Cómo Clara escala sus operaciones de crédito en fase de hipercrecimiento

Con Oscilar, Clara logró mejoras inmediatas en todas sus operaciones de evaluación de riesgos. El tiempo promedio de revisión de solicitudes se redujo notablemente, lo que resultó en una incorporación 3 veces más rápida y una capacidad de volumen de solicitudes de 3 a 4 veces mayor, sin necesidad de aumentar el personal. Ahora se cumplen de manera constante los acuerdos de nivel de servicio, y las capacidades mejoradas de detección de riesgos y fraude han fortalecido la confianza de los bancos patrocinadores.

Evaluación de riesgos rápida y escalable
El tiempo de revisión de solicitudes se redujo de horas a minutos, mejorando la consistencia y la velocidad. El proceso de incorporación es ahora 3 veces más rápido, lo que se traduce directamente en experiencias de cliente más fluidas y receptivas. Al mismo tiempo, la capacidad de procesamiento aumentó de 3 a 4 veces sin incrementar el personal, lo que permite a Clara respaldar un crecimiento rápido sin sobrecargar la operación.

Mejor cumplimiento de los SLA
Oscilar permite mantener tiempos de respuesta constantes de 24 horas, incluso durante picos de demanda, fortaleciendo las relaciones con clientes empresariales y del mercado medio.

Integración profunda y automatización
Se desarrollaron 15 integraciones externas mediante Oscilar que conectaron los flujos de toma de decisiones con fuentes de datos de terceros, aliviando la carga de ingeniería de Clara. Se procesan más de 700,000 decisiones en tiempo real en menos de 800 ms, garantizando velocidad y confiabilidad a gran escala.

Equipo de riesgos empoderado con herramientas sin código
El equipo de riesgos de Clara creó de forma independiente más de 80 versiones de flujos de trabajo utilizando la interfaz visual de arrastrar y soltar de Oscilar, logrando una verdadera autonomía operativa sin depender del área de ingeniería.

Detección mejorada de riesgos y fraude
La validación de documentos impulsada por IA y las integraciones con terceros aumentaron la precisión en la detección de fraudes, lo que incrementó la confianza de los bancos patrocinadores y redujo las revisiones manuales.

Ganancias en eficiencia operativa
La automatización con Oscilar equivale al trabajo de varios analistas de riesgo de tiempo completo, lo que permite a los equipos enfocarse en casos complejos y de mayor valor.

“Oscilar nos abrió nuevas oportunidades. Nos permitió llegar a segmentos de clientes que antes no podíamos atender”.

Gustavo Bottegoni

Director Global de Riesgo de Crédito

Clara

Mirando al futuro: Escalar sin cuellos de botella

Clara ve a Oscilar no solo como una herramienta de evaluación de crédito, sino como la base para un monitoreo continuo de riesgos. La plataforma permite detectar fraudes en tiempo real, supervisar de forma proactiva patrones inusuales como contracargos o incumplimientos normativos, y brinda la confianza necesaria para expandirse hacia segmentos de mayor crecimiento y riesgo, manteniendo siempre un control sólido.