnologia ou finanças, podia gerar centenas de milhões ou até bilhões em receita anual.

Como Golpes de Engorda de Porco Drenam Bilhões

O termo engorda de porco deriva da tática de engordar as vítimas com confiança antes do abate financeiro. Os perpetradores passam semanas ou meses cultivando relacionamentos por meio de aplicativos de namoro e mídias sociais – estabelecendo conexões românticas ou oferecendo conselhos de investimento – antes de guiar as vítimas para plataformas fraudulentas de criptomoeda que exibem lucros falsos. Uma vez que a confiança (e o investimento) da vítima foram suficientemente "engordados", os golpistas desaparecem junto com os fundos.

A manipulação psicológica prova ser devastadoramente eficaz. Os americanos relataram perder um recorde de 16,6 bilhões de dólares para golpes online em 2024, com a fraude de investimento em criptomoeda sozinha representando cerca de 5,7 bilhões de dólares desse total. Globalmente, as perdas para golpes de engorda de porco são estimadas em cerca de 64 bilhões de dólares por ano – um pedágio quase inimaginável em riqueza roubada e vidas arruinadas.

A infraestrutura de lavagem por trás desses esquemas combina com a sofisticação de sua fachada. Redes criminosas usavam uma teia de empreendimentos de mineração de criptomoedas, empresas de fachada em várias jurisdições e técnicas sistemáticas de “smurfing” para lavar os lucros. A análise de blockchain rastreou cerca de 1,77 bilhões de dólares em fundos ilícitos fluindo para carteiras controladas por Chen ao longo de dois anos e meio – apenas uma fração dos fluxos ilícitos totais gerados pelo império. Os investigadores descobriram que o Prince Group integrou operações de golpes em projetos imobiliários e empresas-casúlas de Hong Kong e Singapura a Palau e Ilhas Cayman, criando um labirinto projetado para ocultar a origem dos proventos de fraudes.

Por Que Defesas Tradicionais Falharam Catastroficamente

Este caso expõe uma verdade fundamental: sistemas de conformidade baseados em regras não conseguem enfrentar operações de fraude adaptativas e aprimoradas por IA. Quando criminosos implantam infraestrutura industrial gerenciando dezenas de milhares de contas com comportamento semelhante ao humano, as regras de monitoramento de transações tradicionais muitas vezes se tornam obsoletas antes mesmo de serem implementadas. Defesas estáticas simplesmente não conseguem acompanhar as táticas em rápida evolução que alavancam a inteligência artificial para evitar a detecção.

É exatamente nesse ponto que plataformas de próxima geração como Oscilar se tornam essenciais – não apenas como uma vantagem competitiva, mas como infraestrutura central.

O plataforma de inteligência comportamental da Oscilar analisa mais de 1.000 marcadores únicos cognitivos, de dispositivo e de rede em tempo real, identificando padrões que sistemas simplistas baseados em regras simplesmente não conseguem detectar. Com decisões ocorrendo em menos de 100 milissegundos, a plataforma pode sinalizar atividades suspeitas durante o acolhimento de clientes e ao longo do ciclo de vida das transações – exatamente nos momentos em que os esquemas de engorda de porco tentam estabelecer sua posição. 

O reconhecimento do dispositivo e o mapeamento de relações de entidade revelam ainda mais as conexões de rede ocultas que análises isoladas de transações não percebem, expondo anéis de fraudes coordenados antes que possam escalar. Por exemplo, se o mesmo dispositivo é usado para verificar “identidades únicas” ou abrir várias contas, é um sinal de alerta que cheques tradicionais podem não detectar – mas a inteligência avançada de dispositivos pode desmascarar esses anéis de fraude em tempo real.

O Terremoto Regulatório Chegando Para FinTech

A ação coordenada de aplicação da lei EUA-Reino Unido em outubro de 2025 – que sancionou 146 entidades ligadas à rede de golpes e cortou o infame Grupo Huione do sistema financeiro dos EUA – estabelece um precedente para uma cooperação internacional sem precedentes. Este ataque de todo o governo, envolvendo acusações, sanções e a ação da Seção 311 do FinCEN, sinaliza que reguladores em todo o mundo estão unindo forças contra esses impérios de ciberfraude.

As instituições financeiras devem antecipar que os reguladores em breve exigirão capacidades de detecção de fraudes em tempo real e sistemas de pontuação de risco automatizados capazes de identificar padrões anômalos antes que ocorram danos. No Reino Unido, por exemplo, novas regras que forçam os bancos a reembolsar as vítimas de golpes já estão impulsionando a adoção de monitoramento em tempo real que pode interceptar golpes no meio do fluxo. Podemos esperar pressão semelhante em outros lugares. 

Os órgãos reguladores irão exigir uma diligência aprimorada nas transações de criptomoedas – verificação de identidade rigorosa, prova de fundos e propriedade beneficiária transparente – para sufocar os canais de financiamento de golpes. Estruturas de compartilhamento de informações multilaterais também serão fortalecidas, particularmente no Sudeste Asiático, onde essas operações têm se concentrado.

Notavelmente, a dimensão de tráfico humano da engorda de porco introduz obrigações de conformidade que transcendem as regras tradicionais contra a lavagem de dinheiro. Esses golpes são construídos sobre a escravidão moderna: como autoridades americanas e a ONU destacaram, centenas de milhares de pessoas foram escravizadas e brutalizadas para operar centros de golpes no Sudeste Asiático. Os reguladores agora esperam que instituições financeiras ajudem ativamente a prevenir e relatar transações ligadas a tal exploração. O recente alerta do FinCEN sobre engorda de porco instou os bancos a registrarem SARs (Relatórios de Atividade Suspeita) não apenas para sinalizar fraudes, mas também para ajudar as vítimas e auxiliar a aplicação da lei a rastrear os perpetradores. Em suma, bancos e fintechs devem demonstrar que seus sistemas podem detectar e interromper a escravidão moderna em seus dados de clientes e transações, não inadvertidamente facilitá-la.

Organizações que adotam uma prevenção avançada de fraudes agora obtêm uma vantagem crucial. A plataforma de decisão de risco impulsionada por IA da Oscilar, por exemplo, combina biometria comportamental, modelos de aprendizado de máquina e monitoramento contínuo para construir defesas em camadas compatíveis com a sofisticação dessas operações de fraudes industrializadas. À medida que os requisitos regulatórios se intensificam, empresas que já possuem tais capacidades irão atender aos novos padrões de forma perfeita – enquanto os concorrentes correm para adaptar sistemas legados inadequados.

O Que Isso Significa Para o Futuro das Finanças Digitais

A evolução é clara: a prevenção de fraudes de próxima geração exige inteligência artificial integrada, análises comportamentais, inteligência de dispositivos e análise de rede, todos trabalhando em conjunto. A recente apreensão de 15 bilhões de dólares em bitcoin é um marco, mas Chen Zhi permanece foragido e operações semelhantes estão rapidamente proliferando no Oriente Médio, Europa e África. Autoridades policiais e pesquisadores de ameaças descobriram ramificações de engorda de porco em vários continentes – de complexos de golpes em Dubai a anéis na Europa Oriental e na África Ocidental – muitas vezes ligados de volta aos mesmos sindicatos e táticas aprimoradas no Sudeste Asiático. O suposto mentor neste caso não foi preso e continua a escapar das autoridades, sublinhando que a ameaça está longe de ser eliminada.

As instituições financeiras agora enfrentam uma escolha decisiva. Aqueles que investem proativamente em plataformas inteligentes de prevenção de fraudes como Oscilar estão se posicionando para proteger os clientes de forma eficaz enquanto atendem à próxima onda de regulamentações rigorosas. Aqueles que se apegam a abordagens legadas, no entanto, se encontrarão perigosamente vulneráveis – expostos a perdas catastróficas de fraudes de um lado e a penalidades regulatórias do outro – à medida que os padrões de aplicação da lei aumentam para corresponder à astúcia das empresas criminosas modernas.

A convergência de trabalho forçado, técnicas avançadas de fraudes e exploração de criptomoedas nesta saga demanda uma resposta igualmente multifacetada. A tecnologia existe para identificar e prevenir essas operações antes que envolvam a próxima vítima ou lavem o próximo bilhão em fundos roubados.

A grande questão agora é se as instituições financeiras implantarão essas ferramentas antes que o próximo império cibernético de escravidão de 15 bilhões de dólares emerja – ou apenas depois que se tornarem seus cúmplices involuntários.