En un reciente seminario web, Más Allá de la Inteligencia Tradicional de Dispositivos: El Futuro de la Identidad Digital y la Prevención del Fraude, los expertos de la industria Saurabh Bajaj, Director de Producto de Oscilar, y Christopher Adjei-Ampofo, CIO de Uphold, exploraron cómo ha cambiado fundamentalmente el panorama de la seguridad digital y la prevención del fraude.
La discusión destacó por qué las soluciones tradicionales de huellas digitales de dispositivos y biometría conductual no logran mantenerse al día con las amenazas modernas sofisticadas, y qué necesitan hacer las organizaciones para protegerse mientras mantienen experiencias de usuario sin fricciones.
A continuación encontrarás los puntos clave de esa discusión y cómo puedes implementarlos en tu propia organización.
La Revolución de las Finanzas Digitales
En los últimos cinco a siete años se ha presenciado una transformación sin precedentes en cómo los usuarios interactúan con los servicios financieros. Los pagos digitales, la banca integrada, Web3 y las billeteras criptográficas han creado un entorno donde los usuarios esperan que todo sea dinámico, personalizado e instantáneo. Ya sea que los usuarios compren artículos con un solo toque, transfieran fondos al otro lado del mundo en segundos o accedan a servicios financieros directamente en las aplicaciones, las expectativas de rapidez, conveniencia y seguridad nunca han sido tan altas.
Si bien estos avances han creado enormes oportunidades para empresas y consumidores por igual, también han abierto nuevas vulnerabilidades. A medida que las transacciones financieras se vuelven cada vez más sin fricciones, los estafadores han aprovechado rápidamente estos desarrollos.
Por qué la Inteligencia de Dispositivos Tradicional y la Biométrica Conductual Están Fallando
Las soluciones tradicionales de huellas digitales de dispositivos y biometría conductual que alguna vez representaron el estándar de oro ahora luchan por mantener el ritmo con las técnicas modernas de fraude. Christopher Adjei-Ampofo de Uphold compartió su experiencia:
Los ponentes del seminario web demostraron lo fácil que las herramientas modernas pueden eludir las medidas de seguridad tradicionales:
Suplantación de dispositivos ha evolucionado más allá de la simple detección de huellas de navegador
Simulaciones conductuales ahora pueden imitar perfectamente los movimientos del ratón y los patrones de escritura humanos
Herramientas de automatización impulsadas por IA como Node River y Playwright pueden crear interacciones aleatorias y similares a las humanas que engañan a la detección tradicional
Deep fakes ahora son lo suficientemente sofisticados como para eludir los controles de prueba de vida durante los procesos KYC
El Auge de las Amenazas Impulsadas por IA
Quizás el desarrollo más preocupante involucra la democratización de métodos de ataque sofisticados. Lo que una vez requería habilidades técnicas significativas y recursos, los atacantes ahora pueden lograrlo con "unos pocos clics" utilizando herramientas listas para usar disponibles en los mercados de la web oscura.
El seminario web presentó un escenario particularmente preocupante que mantiene a Chris "despierto por la noche en sudor": "Los atacantes han violado bases de datos donde se han robado credenciales... con estos bots, usan esa lista, saben que estos son nuestros clientes de Uphold... configuran el bot para ir a sus perfiles de redes sociales en Facebook, obtienen la información de los perfiles de redes sociales, imágenes, crean un deep fake para comprometer nuestros sistemas de detección."
La demostración de agentes de IA que navegan automáticamente por sitios web, rellenan formularios y toman decisiones basadas en lo que observan destacó cómo estas amenazas han evolucionado más allá de simples ataques con guiones.
El Camino a Seguir: Inteligencia de Identidad Cognitiva
Para combatir estas amenazas avanzadas, las organizaciones necesitan un enfoque fundamentalmente diferente para la inteligencia de dispositivos y la prevención del fraude. Los expertos em publicaron varias innovaciones clave:
El seminario web demostró cómo estas innovaciones combinan miles de señales para crear un marco de prevención de fraudes más sólido mientras mantienen una experiencia de usuario sin problemas.
Equilibrando Seguridad y Experiencia del Cliente
A medida que las experiencias digitales se vuelven más fluidas, la seguridad no puede venir a expensas de la experiencia del cliente o la eficiencia operativa. Como señaló Christopher Adjei-Ampofo:
"Observando algunos de los sistemas heredados y el sistema que tenemos en marcha, ocurren muchas falsos positivos. Y cuando ocurren muchos falsos positivos, significa que esfuerzas mucho al personal para enfrentar el problema... No podemos resolver esto agregando más personal al problema. Eso no funciona. Eso no escala como empresa."
Las soluciones modernas más efectivas deben proporcionar señales de riesgo claras, reducir los falsos positivos y permitir la automatización que permite a los equipos de seguridad centrarse en amenazas reales.
Conclusión
Está claro que hemos llegado a un punto de inflexión en la lucha contra el fraude digital. Los desarrolladores diseñaron soluciones tradicionales de huellas digitales de dispositivos y biometría conductual para otra era, y estas soluciones ahora son cada vez más ineficaces contra las amenazas impulsadas por IA actuales.
Las organizaciones que quieren construir confianza con los clientes mientras habilitan experiencias digitales sin interrupciones necesitan adoptar enfoques más sofisticados impulsados por IA para la prevención del fraude, enfoques que puedan adaptarse tan rápidamente como evolucionan las amenazas, al tiempo que mantienen recorridos de usuario sin fricciones.
Como concluyó Christopher Adjei-Ampofo: "Todos estamos tratando de hacer lo mismo. Porque la confianza es importante."
¿Quieres saber más? Mira el seminario web completo a demanda!
