Cambios en los requisitos de cumplimiento de AML

El auge del Banking-as-a-Service (BaaS) ha intensificado el escrutinio regulatorio, especialmente en lo que respecta al cumplimiento de las normativas contra el lavado de dinero (AML). Las herramientas tradicionales de AML tienen dificultades con los flujos de trabajo fragmentados, los informes manuales y los problemas de escalabilidad, a menudo fallando en proporcionar una vista unificada de las actividades fintech. 

Los bancos TransPecos determinaron que para apoyar adecuadamente a varios socios fintech, necesitaban implementar una infraestructura de cumplimiento robusta pero manejable. Utilizar la Plataforma de Oscilar permitirá a TransPecos superar los desafíos comunes de datos aislados, visibilidad limitada de las actividades de los socios y procesos manuales. Ahora pueden escalar de forma segura, confiable y con visibilidad clara y registros de depósitos de clientes. TransPecos buscaba una solución que permitiera un crecimiento controlado mientras mantenía un estricto cumplimiento regulatorio. Necesitaban un sistema para mejorar sus operaciones, apoyar al personal en la gestión eficaz de asociaciones y mantener los requisitos regulatorios en el centro de su estrategia de expansión, todo sin aumentar drásticamente el personal.

"Nos impresionaron enormemente las capacidades de Oscilar desde el primer momento que las vimos", dijo Michael Kozub, CEO en TransPecos Banks. "Su tecnología presentó exactamente lo que necesitábamos internamente para apoyar nuestras ambiciones de crecimiento mientras manteníamos el control. Lo que realmente nos impresionó fue la agilidad y adaptabilidad de Oscilar. La capacidad de mejorar y refinar nuestros procesos rápidamente, especialmente en monitoreo, es crucial. Con Oscilar, podemos actualizar reglas e implementar cambios más rápido que con cualquier otra plataforma que hemos visto. Esta capacidad de respuesta es invaluable, especialmente cuando se trata de adaptarse a nuevas regulaciones. Oscilar es una empresa fintech que hace las cosas de la manera correcta, proporcionándonos las herramientas que necesitamos para crecer con confianza en este espacio que cambia rápidamente."