Manual de operaciones de riesgo para ACH

Las nuevas normas de Nacha contra el fraude por transferencia de crédito ya están en vigor. Todas las instituciones financieras de EE. UU. que participan en la Red ACH deben implementar un monitoreo de fraude basado en riesgos, y la pregunta que se hacen los líderes de riesgo es: ¿y ahora qué?

Este manual le ofrece una lista de verificación práctica y por fases para crear un programa de monitoreo de fraude que se sostenga en el tiempo. Desarrollado tras el reciente seminario web de Oscilar centrado en ACH con Jordan Bennett (Nacha) y con el aporte del Marco de Gestión de Riesgos de Nacha (guía del RMAG), abarca:

• Fase 1: Planificación. Cómo reunir al equipo multidisciplinario adecuado para su contexto empresarial, mapear su exposición al fraude e identificar los puntos de integración sin intentar abarcarlo todo el primer día.
  
  

• Fase 2: Implementación. Cómo obtener acceso estructurado a sus datos de ACH, realizar pruebas en paralelo con las políticas actuales y dimensionar correctamente su equipo de operaciones antes de que el volumen de alertas se convierta en un problema.
  
  

• Fase 3: Post-lanzamiento. Cómo mantener la documentación actualizada, evaluar el rendimiento a los 30 días y evitar la trampa de las reglas codificadas de forma fija que no escalarán hacia el 2027.

Cada fase incluye los errores específicos que Nacha ha visto que hacen tropezar a las instituciones financieras, además de cómo Agentic Risk Platform de Oscilar ayuda a los equipos a pasar de la planificación a un programa de fraude totalmente optimizado, sin meses de trabajo de ingeniería.

Descargue el manual para obtener la lista de verificación completa de 10 pasos y la vía rápida de Oscilar para cumplir con las normas de ACH.