aml para empresas fintech

Plataforma de Riesgo AML impulsada por IA para fintechs

Obtenga una supervisión completa con una vista unificada de fraude y cumplimiento (FRAML) de sus operaciones. Ahorre incontables horas con fuentes de datos preintegradas, plantillas y gestión inteligente de casos.

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Plataforma de Riesgo AML impulsada por IA para fintechs

Obtenga una supervisión completa con una vista unificada de fraude y cumplimiento (FRAML) de sus operaciones. Ahorre incontables horas con fuentes de datos preintegradas, plantillas y gestión inteligente de casos.

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Plataforma de Riesgo AML impulsada por IA para fintechs

Obtenga una supervisión completa con una vista unificada de fraude y cumplimiento (FRAML) de sus operaciones. Ahorre incontables horas con fuentes de datos preintegradas, plantillas y gestión inteligente de casos.

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Plataforma de Riesgo AML impulsada por IA para fintechs

Obtenga una supervisión completa con una vista unificada de fraude y cumplimiento (FRAML) de sus operaciones. Ahorre incontables horas con fuentes de datos preintegradas, plantillas y gestión inteligente de casos.

Características

La plataforma de gestión de riesgos que hace a tus equipos más efectivos.

Características

La plataforma de gestión de riesgos que hace a tus equipos más efectivos.

enchufar y usar

Aproveche fuentes de datos preintegradas, modelos y plantillas para una implementación rápida y sencilla.

Integraciones Predefinidas

Aprovechar las fuentes de datos KYC, KYB, CDD y las listas de vigilancia para una configuración de incorporación simplificada.

Escenarios y Plantillas de Reglas AML Listos para Usar

Adáptate fácilmente a los diversos tipos de pago, clientes, productos y geografías de tus fintechs con los escenarios, plantillas y modelos preconstruidos de Oscilar.

Gestión de Casos Simplificada

Optimice la gestión de casos aprovechando tarjetas de caso completas, recolección de evidencia incorporada y presentación automatizada de SAR.

flexible y accesible

Cree y pruebe fácilmente flujos de trabajo personalizados para abordar el perfil de riesgo único de su fintech.

Creación de Flujos de Trabajo impulsados por IA

Describe su flujo de trabajo y la lógica de las reglas en lenguaje natural y vea cómo cobran vida.

Interfaz sin código y de bajo código

Arrastra y suelta fácilmente lógica predefinida y personalizada para construir modelos de riesgo.

Conjunto de Pruebas Potente

Ejecute pruebas retrospectivas, pruebas A/B y pruebas unitarias con un solo clic para validar modelos de riesgo existentes y nuevos, así como su impacto en los KPIs personalizados de su negocio.

modelos a medida

Mejore la precisión de la detección y reduzca los falsos positivos con los modelos y plantillas de ML más avanzados.

Modelo de ML para Priorización de Alertas

Priorizar las alertas según su importancia y riesgo potencial, facilitando la gestión de respuestas.

Modelo de Detección de Anomalías No Supervisado

Detectar patrones indicativos de lavado de dinero, actividades de mulas, estructuración y otros comportamientos ilícitos.

asistencia con informes

Ahorra innumerables horas con informes SAR impulsados por IA

Generación Automatizada de SAR

Acelere la presentación de los informes SAR con información de casos autocompletada y narrativas generadas por IA.

Escalación con un solo clic

Escalación con un solo clic de alertas SAR/UAR al banco patrocinador.

Conozca a fondo cómo implementar agentes en sus procesos de prevención de lavado de dinero (AML).

RECURSO GRATUITO

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Gestión de casos de IA

Déjanos encargarnos del trabajo tedioso.

Aproveche la gestión de casos impulsada por IA para reducir el trabajo manual y acelerar dramáticamente las investigaciones.

Gestión de casos de IA

Déjanos encargarnos del trabajo tedioso.

Aproveche la gestión de casos impulsada por IA para reducir el trabajo manual y acelerar dramáticamente las investigaciones.

Información y análisis completos de casos

Obtén un resumen completo de cada caso a través de datos de primera y tercera parte.

Información y análisis completos de casos

Obtén un resumen completo de cada caso a través de datos de primera y tercera parte.

Automatizaciones inteligentes y colaboración

Optimice las investigaciones con la asignación de tareas, priorización, escalamiento y colaboración fluida con socios fintech

Automatizaciones inteligentes y colaboración

Optimice las investigaciones con la asignación de tareas, priorización, escalamiento y colaboración fluida con socios fintech

Resúmenes y narrativas de casos impulsados por IA

Comprenda los desencadenantes de casos, las aprobaciones y los rechazos con Oscilar AI.

Resúmenes y narrativas de casos impulsados por IA

Comprenda los desencadenantes de casos, las aprobaciones y los rechazos con Oscilar AI.

Los clientes ven resultados con Oscilar.

Preguntas Frecuentes

Me alegra que lo hayas preguntado.

¿Qué hace una plataforma de cumplimiento AML para fintechs?

Una plataforma de cumplimiento de prevención de lavado de dinero (ALD) ayuda a las empresas fintech a aplicar controles basados en riesgo durante el registro, la verificación, el monitoreo de transacciones, la revisión de alertas, las investigaciones, los reportes de actividad sospechosa y los informes del programa. Esta herramienta debe conectar los datos relevantes de clientes y transacciones, ser compatible con diferentes productos y métodos de pago, y mantener un historial de auditoría de las políticas y decisiones tomadas. Los controles específicos dependerán de las actividades de la fintech, sus licencias, las zonas geográficas donde opera y los requisitos de sus socios bancarios.

¿En qué se diferencia el cumplimiento de prevención de blanqueo de capitales (AML) de una fintech en rápido crecimiento del de un banco tradicional?

La obligación fundamental de gestionar el riesgo de delitos financieros no disminuye porque una empresa sea de base tecnológica. Las fintechs a menudo se enfrentan a un modelo operativo diferente: registro digital de clientes, rápido crecimiento en volumen, nuevos productos y geografías, equipos reducidos, múltiples vías de pago y la supervisión de bancos patrocinadores. Por lo tanto, sus sistemas de prevención de lavado de dinero necesitan una rápida integración y adaptación, aunque los cambios en las políticas sigan requiriendo pruebas, aprobación, documentación y una asignación clara de responsabilidades.

¿Debería una empresa fintech elegir una herramienta especializada en prevención de lavado de dinero o una plataforma que también cubra el fraude?

Elige una herramienta enfocada exclusivamente en AML cuando la necesidad sea específica, tu ecosistema tecnológico sea estable y equipos independientes puedan gestionar las integraciones. Elige una plataforma unificada de fraude y AML cuando las señales de clientes, dispositivos, pagos y redes beneficien a ambas áreas, o cuando la duplicación de investigaciones genere costos adicionales y vacíos de información. La ventaja de un contexto compartido compensa el reto de una gestión y un alcance de implementación más amplios. Oscilar combina la toma de decisiones, los flujos de trabajo y la gestión de casos de fraude y AML en una sola plataforma configurable.

¿Qué tan rápido pueden los equipos de cumplimiento adaptar las políticas a medida que se expanden los productos y mercados?

La rapidez debe ser el resultado de un diseño de políticas modular y con control de versiones, no de saltarse la gobernanza. Los equipos deben poder adaptar escenarios, límites, fuentes de datos y rutas de escalamiento según el producto, segmento de clientes, método de pago y ubicación geográfica; probar los cambios con datos históricos; obtener aprobación y publicarlos con un historial de versiones registrado. Oscilar ofrece flujos de trabajo configurables y pruebas para que los cambios regulados se implementen sin necesidad de un proyecto de ingeniería.

¿Qué pruebas debería exigir una fintech de que sus operaciones de prevención de blanqueo de capitales pueden escalar sin aumentar el personal en la misma proporción?

Solicite datos reales basados en su propia situación actual: alertas por cada mil transacciones, tiempo de dedicación del analista, tiempo de resolución, tasa de escalación, antigüedad de los casos, tiempo de preparación de reportes de actividad sospechosa (SAR) y resultados de las revisiones de calidad. Distinga los resultados reales de los clientes de las proyecciones, y pruebe alertas históricas representativas con criterios de éxito previamente acordados. Oscilar facilita la priorización de alertas, la recopilación automatizada de pruebas, los flujos de trabajo de los casos y la preparación de SAR; la validación más sólida es una prueba de concepto controlada que demuestre cómo la automatización elimina tareas sin debilitar la cobertura ni la supervisión humana.

¿Cómo debe coordinar una fintech sus operaciones de prevención de lavado de dinero con su banco patrocinador?

Las partes deben acordar los controles requeridos, el acceso a los datos, las métricas de informes, los límites de aprobación, las rutas de escalación, las responsabilidades de los Reportes de Actividades Sospechosas (SAR) y los estándares de retención de pruebas antes de que aumente el volumen. Una plataforma compartida puede hacer que el estado del programa, las alertas, los casos, las versiones de políticas y las correcciones sean visibles para ambos equipos con los permisos adecuados. Esto no reemplaza la división contractual del trabajo ni las responsabilidades de supervisión del banco patrocinador.