Dónde ayuda
El agente de presentación de CTR utiliza inteligencia artificial para detectar y agrupar las transacciones en efectivo que cumplen con los requisitos. Luego, completa automáticamente el Informe de Transacciones Monetarias de FinCEN con los detalles del sujeto, la transacción y la institución obtenidos de los datos del caso. En lugar de redactar el informe a mano, los analistas de cumplimiento reciben un borrador listo para su revisión. Los analistas confirman el borrador, resuelven cualquier excepción señalada y lo envían, guardando todo el historial de la presentación para fines de auditoría y control.
Capacidades clave
Detección automática de límites
Identifica transacciones en efectivo realizadas el mismo día que superan el límite de reporte de $10,000 para el CTR.
Agrupación de transacciones múltiples
Combina transacciones relacionadas de distintas cuentas y cajeros en un único registro calificado.
Campos de declaración autocompletados
Los campos de asunto, transacción e institución se completan automáticamente con los datos del cliente y de la operación.
Marcado de excepciones
Los datos faltantes o inconsistentes se marcan para que un analista los revise antes de enviarlos.
Control de plazos de presentación
Monitorea el plazo de presentación requerido y muestra los CTR pendientes y vencidos.
Revisión y aprobación del analista
Cada borrador de CTR es revisado y aprobado por un analista de cumplimiento antes de ser presentado.
Historial de auditoría completo
Los CTR presentados, los datos de respaldo y las aprobaciones se conservan para su revisión en exámenes e auditorías.
Cómo funciona
1
Transacción monitoreada
El asistente analiza las transacciones de efectivo diarias y detecta las que superan el límite para el registro de transacciones en efectivo.
2
Transacciones agrupadas
Las transacciones del mismo día entre cuentas se combinan en un único evento calificado.
3
Borrador de CTR preparado
El agente completa automáticamente los campos del formulario CTR de FinCEN con los datos del sujeto y de la transacción.
4
Revisiones y archivos de analistas
El analista confirma el borrador, resuelve las excepciones marcadas y presenta la declaración.




