Por qué Conta Azul eligió a Oscilar para reforzar la prevención del fraude en su transición hacia los pagos

Conta Azul lleva más de una década impulsando las finanzas de las empresas brasileñas, atendiendo a unas 100 000 compañías y a los despachos contables que trabajan con ellas. Ahora que es parte de Visma, la empresa está pasando de la gestión financiera a los pagos, lo que cambia la gestión del riesgo. Una Fintech de pagos tiene una superficie de fraude mayor y más dinámica que un simple ERP; por ello, el equipo antifraude de Conta Azul ha adquirido un papel mucho más estratégico en la organización.

Además, Brasil es uno de los mercados más desafiantes del mundo en lo que respecta al fraude. Los atacantes son rápidos y coordinados, y los equipos defensivos deben adaptarse a la misma velocidad. Conta Azul necesitaba una infraestructura diseñada para responder a esta realidad.

Autonomía, sin esperar turno con los ingenieros

El equipo de prevención del fraude de Conta Azul buscaba una plataforma capaz de operar por sí misma, sin depender del área de ingeniería. Esto significaba poder programar y ajustar reglas de forma directa, realizar pruebas seguras ante posibles cambios y responder con agilidad a nuevos patrones de fraude sin que se retrase por las listas de espera en desarrollo.

Tras haber lidiado en su día con herramientas bastante rígidas, el equipo quería un software adaptable a sus procedimientos en lugar de tener que amoldarse a un formato cerrado. También requería trabajar con el flujo de datos propio de Conta Azul, conectarse a los servicios de terceros ya implementados y dar el control absoluto a los analistas y gestores de estrategia.

Una sola plataforma adaptada a la información de Conta Azul

Conta Azul está unificando tres áreas clave de su plan de prevención en Oscilar: los procesos de KYC y KYB para el alta de particulares y empresas, el monitoreo de transacciones y la gestión de incidencias.

Durante la fase de análisis inicial, destacaron varias ventajas del diseño. Oscilar no depende de formatos fijos (es agnóstica de esquemas), por lo que Conta Azul puede enviar sus datos tal y como están estructurados en su sistema para agilizar la puesta en marcha. Además, Oscilar gestiona de manera directa la integración con servicios externos, enlazando las herramientas de datos de terceros que Conta Azul ya utiliza y creando nuevas conexiones cuando es necesario. Esto resta carga de trabajo a ingeniería y da mayor libertad al equipo de prevención de riesgos. La plataforma también permite probar e implementar cambios de forma segura mediante simulaciones históricas (backtesting), modo espejo (shadow mode) y despliegues en fases antes del lanzamiento oficial.

IA aplicada a la creación de reglas y revisión de incidencias

Gracias al Workflow Agent de Oscilar, el equipo puede diseñar y retocar reglas con un lenguaje sencillo de entender, sin usar código. Un agente analiza el rendimiento de estas pautas y sugiere mejoras o nuevas reglas basándose en datos históricos para mantener la detección al día frente a las nuevas tácticas de fraude. Asimismo, en la resolución de incidencias, los resúmenes automáticos de IA permiten que los analistas interpreten rápidamente lo que sucede con una alerta, lo que recorta los tiempos de análisis. El equipo prevé ampliar progresivamente el uso de estas funciones inteligentes de Oscilar.

Principales ventajas de la alianza

• Gestión integral de prevención de fraude y registros: Concentra el proceso de registro (KYC y KYB), el monitoreo de transacciones y el flujo de trabajo de incidencias en una única solución, dejando atrás las herramientas independientes.

• Control directo para el equipo antifraude: El equipo crea y ajusta sus reglas de inmediato, ensayando nuevas tácticas sin depender de procesos con el área técnica.

• Estructura flexible para los datos de la empresa: Su diseño admite la información interna de Conta Azul sin estructurar y se conecta a los distintos proveedores externos a través de Oscilar.

• Ciclo de mejora ágil y seguro: Las fases de backtesting, simulaciones y lanzamientos progresivos dan paso a pruebas reales antes de salir a producción.

• Asistencia inteligente en reglas e informes: Dispone de un asistente en lenguaje natural para la creación de reglas y resúmenes con IA que agilizan las investigaciones.

• Capacidad de crecimiento: Acompaña el desarrollo de Conta Azul a medida que se despliega en el negocio de pagos y escala a nivel global dentro de Visma.

• Nuevas funciones con IA: Opción para la adopción de capacidades autónomas avanzadas de forma directa desde el Agent Hub de Oscilar.

Preparados para escalar al ritmo de Conta Azul en Visma

La decisión final de Conta Azul se basó en seleccionar una alternativa que se adaptara a su forma de operar y a su visión de futuro. En plena expansión de servicios y crecimiento dentro del ecosistema de Visma, el grupo necesita un motor de riesgos sólido, que dé respuesta al día a día pero con suficiente recorrido organizativo. Ese motor ya está funcionando.

"Para nosotros, la prevención del fraude no es solo una barrera de contención contra pérdidas, sino que ya es un elemento clave del crecimiento de Conta Azul", declara Bruno Coconici Rodrigues, Director del departamento Antifraude de Conta Azul. "Lo que más destaco de todo esto es el actual ritmo de trabajo. Ahora podemos probar una idea, ver sus resultados y pasarla a producción nosotros mismos. Conforme escalamos en Visma, esa velocidad es nuestro factor diferencial".

"Conta Azul reúne los valores del socio con el que nos gusta innovar a largo plazo: un líder de su segmento que se adentra en el ecosistema de pagos en un contexto tan exigente como es el de Brasil", señala Neha Narkhede, cofundadora y CEO de Oscilar. "El mercado brasileño es clave para el avance de Oscilar y, mientras Conta Azul asume más decisiones de riesgo instantáneas, nuestro papel consiste en dotar a sus profesionales del control, adaptabilidad y las opciones de IA que les permitan ser más rápidos que el fraude".

NEHA NARKHEDE:

Presentamos Agent Hub: Más de 30 agentes especializados en una memoria de riesgo unificada.

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Sobre Conta Azul

Conta Azul es una empresa de tecnología que comercializa un sistema de administración financiera integrada (ERP) pensado para micro, pequeñas y medianas empresas que buscan más control, visibilidad y tiempo libre para centrarse en lo verdaderamente relevante: su propio negocio. La plataforma unifica toda la actividad financiera de la pyme bajo una misma estructura con un diseño muy cuidado, intuitivo y de rápida adaptación. Permite ahorrar tareas administrativas diarias mientras facilita métricas útiles para la toma de decisiones ágiles. Conta Azul forma parte de Visma, un holding líder en software de gestión empresarial con una facturación de 3100 millones de euros en 2025, 17 500 profesionales y una base de 2,1 millones de clientes repartidos en Europa y Latinoamérica. Conoce más en contaazul.com.

La tecnología de Oscilar

Oscilar es la plataforma basada en agentes inteligentes para el ecosistema financiero, que otorga al equipo de riesgos un control absoluto sobre el control preventivo del fraude, prevención de blanqueo de capitales (AML), evaluación crediticia y onboarding sin cuellos de botella técnicos. Agent Hub es una suite con más de 30 agentes virtuales conectados con una panorámica completa de transacciones y perfiles de usuario. Esto les ayuda a crear y lanzar medidas antifraude en un lenguaje natural, resolver alarmas y gestionar el riesgo. Más de un centenar de organizaciones financieras ya confían en Oscilar para realizar decenas de miles de evaluaciones de riesgo, cada una de ellas procesada en menos de 100 milisegundos. Oscilar tiene su sede en Palo Alto, California.