Alianza FinTrace: Programas de Inteligencia Artificial contra los Delitos Financieros

Oscilar se complace en anunciar una nueva asociación estratégica con FinTrace Consulting, una firma de asesoría en investigaciones y cumplimiento de delitos financieros que presta servicios a bancos, cooperativas de crédito, instituciones financieras no bancarias, fintechs, otros clientes corporativos y agencias del orden público.

La asociación combina la plataforma Decisiones de Riesgo de IA™ de Oscilar con la experiencia profesional de FinTrace en PLA, FRAML, investigaciones y diseño de programas. Juntas, las firmas ayudarán a las organizaciones a modernizar las operaciones contra delitos financieros, fortalecer la gobernanza y responder de manera más eficaz a los riesgos emergentes.

Aplicación de funciones avanzadas de IA para resolver desafíos reales de PLA y fraude

Las instituciones financieras se enfrentan hoy en día a una complejidad creciente en los procesos de incorporación, fraude y PLA, pero muchas siguen operando con sistemas de riesgo que no fueron diseñados para trabajar de forma conjunta. Las herramientas fragmentadas ralentizan las investigaciones, complican los flujos de trabajo de los ROS y dificultan la prueba o implementación incluso de cambios menores en las reglas. Los analistas deben integrar manualmente el contexto de distintos sistemas, lo que limita la visibilidad y retrasa la toma de decisiones críticas.

La plataforma unificada y nativa de IA de Oscilar elimina estas barreras al dar a los equipos la capacidad de adaptarse de manera rápida y segura. Los analistas pueden diseñar y probar la lógica de detección con un copiloto de IA en lenguaje natural, validar cambios con pruebas retrospectivas y control de versiones integrados, e implementar actualizaciones en minutos. Las alertas de fraude y PLA aparecen dentro de un único espacio de trabajo de investigación, brindando a los equipos un contexto completo sin tener que cambiar de herramienta. Un motor de redacción de ROS impulsado por GenAI agiliza aún más la gestión de casos y mejora la calidad y coherencia de los informes.

Para Neha Narkhede, directora ejecutiva y cofundadora de Oscilar, la asociación representa un cambio necesario en la forma en que las instituciones abordan los delitos financieros. Explica que el problema no se limita a una tecnología obsoleta, sino a derribar los silos operativos que impiden que los equipos trabajen de manera eficaz.

"El fraude y el PLA están profundamente conectados, pero la mayoría de las instituciones siguen dependiendo de herramientas heredadas que mantienen esas funciones operando en silos. Oscilar fue creada para cambiar eso", afirmó Narkhede. "Al dar a los analistas la capacidad de probar, ajustar y poner en marcha controles con una sólida gobernanza sin los cuellos de botella de los sistemas tradicionales, ayudamos a los equipos a responder con rapidez y confianza a los nuevos riesgos. Nuestra asociación con FinTrace une la tecnología nativa de IA con la experiencia de profesionales probados sobre el terreno para respaldar una prevención unificada de delitos financieros en tiempo real".

Monica Morales, fundadora de FinTrace Consulting, ve la asociación como una solución integral para uno de los puntos débiles más persistentes en las operaciones de delitos financieros: la separación entre las funciones de fraude y PLA, una división que genera trabajo innecesario y limita la eficacia de las investigaciones.

"Las investigaciones y la presentación de ROS son algunas de las partes que consumen más recursos en cualquier programa contra delitos financieros, sobre todo cuando los datos de fraude y PLA residen en sistemas separados", señaló Morales. "Oscilar destaca porque unifica esas señales y ofrece a los analistas la capacidad de adaptar los controles rápidamente con pruebas y gobernanza transparentes. Esa combinación es poco común en el mercado actual. Nos entusiasma asociarnos con Oscilar para brindar un enfoque más unificado, moderno y operativamente eficiente a nuestros clientes".

Ofreciendo una solución moderna e integral para programas contra delitos financieros

La asociación entre Oscilar y FinTrace ofrece a las instituciones financieras un camino más claro para crear programas contra delitos financieros que aporten resultados medibles desde el primer día. Al emparejar la tecnología y la asesoría dirigida por profesionales dentro de un modelo operativo unificado, las instituciones obtienen mejoras prácticas tanto en la eficiencia como en el análisis exhaustivo de las investigaciones.

Las instituciones se benefician de:

• Un enfoque unificado y multidominio para el fraude y el PLA: La mayoría de las organizaciones gestionan el fraude y el PLA a través de flujos de trabajo independientes, lo que genera duplicación de investigaciones y conexiones perdidas. La asociación une estas disciplinas para que los equipos puedan comprender el comportamiento de los clientes de manera integral e investigar casos más rápido y con mayor confianza.
  
  

• Ajuste de controles de riesgo más rápido y seguro: En lugar de esperar semanas por ciclos de ingeniería o cambios de proveedores externos, los analistas pueden probar nuevos escenarios de inmediato e implementar cambios con una gobernanza transparente. FinTrace ayuda a garantizar que las instituciones apliquen estas funciones dentro de marcos operativos sólidos que cumplan con las expectativas regulatorias.
  
  

• Resultados de investigación más sólidos con menos esfuerzo manual: Los equipos tienen acceso a alertas consolidadas, un contexto coherente entre fraude y PLA, y flujos de trabajo asistidos por IA que reducen la carga de recopilar pruebas. FinTrace utiliza su experiencia práctica para ayudar a las instituciones a rediseñar los procesos de investigación para aprovechar al máximo estas eficiencias.
  
  

• Presentación de ROS de mayor calidad y menor carga operativa: La elaboración de informes de ROS suele consumir una cantidad desproporcionada de tiempo y recursos. Con la generación automática de la narrativa de los ROS asistida por GenAI de Oscilar y el flujo de trabajo estructurado de presentación electrónica, las instituciones pueden mejorar tanto la calidad como el rendimiento. FinTrace refuerza esto con mejores prácticas que mejoran el rigor de la investigación y reducen las revisiones posteriores.
  
  

• Un programa contra delitos financieros más adaptable y resiliente: Juntos, Oscilar y FinTrace brindan a las instituciones la capacidad de responder con rapidez a los riesgos emergentes, expandir la oferta de productos de manera segura y escalar las operaciones de cumplimiento sin añadir complejidad innecesaria. El enfoque combinado garantiza que los programas sigan siendo ágiles, transparentes y bien gobernados, incluso cuando cambie el panorama de riesgos.

A medida que el delito financiero se vuelve más coordinado y avanzado tecnológicamente, Oscilar y FinTrace se comprometen a ayudar a las instituciones a crear programas que no solo cumplan con las normas de cumplimiento, sino que anticipen las amenazas, agilicen las operaciones y fortalezcan las defensas contra ataques cada vez más sofisticados.

Acerca de Oscilar

Oscilar impulsa la toma de decisiones de riesgo en tiempo real en las áreas de fraude, crédito y cumplimiento con una Plataforma de Decisiones de Riesgo de IA™ unificada y sin necesidad de programar (no-code). Nuestra tecnología aprovecha la IA agéntica y el procesamiento avanzado de señales para analizar datos complejos, detectar anomalías y automatizar decisiones estratégicas de manera rápida y precisa. Creada por expertos de Google, Meta, Uber, Citi y J.P. Morgan, Oscilar combina una profunda experiencia técnica con escalabilidad en la nube, transparencia y rendimiento de nivel regulatorio.

Acerca de FinTrace Consulting

FinTrace Consulting brinda consultoría en gestión de riesgos y cumplimiento de delitos financieros, servicios gestionados, investigaciones y apoyo en litigios a bancos, cooperativas de crédito, instituciones financieras no bancarias, fintechs, otros clientes corporativos y fuerzas del orden. Liderada por su fundadora Monica Morales, FinTrace aporta experiencia profesional en tecnologías líderes contra el fraude y el PLA, y se especializa en ayudar a las organizaciones a fortalecer los programas de PLA y FRAML, agilizar las investigaciones y escalar las funciones de cumplimiento de manera eficiente. Conozca más en fintraceconsulting.com

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