Compliance Agente

Creación de EDD

Creación de EDD

Un expediente completo de Debida Diligencia Mejorada listo antes de que el analista abra el caso.

Un expediente completo de Debida Diligencia Mejorada listo antes de que el analista abra el caso.

Dónde ayuda

El agente de creación de EDD utiliza IA para recopilar un dossier completo de Debida Diligencia Mejorada de cinco fases (información conocida, revisión de actividad, historial de alertas y ROS, OSINT y noticias negativas, y contacto con el cliente) directamente a partir de los datos del caso. Así, los analistas comienzan su revisión con el trabajo ya hecho, en lugar de tener que armarlo manualmente. El agente solo lee los datos enriquecidos del caso recopilados por el flujo de trabajo anterior; nunca realiza consultas a sistemas externos por sí mismo. Finalmente, sintetiza los hallazgos en un informe narrativo completo y una recomendación de riesgo de la relación para que el analista la confirme, edite o eleve.

Capacidades clave

Montaje del dossier en cinco fases

Información conocida, revisión de actividad, alertas y ROS, inteligencia de fuentes abiertas (OSINT) y solicitudes de información (RFI) recopiladas en un solo documento estructurado.

Resúmenes de cambios de revisiones periódicas

Destaca los cambios desde la última revisión de la EDD en lugar de repetir todo el historial del caso.

Interpretación de pruebas de detección

Resuelve automáticamente los falsos positivos de alta confianza y muestra solo las coincidencias de PEP y sanciones que son realmente dudosas.

Análisis de transacciones adaptado a tipologías

Compara la actividad real con la referencia esperada y señala patrones con un lenguaje sencillo.

Redacción y Seguimiento de RFI

Identifica vacíos de información y genera solicitudes editables de comunicación con clientes con fechas límite.

Recomendación de cinco decisiones

Mantener, Incrementar, Reducir, Recomendar para Cierre (ARC) o Enviar a AML/Fraude, cada opción con su respectiva justificación.

Nivel de confianza y detección de vacíos

Los marcadores en el texto muestran exactamente dónde se requiere el criterio del analista y qué no se pudo verificar.

Historial de auditoría completo

Se registran las horas de actualización, la recopilación del expediente y las decisiones del analista para su posterior revisión.

Cómo funciona

1

El cliente inicia un ciclo de EDD

La revisión se inicia debido a una programación periódica, la incorporación, la presentación de un SAR o la actualización de MSB.

2

El flujo de enriquecimiento recopila pruebas

Evaluación, medios adversos, historial de transacciones y datos de beneficiarios reales (UBO) recopilados en paralelo mediante conectores.

3

El agente redacta el expediente

El agente interpreta el caso enriquecido y genera la narración completa y la recomendación.

4

El analista confirma o escala

El analista valida el expediente y luego confirma, anula o deriva a ARC o Prevención de Fraude/AML.

Casos de uso populares

Revisión periódica de MSB

Se verificaron el registro en FinCEN, las licencias estatales y el estado de la lista de agentes, junto con la revisión de actividad estándar.

Revisión por alerta de PEP o SAR

El análisis de transacciones y el control exhaustivo de PEP respaldan la recomendación de finalizar la relación comercial.

Evaluación de Negocios Transfronterizos

Gráfico de beneficiarios finales (UBO), viabilidad del origen de los fondos y exposición geográfica resumidos para el analista.