Manual de operaciones de riesgo de ACH

Las nuevas normas de Nacha contra el fraude de transferencia de fondos (credit-push) ya están en vigor. Todas las instituciones financieras de EE. UU. que participan en la red ACH deben implementar un monitoreo de fraude basado en riesgos, y la pregunta que se hacen los líderes de riesgo es: ¿y ahora qué?

Este manual le ofrece una lista de verificación práctica y por fases para crear un programa de monitoreo de fraude que perdure en el tiempo. Desarrollado tras el reciente seminario web de Oscilar centrado en ACH con Jordan Bennett (Nacha) y basado en el Marco de Gestión de Riesgos de Nacha de las directrices del RMAG, el documento incluye:

• Fase 1: Planificación. Cómo reunir al equipo multidisciplinar adecuado para el contexto de su negocio, mapear su exposición al fraude e identificar los puntos de integración sin intentar abarcarlo todo desde el primer día.
  
  

• Fase 2: Implementación. Cómo obtener acceso estructurado a sus datos de ACH, realizar pruebas en paralelo con las políticas actuales y dimensionar correctamente su equipo de operaciones antes de que el volumen de alertas se convierta en un problema.
  
  

• Fase 3: Post-lanzamiento. Cómo mantener una documentación dinámica, revisar el rendimiento a los 30 días y evitar la trampa de las reglas codificadas de forma rígida que no podrán escalar hacia el 2027.

Cada fase incluye los errores específicos que Nacha ha visto tropezar a las instituciones financieras, además de cómo la Plataforma de Riesgo Agéntica de Oscilar ayuda a los equipos a pasar de la planificación a un programa de fraude totalmente optimizado, sin meses de trabajo de ingeniería.

Descargue el manual para obtener la lista de verificación completa de 10 pasos y la guía rápida de Oscilar para el cumplimiento de las normas de ACH.