Dónde ayuda
El agente de detección de PEP utiliza inteligencia artificial para verificar de forma automática si las personas figuran en bases de datos de personas expuestas políticamente, tanto durante el registro inicial como en el monitoreo de transacciones. Los analistas visualizan posibles coincidencias con información de respaldo en segundos, sin salir del caso. El nivel de coincidencia y los detalles de soporte se generan de manera automática, permitiendo que los analistas dediquen su tiempo a confirmar en lugar de buscar. Así, las decisiones sobre casos de mayor riesgo se toman más rápido y sin trabajo manual adicional.
Capacidades clave
Búsqueda automática de PEP
El agente verifica automáticamente cada sujeto con los datos de PEP durante el registro y las investigaciones, sin necesidad de realizar búsquedas manuales.
Puntuación de confianza de coincidencia
Cada coincidencia potencial recibe un puntaje de confianza, lo que ayuda a los analistas a priorizar las coincidencias reales sobre los nombres similares por coincidencia.
Resúmenes del contexto de coincidencia
El asistente muestra detalles de cargo, jurisdicción y relaciones de cada coincidencia para que los analistas puedan evaluar el riesgo rápidamente.
Cobertura de familiares y allegados
Las coincidencias van más allá del sujeto para identificar también a familiares conocidos y allegados cuando sea relevante.
Activadores inteligentes según la cola
El asistente se ejecuta automáticamente en el momento adecuado de los flujos de incorporación o de gestión de tesorería, según la configuración de la fila de espera.
Límites de riesgo configurables
Los administradores definen la sensibilidad de las coincidencias y los niveles de riesgo para adaptarlos a la tolerancia al riesgo del programa.
Documentación del expediente
Los resultados de las coincidencias y las decisiones de los analistas se registran en el expediente del caso para auditorías y revisiones regulatorias.
Cómo funciona
1
El sujeto entra en el flujo de trabajo
Un usuario entra en un proceso de registro o en una lista de investigación para el monitoreo de transacciones configurada para la detección de PEP.
2
Pantallas de agentes automáticas
El agente coteja al sujeto con los datos de PEP y califica el nivel de coincidencia de los posibles resultados.
3
Las revisiones de los analistas coinciden con el contexto
El analista puede ver las coincidencias clasificadas con detalles de cargo, jurisdicción y relación, listas para confirmar o descartar.
4
Decisión guardada en el caso
La decisión del analista y las pruebas de coincidencia se guardan automáticamente en el registro del caso.




