Cómo Nuvei modernizó las operaciones de riesgo global con Oscilar

Resultados de un vistazo

• Hasta un 15% de incremento en la autoadjudicación en el primer mes

• Tiempos de revisión manual de casos un 50% más rápidos

• Ningún SLA incumplido reportado desde el lanzamiento

• Backlogs eliminados en el primer mes

• Evaluación de riesgo manual un 50% más rápida

Como proveedor global de tecnología de pagos que atiende a empresas en Norteamérica, Europa, APAC y más allá, Nuvei permite a las compañías aceptar pagos de próxima generación, gestionar desembolsos, emitir tarjetas y operar de forma segura en más de 200 mercados, 150 monedas y 720 métodos de pago alternativos.

Pero a medida que la presencia global de Nuvei se expandía, también lo hacía la complejidad de sus operaciones de riesgo y evaluación. Dar soporte a mayores volúmenes, nuevas regiones y normativas en constante evolución con sistemas heredados y fragmentados se volvió cada vez más difícil, lo que presionaba a los analistas, ralentizaba las decisiones y aumentaba el riesgo de cuellos de botella operativos.

¿El imperativo? Modernizar la infraestructura de riesgo sin sacrificar el control, el cumplimiento ni la flexibilidad global.

El desafío: Escalar el riesgo global con sistemas heredados y fragmentados

La plataforma de riesgo existente de Nuvei luchaba por mantener el ritmo de crecimiento. Carecía de automatización moderna, de información impulsada por IA y de la flexibilidad necesaria para adaptar los flujos de trabajo entre regiones. Los analistas dedicaban demasiado tiempo a revisiones manuales y la fricción operativa aumentaba a medida que los equipos saltaban entre diferentes sistemas y proveedores.

Daniel Hough, Director de Riesgo y Evaluación en Nuvei, describió las limitaciones:

"Nuestra solución anterior simplemente no ofrecía la funcionalidad innovadora que necesitábamos: IA, automatización o herramientas para hacer recomendaciones complejas más allá de conjuntos de reglas básicas. Oscilar nos da la flexibilidad e inteligencia para gestionar nuestro portafolio de formas completamente nuevas, y eso es algo muy importante para nosotros".

La sobrecarga operativa agravaba el problema. Tras fines de semana largos o festivos, los equipos solían volver a encontrarse con largas colas de espera y acumulaciones de trabajo pendiente, lo que aumentaba el riesgo de incumplir los SLA. Al mismo tiempo, los estrictos requisitos de cumplimiento regional, como FINTRAC en Canadá, hacían que la automatización fuera aún más difícil de lograr con el sistema anterior. Nuvei sabía que no podía escalar sus operaciones globales de riesgo sin replantearse su infraestructura fundamental.

Una necesidad evidente: Más automatización, más flexibilidad, menos fricción

Mejorar la automatización y reducir los costes operativos eran prioridades absolutas. Como explicó Hough:

"Estábamos muy interesados en aumentar la automatización y la autoadjudicación para que nuestros analistas pudieran dedicar tiempo a situaciones realmente complejas en lugar de marcar casillas en las más sencillas".

Nuvei también quería devolver el control a sus equipos de riesgo. Los analistas necesitaban ajustar políticas, flujos de trabajo y umbrales de forma independiente, sin tener que recurrir al equipo de ingeniería para cada cambio.

Se consideró crear una solución interna, pero se descartó debido a la complejidad, el coste y el tiempo de implementación. Y aunque muchas plataformas "todo en uno" prometían cobertura global, la mayoría eran rígidas, con interfaces de usuario fijas, proveedores cerrados y una capacidad de extensión limitada.

Oscilar destacó por su flexibilidad.

"Muchas plataformas son llave en mano pero prediseñadas. O te adaptas a sus herramientas o no hay nada que hacer", afirmó Hough. "Yo veo a Oscilar como un lienzo en blanco: los flujos de trabajo y las integraciones son tus pinceles y pinturas. Puedes adaptarlo a lo que necesites, manteniendo todo en un solo lugar".

Flujos de trabajo unificados, decisiones más rápidas y automatización a escala

Nuvei implementó Oscilar como una plataforma única y unificada para la evaluación de riesgos y el monitoreo de transacciones, uniendo flujos de trabajo que históricamente habían existido en sistemas separados.

Oscilar desbloqueó nuevas capacidades:

• Flujos de trabajo específicos por región en EE. UU., Canadá, la UE y APAC

• Integraciones independientes del proveedor, lo que permite a cada región utilizar sus fuentes de datos preferidas

• Una interfaz de usuario (UI/UX) moderna que los analistas elogiaron de inmediato

• Análisis basados en IA que revelaron problemas que Nuvei nunca antes había podido diagnosticar

• Evaluación de riesgo y monitoreo de transacciones unificados en un solo sistema

Esa unificación resultó transformadora. Equipos que antes estaban desconectados finalmente pudieron compartir información de manera fluida.

"La evaluación de riesgo y el monitoreo de transacciones son en realidad dos caras de la misma moneda. Oscilar finalmente les permite hablar entre sí y trabajar en perfecta sincronía", explicó Hough.

El impacto de Oscilar: Evaluación más rápida, cero incumplimientos de SLA y resultados inmediatos

Nuvei comenzó a ver mejoras medibles en el primer mes tras el lanzamiento. A medida que el volumen de transacciones entraba en la plataforma, el motor de análisis de Oscilar identificó rápidamente oportunidades de optimización.

“En el primer mes, la autoadjudicación aumentó entre un 10 y un 15 por ciento. Eso es una mejora enorme”, afirmó Hough.

Los tiempos de evaluación manual disminuyeron casi un 50%, ya que los analistas ya no necesitaban saltar entre sistemas ni buscar datos manualmente. Los retrasos en los casos pendientes se eliminaron por completo. “No hemos tenido un solo SLA incumplido desde el lanzamiento de Oscilar”, señaló Hough.

Incluso después de fines de semana largos, las colas de trabajo se despejaron por completo gracias a unos flujos de trabajo más rápidos y a la automatización.

La experiencia del cliente también mejoró. Cuando se requería información adicional, Oscilar automatizaba el proceso de solicitud, enviando instrucciones en tiempo real y redirigiendo instantáneamente los casos tras su reenvío. Esto redujo los plazos de evaluación manual en casi 24 horas.

Una alianza basada en la coinnovación, no solo en el software

Más allá de la tecnología, Hough destacó la solidez de la relación con Oscilar:

"Nunca le he pedido algo a Oscilar y me han dicho que no. A veces hace falta investigar o desarrollar algo nuevo, pero la respuesta siempre es sí. Ese nivel de colaboración es poco común".

Nuvei trabaja estrechamente con Oscilar en la ejecución de la hoja de ruta, el diseño de flujos de trabajo, el entrenamiento de análisis de IA y la optimización continua. Esta colaboración tan directa aceleró la puesta en marcha y permitió al equipo de Nuvei serautosuficiente con las reglas, flujos de trabajo y análisis.

“El equipo es fantástico: ingenieros, desarrolladores, directivos. Solo la accesibilidad ya diferencia a Oscilar de los demás. Es una experiencia mucho más personalizada que la de cualquier otro proveedor”.

La CEO y cofundadora de Oscilar, Neha Narkhede, coincidió en la solidez de la alianza: “La ambición de Nuvei requiere más que una plataforma; requiere una colaboración activa. Nuestros equipos se reúnen con ellos varias veces por semana para codiseñar flujos de trabajo, crear nuevas integraciones e incorporar IA en áreas que históricamente estaban limitadas por sistemas heredados. Su escala global exige una inteligencia de riesgo adaptativa y en tiempo real, y nos enorgullece ser el socio que les ayuda a conseguirlo”.

Una base de futuro para la inteligencia de riesgo global

La visión a largo plazo de Nuvei es contar con un marco único y global de evaluación de riesgos y monitoreo de transacciones que se adapte dinámicamente según el tipo de comercio, la región, el perfil de riesgo y los requisitos regulatorios.

Esa visión se irá implementando por fases, desde recomendaciones de reglas más profundas impulsadas por IA y la incorporación de KYC para marketplaces, hasta la optimización de costes de proveedores, bucles de retroalimentación de machine learning y la unificación total de los equipos regionales.

Para Hough, la capa de inteligencia representa la mayor oportunidad del futuro: “Oscilar es la base para lograrlo. Lo principal en lo que me centraré en adelante es en la capacidad de Oscilar para generar nuevos insights: paneles de control, recomendaciones de reglas mediante IA, informes más profundos. ¿Hasta dónde podemos llevar la precisión y la inteligencia?”.

Su consejo para otras organizaciones que buscan modernizar su infraestructura de riesgo es sencillo: “No subestimes el valor de la experiencia de usuario. Con la mayoría de las plataformas heredadas, te adaptas a sus limitaciones. Con Oscilar, construyes lo que necesitas”.

Con flujos de trabajo globales unificados y la toma de decisiones impulsada por IA en su núcleo, Nuvei está construyendo operaciones de riesgo más inteligentes, rápidas y escalables, trabajando codo con codo con Oscilar para hacer realidad esa visión.

"Sé creativo y atrévete a pintar. Si quieres un sistema moderno y a medida en lugar de herramientas heredadas rígidas, Oscilar es el entorno de pruebas perfecto para resolver problemas y construir las soluciones adecuadas".

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