Oscilar se asocia con FinTrace Consulting para fortalecer los programas contra delitos financieros con capacidades unificadas y nativas de IA

Oscilar se enorgullece de anunciar una nueva asociación estratégica con FinTrace Consulting, una empresa de asesoría en cumplimiento e investigaciones de delitos financieros que atiende a bancos, cooperativas de crédito, instituciones financieras no bancarias, empresas de tecnología financiera, otros clientes corporativos y agencias de aplicación de la ley.

La asociación reúne la plataforma de Decisiones de Riesgo de IA™ de Oscilar y la experiencia práctica de FinTrace en AML, FRAML, investigaciones y diseño de programas. Juntas, las firmas ayudarán a las organizaciones a modernizar las operaciones contra delitos financieros, fortalecer la gobernanza y responder de manera más efectiva a riesgos emergentes.

Aplicación de capacidades avanzadas de IA para resolver desafíos reales de AML y fraude

Las instituciones financieras hoy en día enfrentan una creciente complejidad en el proceso de incorporación, fraude y AML, y muchas aún operan con sistemas de riesgos que no fueron diseñados para trabajar juntos. Las herramientas fragmentadas ralentizan las investigaciones, complican los flujos de trabajo del SAR y hacen que incluso los cambios menores de reglas sean difíciles de probar o implementar. Los analistas deben juntar manualmente el contexto de diferentes sistemas, lo que limita la visibilidad y retrasa decisiones críticas.

La plataforma unificada y nativa de IA de Oscilar elimina estas barreras al brindar a los equipos la capacidad de adaptarse rápida y seguramente. Los analistas pueden diseñar y probar lógica de detección con un copiloto de IA en lenguaje natural, validar cambios con pruebas integradas y control de versiones, y desplegar actualizaciones en minutos. Las alertas de fraude y AML aparecen en un único espacio de investigación, brindando a los equipos contexto completo sin cambiar de herramientas. Un motor de narrativas SAR impulsado por GenAI agiliza aún más el trabajo de casos y mejora la calidad y consistencia de las narrativas.

Para Neha Narkhede, CEO y Cofundadora de Oscilar, la asociación representa un cambio necesario en cómo las instituciones enfrentan el delito financiero. El problema, explica, no se trata solo de tecnología obsoleta, sino de derribar los silos operativos que impiden que los equipos trabajen eficazmente.

"El fraude y AML están profundamente conectados, sin embargo muchas instituciones aún dependen de herramientas obsoletas que mantienen esas funciones operando en silos. Oscilar fue creado para cambiar eso," dijo Narkhede. "Al dar a los analistas la capacidad de probar, ajustar y operacionalizar controles con una fuerte gobernanza sin los cuellos de botella de los sistemas tradicionales, ayudamos a los equipos a responder rápidamente y con confianza a nuevos riesgos. Nuestra asociación con FinTrace reúne tecnología nativa de IA y experiencia práctica probada en el campo para apoyar la prevención de delitos financieros en tiempo real y de manera unificada."

Mónica Morales, fundadora de FinTrace Consulting, ve la asociación como una solución integral a uno de los puntos más críticos en las operaciones de delitos financieros: la separación entre funciones de fraude y AML, una división que crea trabajo innecesario y limita la efectividad investigativa.

"Las investigaciones y la presentación de SAR son algunas de las partes que consumen más recursos de cualquier programa de delitos financieros, especialmente cuando los datos de fraude y AML viven en sistemas separados," dijo Morales. "Oscilar destaca porque reúne esas señales y brinda a los analistas la capacidad de adaptar controles rápidamente con pruebas y gobernanza transparentes. Esa combinación es rara en el mercado actual. Estamos emocionados de asociarnos con Oscilar para ofrecer a nuestros clientes un enfoque más unificado, moderno y eficiente operativamente."

Ofreciendo una solución moderna y integral para programas de delitos financieros

La asociación entre Oscilar y FinTrace brinda a las instituciones financieras un camino más claro para construir programas de delitos financieros que ofrezcan resultados medibles desde el primer día. Al combinar tecnología y asesoría liderada por profesionales dentro de un modelo operativo unificado, las instituciones obtienen mejoras prácticas tanto en eficiencia como en profundidad investigativa.

Las instituciones se benefician de:

• Un enfoque unificado y multidominio para fraude y AML: La mayoría de las organizaciones gestionan el fraude y AML mediante flujos de trabajo separados, lo que lleva a investigaciones duplicadas y conexiones perdidas. La asociación reúne estas disciplinas para que los equipos puedan entender el comportamiento del cliente de manera integral y resolver casos más rápido y con más confianza.
  
  

• Ajuste más rápido y seguro de controles de riesgo: En lugar de esperar semanas por ciclos de ingeniería o cambios de proveedores externos, los analistas pueden probar nuevos escenarios de inmediato y aplicar cambios con gobernanza transparente. FinTrace ayuda a asegurar que las instituciones apliquen estas capacidades dentro de marcos operativos sólidos que satisfacen las expectativas regulatorias.
  
  

• Resultados investigativos más sólidos con menos esfuerzo manual: Los equipos tienen acceso a alertas consolidadas, contexto consistente entre fraude y AML, y flujos de trabajo asistidos por IA que reducen la carga de reunir evidencia. FinTrace utiliza su experiencia práctica para ayudar a las instituciones a rediseñar procesos investigativos para aprovechar plenamente estas eficiencias.
  
  

• Presentaciones de SAR de mayor calidad y menor estrés operativo: El reporte de SAR a menudo consume tiempo y recursos desproporcionados. Con la generación de narrativas SAR asistidas por GenAI de Oscilar y el flujo de trabajo estructurado de presentación electrónica, las instituciones pueden mejorar tanto la calidad como la capacidad de procesamiento. FinTrace fortalece esto con mejores prácticas que mejoran el rigor investigativo y reducen revisiones subsecuentes.
  
  

• Un programa de delitos financieros más adaptable y resiliente: Juntas, Oscilar y FinTrace dan a las instituciones la capacidad de responder rápidamente a riesgos emergentes, expandir ofertas de productos de manera segura y escalar operaciones de cumplimiento sin agregar complejidad innecesaria. El enfoque combinado asegura que los programas permanezcan ágiles, transparentes y bien gobernados, incluso cuando el panorama de riesgos cambia.

A medida que el delito financiero se vuelve más coordinado y tecnológicamente sofisticado, Oscilar y FinTrace están comprometidos a ayudar a las instituciones a construir programas que no solo cumplan con los estándares de cumplimiento, sino que anticipen amenazas, optimicen operaciones y fortalezcan defensas contra ataques cada vez más avanzados.

Sobre Oscilar

Oscilar potencia la toma de decisiones de riesgo en tiempo real en fraude, crédito y cumplimiento con una plataforma de Decisiones de Riesgo de IA™ unificada y sin código. Nuestra tecnología utiliza IA agentic y procesamiento avanzado de señales para analizar datos complejos, detectar anomalías y automatizar decisiones críticas con velocidad y precisión. Construido por expertos de Google, Meta, Uber, Citi y J.P. Morgan, Oscilar combina una profunda experiencia técnica con escalabilidad nativa de la nube, transparencia y rendimiento de grado regulatorio.

Sobre FinTrace Consulting

FinTrace Consulting ofrece cumplimiento de delitos financieros y asesoría de riesgos, servicios gestionados, investigaciones y apoyo en litigios a bancos, cooperativas de crédito, instituciones financieras no bancarias, empresas de tecnología financiera, otros clientes corporativos y agencias de aplicación de la ley. Liderado por su fundadora Mónica Morales, FinTrace aporta experiencia de profesionales en las tecnologías líderes de fraude y AML y se especializa en ayudar a las organizaciones a fortalecer programas de AML y FRAML, agilizar investigaciones y escalar funciones de cumplimiento eficientemente. Más información en fintraceconsulting.com