Cómo Nuvei modernizó las operaciones de riesgo global con Oscilar

Resultados De Un Vistazo

• Hasta un 15% de aumento en la auto-adjudicación en el primer mes

• 50% más rápido en el tiempo de revisión manual de casos

• No se han perdido SLAs reportados desde el lanzamiento

• Atrasos eliminados dentro del primer mes

• 50% más rápido en la entrega de suscripciones manuales

Como proveedor global de tecnología de pagos que atiende a empresas en América del Norte, Europa, APAC y más allá, Nuvei permite que las empresas acepten pagos de próxima generación, gestionen pagos, emitan tarjetas y operen de manera segura en más de 200 mercados, 150 monedas y 720 métodos de pago alternativos.

Pero a medida que la presencia global de Nuvei se expandió, también lo hizo la complejidad de sus operaciones de riesgo y suscripciones. Apoyar mayores volúmenes, nuevas regiones y requisitos regulatorios en evolución con sistemas fragmentados y heredados se volvió cada vez más difícil, poniendo presión sobre los suscriptores, ralentizando decisiones y arriesgando cuellos de botella operativos.

¿La necesidad imperiosa? Modernizar la infraestructura de riesgo sin sacrificar el control, el cumplimiento o la flexibilidad global.

El desafío: Escalar el riesgo global con sistemas fragmentados y heredados

La plataforma de riesgo existente de Nuvei luchaba por seguir el ritmo del crecimiento. Carecía de automatización moderna, perspectivas impulsadas por IA y la flexibilidad necesaria para adaptar flujos de trabajo en todas las regiones. Los suscriptores dedicaban demasiado tiempo a revisiones manuales, y la fricción operativa aumentaba ya que los equipos saltaban entre sistemas y proveedores.

Daniel Hough, Director de Riesgo y Suscripción en Nuvei, describió las limitaciones:

"Nuestra solución anterior simplemente no ofrecía la funcionalidad innovadora que necesitábamos: IA, automatización o herramientas para hacer recomendaciones complejas más allá de los conjuntos de reglas básicas. Oscilar nos da la flexibilidad e inteligencia para gestionar nuestra cartera de maneras totalmente nuevas, y eso es muy importante para nosotros."

La tensión operativa agravó el problema. Después de largos fines de semana o vacaciones, los equipos a menudo regresaban a grandes colas y atrasos acumulados, aumentando el riesgo de perder SLAs. Mientras tanto, los estrictos requisitos de cumplimiento regional, como FINTRAC en Canadá, hicieron que la automatización fuera aún más difícil de lograr bajo el sistema heredado. Nuvei sabía que no podía escalar las operaciones de riesgo global sin repensar su infraestructura fundamental.

Una necesidad creciente: Más automatización, más flexibilidad, menos fricción

Mejorar la automatización y reducir el costo operativo eran prioridades principales. Como explicó Hough:

"Realmente estábamos interesados en aumentar la automatización y la auto-adjudicación para que nuestros suscriptores pudieran dedicar tiempo a situaciones genuinamente complejas en lugar de marcar casillas en las más simples."

Nuvei también quería devolver el control a sus equipos de riesgo. Los analistas necesitaban ajustar políticas, flujos de trabajo y umbrales de forma independiente sin depender de ingeniería para cada cambio.

Se consideró construir una solución interna, pero se dejó de lado debido a la complejidad, el costo y el tiempo de valoración. Y aunque muchas plataformas "todo en uno" prometían cobertura global, la mayoría eran rígidas con interfaces de usuario fijas, proveedores fijos y extensibilidad limitada.

Oscilar destacó por su flexibilidad.

"Muchas plataformas son llave en mano pero pre-diseñadas. O te ajustas a sus herramientas o no," dijo Hough. "Pienso en Oscilar como un lienzo en blanco: los flujos de trabajo y las integraciones son tus pinceles y pintura. Puedes adaptarlo a lo que necesites, mientras mantienes todo en un solo lugar."

Flujos de trabajo unificados, decisiones más rápidas y automatización a escala

Nuvei implementó Oscilar como una plataforma única y unificada para suscripción y monitoreo de transacciones, reuniendo flujos de trabajo que históricamente habían vivido en sistemas separados.

Oscilar desbloqueó nuevas capacidades:

• Flujos de trabajo específicos por región en EE.UU., Canadá, UE y APAC

• Integraciones independientes de proveedores, permitiendo que cada región use fuentes de datos preferidas

• Una interfaz de usuario y experiencia moderna que los suscriptores alabaron de inmediato

• Analíticas impulsadas por IA que sacaron a la luz problemas que Nuvei nunca había podido diagnosticar antes

• Suscripción y monitoreo de transacciones unificados en un sistema

Esa unificación resultó transformadora. Equipos previamente desconectados finalmente podían compartir conocimientos sin problemas.

"La suscripción y el monitoreo de transacciones son realmente dos caras de la misma moneda. Oscilar finalmente les permite hablar entre sí y trabajar en sincronía," explicó Hough.

El impacto de Oscilar: Suscripciones más rápidas, cero SLAs perdidos y ganancias inmediatas

Nuvei comenzó a ver mejoras medibles dentro del primer mes de lanzamiento. A medida que el volumen de transacciones fluyó hacia la plataforma, el motor de análisis de Oscilar rápidamente identificó oportunidades de optimización.

“Dentro del primer mes, la auto-adjudicación aumentó entre un 10 y 15 por ciento. Eso es una mejora enorme,” dijo Hough.

Los tiempos de suscripción manual se redujeron casi un 50%, ya que los suscriptores ya no necesitaban saltar entre sistemas o recuperar datos manualmente. Los atrasos de casos se eliminaron por completo. “No hemos tenido un solo SLA perdido desde el lanzamiento de Oscilar,” señaló Hough.

Incluso después de largos fines de semana, las colas se despejaron por completo gracias a flujos de trabajo más rápidos y automatización.

La experiencia del cliente también mejoró. Cuando se requería información adicional, Oscilar automatizaba el proceso de solicitud, enviaba instrucciones en tiempo real y redirigía instantáneamente los casos al enviarlos nuevamente. Esto redujo los plazos de suscripción manual en casi 24 horas.

Una asociación basada en la co-innovación, no solo en software

Más allá de la tecnología, Hough enfatizó la fuerza de la asociación con Oscilar:

"Nunca he pedido algo a Oscilar y me han dicho que no. A veces requiere investigación o nuevo desarrollo, pero la respuesta siempre es sí. Ese nivel de asociación es raro."

Nuvei trabaja estrechamente con Oscilar en la ejecución de hojas de ruta, diseño de flujos de trabajo, entrenamiento de analítica de IA y optimización continua. Esta colaboración activa aceleró la incorporación y permitió que el equipo de Nuvei se volviera autosuficiente con reglas, flujos de trabajo y analíticas.

“Las personas son fantásticas—ingenieros, desarrolladores, liderazgo. La accesibilidad por sí sola distingue a Oscilar. Es una experiencia mucho más personalizada que cualquier otro proveedor.”

El CEO y cofundador de Oscilar, Neha Narkhede, reiteró la fuerza de la asociación: “La ambición de Nuvei requiere más que una plataforma, sino una asociación activa. Nuestros equipos se sientan con ellos varias veces a la semana, co-diseñando flujos de trabajo, construyendo nuevas integraciones y llevando IA a áreas que históricamente estuvieron limitadas por sistemas heredados. Su escala global demanda inteligencia de riesgo adaptativa en tiempo real, y estamos orgullosos de ser el socio que les ayuda a lograrlo.”

Una base a prueba de futuro para inteligencia de riesgo global

La visión a largo plazo de Nuvei es un marco de suscripción y monitoreo de transacciones global que se adapta dinámicamente por tipo de comerciante, región, perfil de riesgo y requisitos de cumplimiento.

Esa visión se implementará en fases, desde recomendaciones de reglas impulsadas por IA y incorporación de KYC de mercado hasta optimización de costos de proveedores, bucles de retroalimentación de aprendizaje automático y completa unificación de equipos regionales.

Para Hough, la capa de inteligencia es la mayor oportunidad por delante: “Oscilar es la base para eso. Lo más grande en lo que me concentraré en el futuro es la capacidad de Oscilar para impulsar nuevos conocimientos: paneles, recomendaciones de reglas de IA, informes más profundos. ¿Cuánto podemos alimentar el matiz y la inteligencia?”

Su consejo a otras organizaciones que modernizan la infraestructura de riesgo es directo: “No subestimen el valor de la experiencia del usuario. Con la mayoría de las plataformas heredadas, te adaptas a sus limitaciones. Con Oscilar, construyes lo que necesitas.”

Con flujos de trabajo globales unificados y toma de decisiones impulsada por IA en su núcleo, Nuvei está construyendo operaciones de riesgo más inteligentes, más rápidas y más escalables, trabajando mano a mano con Oscilar para convertir esa visión en realidad.

"Sé creativo y dispuesto a pintar. Si quieres un sistema moderno y adaptado en lugar de herramientas heredadas rígidas, Oscilar es el espacio perfecto para resolver problemas y construir las soluciones correctas."