Dónde ayuda
El agente de Explicación de Denegaciones utiliza IA para crear, validar e implementar las relaciones de códigos de motivo de acciones adversas. Esto transforma las definiciones de variables de un diccionario de datos en explicaciones de denegación claras para el consumidor y que cumplen con la normativa. Funciona para cualquier producto crediticio, tenga o no relaciones previas de códigos. Una vez que un analista valida la tabla de relación de códigos, la IA se elimina por completo del proceso de decisión final. Las notificaciones en tiempo real se generan de forma determinista a partir de la tabla aprobada, ofreciendo al equipo de cumplimiento un proceso auditable y defendible de principio a fin.
Capacidades clave
Creador de mapas con IA
Recibe el diccionario de datos y la lógica del flujo de rechazo para diseñar automáticamente las correspondencias entre variables y códigos de motivo.
Sugerencias con nivel de confianza
Cada mapeo propuesto cuenta con una puntuación de confianza, y aquellos con puntuación baja se marcan para una revisión obligatoria.
Control de revisión humana
Los analistas y el equipo de cumplimiento aprueban, editan o rechazan cada asociación antes de que pase a producción.
Mapeador determinista en tiempo real
Una vez validados, los avisos activos aplican la tabla aprobada mediante reglas, no por inferencia de inteligencia artificial.
Tablas de mapeo con control de versiones
Cada tabla promocionada cuenta con historial de versiones, marca de tiempo y está vinculada al registro de gobernanza del modelo.
Re-revisión de diferencias
Las variables nuevas o modificadas solo activan la revisión de las asignaciones afectadas, no de toda la tabla.
Comprobaciones de validación estadística
Los análisis de correlación, monotonía e impacto dispar detectan alertas rojas antes de la revisión humana.
Registro de actividad listo para auditorías
Cada notificación registra los códigos de motivo exactos y la versión de mapeo aplicada, listos para la revisión del examen.
Cómo funciona
1
Subir el diccionario de datos y el flujo de trabajo
Los analistas proporcionan las definiciones de las variables y la lógica de rechazo aplicada en las decisiones actuales.
2
La IA diseña la tabla de mapeo
El agente propone códigos de motivo y una explicación para el consumidor, cada uno con una puntuación de confianza.
3
Cumplimiento revisa y aprueba
Los revisores aprueban, editan o rechazan cada asignación; la tabla validada se guarda como una nueva versión y se bloquea.
4
Avisos generados de forma determinista
Las bajas en tiempo real extraen únicamente la tabla validada, generando avisos precisos y auditables a gran escala.




