aml para bancos

Domina el cumplimiento de prevención de lavado de dinero con el poder de la IA.

Transforma el cumplimiento de AML de un centro de costos a una ventaja competitiva. Reduce el trabajo manual mientras mejoras la precisión.

aml para bancos

Domina el cumplimiento de prevención de lavado de dinero con el poder de la IA.

Transforma el cumplimiento de AML de un centro de costos a una ventaja competitiva. Reduce el trabajo manual mientras mejoras la precisión.

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Domina el cumplimiento de prevención de lavado de dinero con el poder de la IA.

Transforma el cumplimiento de AML de un centro de costos a una ventaja competitiva. Reduce el trabajo manual mientras mejoras la precisión.

aml para bancos

Domina el cumplimiento de prevención de lavado de dinero con el poder de la IA.

Transforma el cumplimiento de AML de un centro de costos a una ventaja competitiva. Reduce el trabajo manual mientras mejoras la precisión.

características

Evaluación de Riesgos de IA™ para un Cumplimiento Integral de AML

¿Cargado con procesos manuales y sistemas obsoletos que no pueden seguir el ritmo? La plataforma unificada de Oscilar transforma la forma en que los bancos tradicionales abordan el cumplimiento de la LMA mediante inteligencia artificial avanzada y automatización.

características

Evaluación de Riesgos de IA™ para un Cumplimiento Integral de AML

¿Cargado con procesos manuales y sistemas obsoletos que no pueden seguir el ritmo? La plataforma unificada de Oscilar transforma la forma en que los bancos tradicionales abordan el cumplimiento de la LMA mediante inteligencia artificial avanzada y automatización.

Estrategia de Plataforma Unificada

Elimina los silos y la visibilidad fragmentada con un centro de comando unificado.

Estrategia de Plataforma Unificada

Elimina los silos y la visibilidad fragmentada con un centro de comando unificado.

Arquitectura orientada a la IA

Oscilar se construye desde cero con IA en el núcleo, no como un simple adorno.

Arquitectura orientada a la IA

Oscilar se construye desde cero con IA en el núcleo, no como un simple adorno.

Vista de Riesgo 360°

Conecte cualquier fuente de datos para obtener una visibilidad completa en todos los puntos de riesgo.

Vista de Riesgo 360°

Conecte cualquier fuente de datos para obtener una visibilidad completa en todos los puntos de riesgo.

Inteligencia de Identidad Cognitiva

Inteligencia avanzada de dispositivos y comportamientos que detecta lo que otros pasan por alto.

Inteligencia de Identidad Cognitiva

Inteligencia avanzada de dispositivos y comportamientos que detecta lo que otros pasan por alto.

asistencia de flujo de trabajo

Simplifique el cumplimiento normativo y minimice los falsos positivos.

Analiza cada transacción en milisegundos, utilizando sofisticados algoritmos de ML para detectar patrones sospechosos que los sistemas basados en reglas tradicionales no identifican.

Elemento de la lista

Elemento de la lista

Elemento de la lista

Elemento de la lista

An AML analytics view ranking alerts by priority, beside plug-and-play scenario templates and an alert prioritisation model
A risk workflow built from a prompt, branching through models and rulesets to an approve or deny decision
flexible y accesible

Reduzca su carga de trabajo de verificación manual sin sacrificar la exhaustividad.

Transforme su proceso de incorporación de clientes con una automatización inteligente que mantiene rigurosos estándares de cumplimiento mientras acelera la adquisición legítima de clientes.

Elemento de la lista

Tecnologías avanzadas de análisis y verificación de datos

Elemento de la lista

Elemento de la lista

enchufar y usar

Mejore la precisión de la detección y reduzca los falsos positivos con los modelos y plantillas de ML más avanzados.

Rompa los silos operativos con el enfoque unificado FRAML de Oscilar, que combina la prevención de fraudes y el cumplimiento contra el lavado de dinero en una única estrategia integral de gestión de riesgos.

Visión unificada de los riesgos de fraude y LA/FT

Colaboración mejorada entre equipos

Evaluación integral de riesgos a lo largo del recorrido del cliente

Prevención proactiva del delito financiero

Oscilar's command centre, showing total users, transactions and AML alerts above a compliance scorecard and suspicious-alert volumes

Conozca a fondo cómo implementar agentes en sus procesos de prevención de lavado de dinero (AML).

RECURSO GRATUITO

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GESTIÓN DE CASOS

Haga la gestión de casos más manejable.

Revoluciona tus flujos de trabajo de investigación con una gestión de casos impulsada por IA que proporciona ideas instantáneas, automatiza tareas rutinarias y guía a los investigadores hacia decisiones más rápidas y precisas.

GESTIÓN DE CASOS

Haga la gestión de casos más manejable.

Revoluciona tus flujos de trabajo de investigación con una gestión de casos impulsada por IA que proporciona ideas instantáneas, automatiza tareas rutinarias y guía a los investigadores hacia decisiones más rápidas y precisas.

Información impulsada por IA

Comprenda el contexto detrás de un caso. Oscilar IA ayuda a revelar detalles y descubrir conexiones, guiándolo hacia posibles resoluciones más rápidamente.

Evaluación Dinámica de Riesgos

Evalúa y califica continuamente los perfiles de riesgo utilizando análisis avanzados y aprendizaje automático. Ajusta dinámicamente con nuevos datos para poder ser más proactivo.

Automatización y Presentación Electrónica de SAR

Saluda a la presentación directa y automatizada de SAR de FinCEN. Las plantillas prellenadas agilizan tus presentaciones para mantener el cumplimiento.

ventajas

Por qué los bancos tradicionales eligen Oscilar

Oscilar permite que su banco gestione el riesgo de manera más efectiva que nunca. Modernice su infraestructura de riesgo e innove más rápido en la era de la IA.

ventajas

Por qué los bancos tradicionales eligen Oscilar

Oscilar permite que su banco gestione el riesgo de manera más efectiva que nunca. Modernice su infraestructura de riesgo e innove más rápido en la era de la IA.

Evaluación de crédito

Cree flujos de trabajo de crédito B2B y B2C que aumenten las tasas de aprobación mientras reducen el riesgo y los incumplimientos.

Monitoreo de cartera

Supervise, analiza y optimiza las carteras de crédito de manera proactiva para equilibrar el riesgo y maximizar los rendimientos.

Colecciones

Gestione y recupere la deuda de manera eficiente mientras mantiene relaciones positivas con los clientes y su confianza.

Eric Wright, Chief Operating Officer of CCBank

"Las capacidades ampliadas de la plataforma de riesgo AML de Oscilar, como el GenAI Co-Pilot y el Panel de Control de Misiones, tienen el potencial de ser revolucionarias para las operaciones de cumplimiento. Estas innovaciones prometen ofrecer perspectivas y supervisión que antes eran inimaginables."

Eric Wright

Director de Operaciones

CCBank logo
Eric Wright, Chief Operating Officer of CCBank

"Las capacidades ampliadas de la plataforma de riesgo AML de Oscilar, como el GenAI Co-Pilot y el Panel de Control de Misiones, tienen el potencial de ser revolucionarias para las operaciones de cumplimiento. Estas innovaciones prometen ofrecer perspectivas y supervisión que antes eran inimaginables."

Eric Wright

Director de Operaciones

CCBank logo
Michael Kozub, CEO of TransPecos Banks

"Con Oscilar, podemos actualizar reglas e implementar cambios más rápido que con cualquier otra plataforma que hayamos visto."

Michael Kozub

Director Ejecutivo

TransPecos Banks logo
Michael Kozub, CEO of TransPecos Banks

"Con Oscilar, podemos actualizar reglas e implementar cambios más rápido que con cualquier otra plataforma que hayamos visto."

Michael Kozub

Director Ejecutivo

TransPecos Banks logo

Los clientes ven resultados con Oscilar.

Preguntas Frecuentes

Me alegra que lo hayas preguntado.

¿Qué es el monitoreo de transacciones PLD para los bancos?

El monitoreo de transacciones PLA (Prevención del Lavado de Activos) es el proceso basado en riesgo de revisar la actividad de clientes y cuentas para identificar patrones que puedan indicar lavado de dinero u otra conducta sospechosa. Este proceso combina los datos de las transacciones con el contexto del cliente, producto, ubicación geográfica e historial para generar alertas que requieran investigación. Es parte de un programa más amplio de PLA y cumplimiento, junto con la debida diligencia del cliente, controles de sanciones, gestión de casos, reportes y gobernanza.

¿En qué se diferencia el monitoreo de transacciones de ALD moderno del monitoreo basado en reglas?

Las reglas siguen siendo útiles para políticas explícitas y tipologías conocidas, pero por sí solas tienden a evaluar condiciones fijas de forma aislada. El monitoreo moderno combina reglas configurables con bases de comportamiento, detección de anomalías, riesgo del cliente, contexto de red y priorización de alertas. El objetivo no es reemplazar las reglas por una caja negra, sino aportar contexto, capacidad de prueba y detección adaptable, manteniendo al mismo tiempo controles claros y la revisión humana.

¿Cómo puede un banco modernizar el monitoreo de transacciones sin tener que reemplazar todos sus sistemas anteriores?

La modernización se puede hacer por etapas. Un banco puede mantener sus fuentes de datos iniciales y su sistema de monitoreo actual, mientras añade una capa de decisión o investigación que normalice las alertas, las enriquezca con el contexto del cliente y mejore la asignación y revisión de casos. Los requisitos clave son un mapeo de datos confiable, una conciliación precisa del conteo de alertas, roles del sistema bien definidos y un plan de migración controlado. Los agentes modulares de Oscilar pueden recibir alertas de los sistemas de monitoreo existentes, mientras que su plataforma integral puede unificar los datos y los flujos de trabajo cuando el banco esté listo.

¿Cómo pueden los bancos reducir los falsos positivos en prevención de lavado de dinero sin debilitar su capacidad de detección?

Para reducir los falsos positivos, es mejor mejorar el contexto y las pruebas en lugar de simplemente silenciar las alertas. Los bancos pueden segmentar a sus clientes y productos, enriquecer la actividad con señales de riesgo y comportamiento, priorizar alertas y ajustar los escenarios según los resultados históricos. Cada cambio debe someterse a pruebas retrospectivas (backtesting) para evaluar tanto la carga de trabajo como el impacto en los riesgos omitidos, y luego ser monitoreado tras su implementación. Oscilar es compatible con reglas, modelos, pruebas y priorización en un mismo entorno de toma de decisiones.

¿Qué controles de gobernanza debe esperar un banco para la validación de modelos, el cambio de reglas y la revisión de los examinadores?

Un banco debe ser capaz de identificar a cada propietario de reglas y modelos, conservar versiones, documentar aprobaciones, probar los cambios con datos históricos, supervisar el rendimiento tras el lanzamiento y reconstruir los datos de entrada y la lógica detrás de cada decisión. También se deben registrar las excepciones y las anulaciones manuales. Oscilar admite pruebas retrospectivas (backtests), pruebas A/B y pruebas unitarias para los flujos de trabajo de riesgo; sus agentes conservan los datos de entrada, el razonamiento y los resultados para su posterior revisión. El banco sigue siendo el responsable de los estándares de validación, la autoridad de aprobación y la rendición de cuentas ante los reguladores.

¿Cómo puede una plataforma dar soporte a múltiples líneas de negocio manteniendo al mismo tiempo una supervisión centralizada?

Utilice un modelo de datos común, una taxonomía de control, un estándar de casos y una capa de informes unificada para todo el banco, permitiendo al mismo tiempo que cada línea de negocio configure sus propios productos, límites de tolerancia, flujos de trabajo y rutas de escalamiento. Los equipos centrales deben tener visibilidad de las versiones, aprobaciones, excepciones y el rendimiento, sin necesidad de imponer políticas idénticas en todas partes. La plataforma unificada de Oscilar conecta los datos de todos los puntos de contacto de riesgo y permite a los equipos crear, probar y ajustar flujos de trabajo a la medida, respaldando las decisiones de riesgo locales dentro de un marco operativo y de supervisión compartido, sin obligar a cada negocio a adoptar controles idénticos.