Por qué Conta Azul eligió a Oscilar para reforzar la prevención del fraude en su transición hacia los pagos

Conta Azul lleva más de una década ayudando a las empresas brasileñas a gestionar sus finanzas, prestando servicio a unas 100.000 compañías y a los despachos contables que trabajan con ellas. Ahora forma parte de Visma, y la empresa se está expandiendo de la gestión financiera a los pagos, lo que cambia el panorama de riesgos. Un negocio de pagos conlleva una superficie de fraude mayor y más dinámica que un simple sistema ERP, por lo que el área de prevención de fraudes de Conta Azul se ha convertido en una pieza más estratégica para la compañía.

Brasil es también uno de los entornos de fraude más exigentes del mundo. Los estafadores actúan rápido y de forma coordinada, y los equipos que se defienden de ellos deben adaptarse con la misma rapidez. Conta Azul buscaba una infraestructura diseñada para responder a esa realidad.

Autonomía, sin esperar el turno del equipo de ingeniería

El equipo de prevención de fraudes de Conta Azul quería una plataforma propia que pudiera operar de primera mano sin depender del equipo de ingeniería. Esto implicaba poder crear y ajustar reglas directamente, probar los cambios de forma segura y reaccionar a nuevos patrones de fraude sin tener que esperar en una lista de espera de desarrollo.

Tras haber trabajado con herramientas muy rígidas en el pasado, el equipo buscaba un software que se adaptara a sus procesos y no que los forzara a acoplarse a un modelo estático. También necesitaba trabajar con los propios datos de Conta Azul, conectarse a los servicios de terceros que ya utilizaban y dar el control directo a analistas y estrategas.

Una sola plataforma adaptada a los datos de Conta Azul

Conta Azul está unificando tres áreas clave de su programa de prevención de fraudes en Oscilar: la verificación de identidad (KYC y KYB) para el registro de clientes y empresas, el monitoreo de transacciones y la gestión de casos.

Durante la evaluación de la plataforma, destacaron varias ventajas de diseño. Oscilar no depende de esquemas rígidos (es "schema-agnostic"), lo que permite a Conta Azul enviar los datos en su estructura habitual en vez de adaptarse a un modelo fijo. Esto mantiene el control en manos del equipo y acelera la implementación. Además, Oscilar gestiona de forma directa las integraciones con terceros, conectando los servicios de datos externos que Conta Azul ya utiliza y creando nuevas conexiones según sea necesario. Esto alivia al equipo de ingeniería y da mayor independencia al área de prevención de fraudes. La plataforma también permite probar e implementar cambios con total seguridad gracias a las pruebas con datos históricos (backtesting), modo espejo ("shadow mode") y lanzamientos controlados antes de pasar a producción.

IA integrada para la creación de reglas y revisión de casos

El agente de flujos de trabajo (Workflow Agent) de Oscilar permite al equipo crear y ajustar reglas con lenguaje natural en lugar de código. Un agente analiza el rendimiento de las reglas ya creadas y sugiere nuevas normas y mejoras basándose en datos históricos, lo que optimiza la detección de fraudes a medida que cambian los patrones de comportamiento. Además, dentro de la gestión de casos, los resúmenes generados por IA ofrecen a los analistas una vista rápida de lo que ocurre en cada alerta, reduciendo el tiempo de investigación por caso. El equipo prevé ampliar el uso de estas funciones autónomas de Oscilar con el tiempo.

Principales beneficios de la alianza

• Operaciones unificadas de registro y prevención de fraudes: Centralización de la verificación de identidad (KYC y KYB), monitoreo de transacciones y gestión de casos en una sola plataforma, eliminando herramientas fragmentadas.

• Control en manos del equipo de prevención de fraudes: El equipo diseña y ajusta las reglas de manera directa y prueba nuevas tácticas sin depender de ingeniería.

• Plataforma diseñada en torno a los datos de Conta Azul: Su estructura flexible permite enviar la información en su propio formato, conectando servicios externos de forma sencilla gracias a Oscilar.

• Evolución ágil y segura: Pruebas con datos históricos, modo espejo y lanzamientos controlados que permiten evaluar los cambios antes de su aplicación en el entorno real.

• Desarrollo de reglas y análisis de casos con ayuda de IA: Un asistente que utiliza lenguaje natural para diseñar reglas, un agente inteligente que las optimiza y resúmenes automáticos que agilizan las investigaciones.

• Escalabilidad asegurada: Capacidad para crecer a la par que Conta Azul expande sus servicios de pago y se fortalece dentro de Visma.

• Camino hacia un uso más inteligente de la IA: Acceso para incorporar más capacidades con agentes autónomos a través del centro de control Agent Hub de Oscilar.

Espacio para crecer junto a Visma

Para Conta Azul, la decisión clave consistía en elegir una plataforma que se adaptara tanto a su forma de operar actual como a sus planes de futuro. A medida que la compañía crece con Visma y se introduce en el sector de pagos, necesita una base de gestión de riesgos que proteja su negocio hoy y escale con él mañana. Esa estructura ya se está construyendo.

"Para nosotros, prevenir el fraude no consiste solo en mitigar pérdidas; se está convirtiendo en un motor estratégico para el crecimiento de Conta Azul", afirma Bruno Coconici Rodrigues, Director de Prevención de Fraudes de Conta Azul. "Lo que más me entusiasma es el ritmo de trabajo que tenemos ahora. Podemos probar una idea, ver cómo funciona y subirla a producción nosotros mismos. Conforme crecemos con Visma, esa velocidad es lo que nos mantiene un paso adelante".

"Conta Azul es el tipo de socio tecnológico con el que deseamos colaborar a largo plazo: un líder de mercado que se expande hacia los pagos en uno de los contextos de fraude más difíciles del mundo", comenta Neha Narkhede, cofundadora y CEO de Oscilar. "Brasil es un mercado clave para el crecimiento de Oscilar, y a medida que Conta Azul toma más decisiones de riesgo en tiempo real, nuestro papel es brindarles el control, la agilidad y el apoyo de la IA que necesitan para responder con la velocidad del fraude".

NEHA NARKHEDE:

Presentamos Agent Hub: Más de 30 agentes especializados que comparten una misma base de datos sobre riesgos.

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Acerca de Conta Azul

Conta Azul es una empresa de tecnología que ofrece un sistema de gestión financiera (ERP) diseñado para que micro, pequeñas y medianas empresas consigan un mayor control, visibilidad y tiempo libre para enfocarse en lo que realmente importa: el éxito de su negocio. El ERP de Conta Azul es una solución integral que centraliza las operaciones financieras en una única plataforma. Ofrece una experiencia intuitiva, facilitando un uso sencillo y una implementación rápida. El software reduce en gran medida el tiempo dedicado a las tareas financieras pendientes, al tiempo que proporciona claridad para la toma de decisiones. Conta Azul forma parte de Visma, un proveedor líder de software de gestión empresarial con ingresos de 3.100 millones de euros en 2025, 17.500 profesionales y 2,1 millones de clientes en Europa y América Latina. Conozca más en contaazul.com.

Acerca de Oscilar

Oscilar es la plataforma basada en agentes de IA para la gestión de riesgos en instituciones financieras. Ofrece a los equipos de riesgo y cumplimiento un control directo de la detección de fraudes, cumplimiento de prevención de lavado de dinero (AML), evaluación de créditos y validaciones de clientes, sin depender de ingeniería. Su suite Agent Hub cuenta con más de 30 agentes de IA coordinados y trabaja con una visión integrada de cada cliente y transacción a lo largo del ciclo de vida del riesgo. Esto permite a los equipos crear y activar políticas de control mediante lenguaje natural, resolver alertas rápidamente y compartir datos entre distintas áreas de riesgo. Más de 100 instituciones financieras confían en Oscilar para procesar decenas de miles de millones de decisiones de riesgo al año, resolviendo cada una en menos de 100ms. Oscilar tiene su sede en Palo Alto, California.