Eficiencia y coherencia bajo el control de las personas

Core Bank ya utiliza informes generados por IA para lograr una documentación más homogénea en alertas, casos y reportes de actividades sospechosas (SAR). El Agente AML L1 podría ahorrar aún más tiempo a medida que se optimicen sus procesos; este ahorro todavía no se ha medido en producción.

Ahorro de tiempo estimado por alerta

La recopilación de pruebas y la redacción de informes con ayuda de la IA buscan reducir las tareas repetitivas para que los analistas puedan dedicar más tiempo a evaluar riesgos. Con el Agente AML L1, la previsión inicial es ahorrar entre 10 y 20 minutos por alerta. El cálculo de 1 a 2 minutos se refiere a validar el borrador generado por el agente, no a completar la investigación entera.

“Si puedes hacerlo en cuestión de segundos y generar ese informe, y solo tardas un par de minutos en validar los datos, podríamos ahorrar entre 10 y 20 minutos por alerta, o incluso más”.

Tyrell Velasquez, Director de Delitos Financieros y Oficial de Cumplimiento BSA, Core Bank

Los analistas toman las decisiones finales

La IA puede organizar las pruebas y redactar borradores, pero los analistas de Core Bank son quienes verifican los datos, profundizan cuando es necesario y toman las decisiones finales sobre las alertas. Dedicar más tiempo a revisar pruebas y asegurar la calidad no significa dejar la decisión en manos de la IA.

“Queremos orientar a nuestro equipo hacia el control de calidad de las resoluciones de alertas y no tanto al trabajo de producción rutinario. El agente AML L1 nos ayudará a conseguirlo”.

Tyrell Velasquez, Director de Delitos Financieros y Oficial de Cumplimiento BSA, Core Bank

Coherencia que impulsa el crecimiento

A medida que Partner Banking amplía sus alianzas fintech y su oferta de productos, contar con procesos de revisión e informes coherentes ayuda a Core Bank a mantener la calidad y planificar su capacidad operativa, sin desatender a sus clientes de banca comercial tradicional. El banco evaluará estas ventajas con datos reales de producción antes de atribuirse ahorros de costes o de personal no contrastados.

Próximos pasos: procesos CTR, investigación y análisis de riesgos

Core Bank prevé implementar los flujos de trabajo CTR a principios de noviembre de 2026. También está valorando la investigación automatizada de clientes y contrapartes, la optimización de reglas de monitoreo asistida por IA y paneles para detectar tendencias de riesgo, con planes para aplicarlos más adelante.

A medida que estas herramientas maduren, Core Bank y Oscilar evaluarán los tiempos de revisión, las modificaciones en los informes, el volumen de alertas y la duración de cada caso. Los resultados obtenidos servirán de base para futuros análisis de eficiencia y capacidad.