O TransPecos Banks, um banco comunitário inovador com sede no Texas, escolheu a inovadora Plataforma de Risco AML com IA da Oscilar para transformar suas capacidades de conformidade e gerenciamento de riscos. Esta parceria estratégica irá aproveitar a tecnologia mais recente para capitalizar nas oportunidades de crescimento nos programas fintech do TransPecos Banks, garantindo ao mesmo tempo uma conformidade regulatória robusta. Com a implementação da solução da Oscilar, o TransPecos Banks estará bem posicionado para expandir suas ofertas BaaS de maneira eficiente e segura.
A ascensão do Banco como Serviço (BaaS) intensificou o escrutínio regulatório, especialmente em relação à conformidade com a Antilavagem de Dinheiro (AML). As ferramentas tradicionais de AML enfrentam dificuldades com fluxos de trabalho fragmentados, relatórios manuais e problemas de escalabilidade, muitas vezes falhando em fornecer uma visão unificada das atividades fintech.
O TransPecos Banks determinou que, para apoiar adequadamente múltiplos parceiros fintech, precisava implementar uma infraestrutura de conformidade robusta, mas administrável. Utilizar a Plataforma da Oscilar permitirá que o TransPecos supere desafios comuns como dados isolados, visibilidade limitada nas atividades dos parceiros e processos manuais. Agora, é capaz de escalar com segurança, visibilidade clara e registros de depósitos de clientes. O TransPecos procurava uma solução que permitisse crescimento controlado enquanto mantinha uma conformidade regulatória estrita. Eles precisavam de um sistema que aprimorasse suas operações, apoiasse os funcionários na gestão eficaz das parcerias e mantivesse os requisitos regulatórios na vanguarda de sua estratégia de expansão, tudo sem aumentar dramaticamente o quadro de funcionários.
"Ficamos extremamente impressionados com as capacidades da Oscilar desde o momento em que as vimos. A tecnologia deles apresentou exatamente o que precisávamos internamente para apoiar nossas ambições de crescimento enquanto mantemos o controle. O que realmente nos impressionou foi a agilidade e adaptabilidade da Oscilar. A capacidade de aprimorar e refinar nossos processos rapidamente, especialmente na monitoração, é crucial. Com a Oscilar, podemos atualizar regras e implementar mudanças mais rapidamente do que com qualquer outra plataforma que vimos. Essa capacidade de resposta é inestimável, especialmente quando se trata de se adaptar a novas regulamentações. A Oscilar é uma empresa fintech fazendo as coisas da maneira certa, nos dando as ferramentas necessárias para crescer com confiança nesse espaço em rápida mudança." – Michael Kozub, CEO, TransPecos Banks
A Plataforma de Risco AML com IA da Oscilar surgiu como a solução ideal, oferecendo:
Um Painel de Controle de Missão Centralizado, fornecendo uma visão de portfólio de todos os fluxos de trabalho fintech e métricas KPIs
Gerenciamento de casos impulsionado por IA com capacidades automáticas de arquivamento SAR e UAR
Detecção avançada com ML e GenAI para transações complexas e arriscadas
Fluxos de trabalho personalizáveis para vários produtos fintech (crédito, débito, abertura de contas, etc.)
Neha Narkhede, CEO e Co-Fundadora da Oscilar, disse: "Nossa parceria com o TransPecos Banks marca um momento crucial na conformidade BaaS. Reconhecemos os desafios únicos que o TransPecos enfrenta ao escalar seus parceiros fintech, cada um com perfis de risco distintos. Nossa colaboração permite ao TransPecos Banks redefinir a conformidade no espaço BaaS. Nossa Plataforma de Risco Decisório AML com IA ajudará o TransPecos a centralizar a supervisão em todo o seu portfólio fintech diversificado para todos os produtos, de crédito e débito a abertura de contas. Esta abordagem não só tornará suas operações mais eficientes, mas também os posicionará para atender às expectativas regulatórias em evolução com confiança. Juntos, estamos estabelecendo um novo padrão para como os bancos podem inovar e escalar no ecossistema fintech, mantendo os mais altos padrões de conformidade."
Espera-se que a implementação da plataforma da Oscilar traga benefícios significativos ao TransPecos, incluindo:
Economia de Custos Anual de mais de $3M
Redução de 40% no custo das Operações de AML: Menos alertas falsos positivos com fluxos de trabalho fintech personalizados e modelos de alerta
Redução de 70% no Tempo de Revisão de Alertas e Investigação de Casos: Racionalizado com visão única dos dados do cliente, risco AML, resumos de casos por IA e coleta automática de evidências
Redução de 80% no Tempo de Gestão SAR: Com preenchimento automático de SAR, narrativas SAR por IA e arquivamento eletrônico com um clique
Escalar de forma eficiente o pessoal técnico e de serviços nos programas de parceiros BaaS
Esta colaboração entre o TransPecos Banks e a Oscilar marca um momento crucial na conformidade BaaS e gestão de riscos no ecossistema fintech em rápida evolução.
Sobre a Oscilar: A Oscilar, a principal fornecedora de soluções transformadoras de gerenciamento de riscos baseados em IA, capacita instituições a gerenciar riscos de integração, crédito, fraude e conformidade. No coração das ofertas da Oscilar está uma plataforma de risco decisório alimentada por IA que analisa vastas quantidades de dados em tempo real, identificando padrões e anomalias para detectar fraudes e atividades de lavagem de dinheiro, além de otimizar avaliações de crédito. Ao alavancar análises avançadas, a Oscilar aprimora a velocidade e a precisão na tomada de decisões, garantindo alta segurança e conformidade regulatória. Renomada globalmente por inovação e excelência, a equipe de cientistas de dados, especialistas em gerenciamento de riscos e profissionais de tecnologia da Oscilar empurra continuamente os limites da inteligência decisória, ajudando uma ampla gama de organizações, incluindo bancos, cooperativas de crédito e empresas fintech, a navegar com confiança em paisagens de risco complexas.
