Compliance Agente

Presentación de CTR

Presentación de CTR

Preparación y presentación automática de informes CTR de la FinCEN para transacciones que superen los $10,000.

Preparación y presentación automática de informes CTR de la FinCEN para transacciones que superen los $10,000.

Dónde ayuda

El agente de presentación de CTR utiliza inteligencia artificial para detectar y agrupar las transacciones en efectivo que cumplen con los requisitos. Luego, completa automáticamente el Informe de Transacciones Monetarias de FinCEN con los detalles del sujeto, la transacción y la institución obtenidos de los datos del caso. En lugar de redactar el informe a mano, los analistas de cumplimiento reciben un borrador listo para su revisión. Los analistas confirman el borrador, resuelven cualquier excepción señalada y lo envían, guardando todo el historial de la presentación para fines de auditoría y control.

Capacidades clave

Detección automática de límites

Identifica transacciones en efectivo realizadas el mismo día que superan el límite de reporte de $10,000 para el CTR.

Agrupación de transacciones múltiples

Combina transacciones relacionadas de distintas cuentas y cajeros en un único registro calificado.

Campos de declaración autocompletados

Los campos de asunto, transacción e institución se completan automáticamente con los datos del cliente y de la operación.

Marcado de excepciones

Los datos faltantes o inconsistentes se marcan para que un analista los revise antes de enviarlos.

Control de plazos de presentación

Monitorea el plazo de presentación requerido y muestra los CTR pendientes y vencidos.

Revisión y aprobación del analista

Cada borrador de CTR es revisado y aprobado por un analista de cumplimiento antes de ser presentado.

Historial de auditoría completo

Los CTR presentados, los datos de respaldo y las aprobaciones se conservan para su revisión en exámenes e auditorías.

Cómo funciona

1

Transacción monitoreada

El asistente analiza las transacciones de efectivo diarias y detecta las que superan el límite para el registro de transacciones en efectivo.

2

Transacciones agrupadas

Las transacciones del mismo día entre cuentas se combinan en un único evento calificado.

3

Borrador de CTR preparado

El agente completa automáticamente los campos del formulario CTR de FinCEN con los datos del sujeto y de la transacción.

4

Revisiones y archivos de analistas

El analista confirma el borrador, resuelve las excepciones marcadas y presenta la declaración.

Casos de uso populares

Banca minorista

Suma los depósitos y retiros de efectivo de los cajeros en todas las sucursales para identificar transacciones declarables.

Banca de Empresas

Rastrea patrones de estructuración en cuentas comerciales vinculadas para garantizar una acumulación precisa de los límites.

Empresas de Servicios Monetarios

Prepara CTR para clientes de MSB con un alto volumen de efectivo, con documentación coherente y auditable.