Dónde ayuda
El agente de cribado de sanciones revisa cada coincidencia en una alerta según los datos del sujeto: nombre, fecha de nacimiento, país, dirección e identificación. Luego, genera una comparación estructurada de pruebas y recomienda cerrar o escalar el caso con una justificación documentada y lista para auditorías. La lógica de resolución es determinista y se adapta a las políticas de cada institución, ya sea mediante una jerarquía de identificadores, una regla de tolerancia cero o un umbral de falsos positivos de dos factores. Así, los analistas reciben una recomendación coherente y explicable para cada coincidencia, en lugar de una puntuación opaca.
Capacidades clave
Cuadrícula de evidencias por impacto
Nombre, fecha de nacimiento, país, dirección, documento de identidad, tipo de entidad y género comparados y clasificados como coincidencia, coincidencia parcial, conflicto o sin datos.
Síntesis de múltiples impactos
Identifica la coincidencia más relevante en una alerta de hasta 20 resultados y explica el motivo.
Política de disposición configurable
Las instituciones definen la jerarquía de identificadores, las reglas de tolerancia cero o los límites de falsos positivos sin necesidad de modificar el código.
Coincidencia de diminutivos y transliteraciones
Reconoce variantes de nombres (como Muhammad y Mohammed, o William y Bill) que la coincidencia aproximada simple suele pasar por alto.
Narrativas listas para auditorías
Cada recomendación detalla las puntuaciones específicas, las claves de coincidencia y las pruebas que la respaldan, adaptándose al formato propio de la institución.
Cero falsos descartes por diseño
Cualquier conflicto de identificación estricta o caso ambiguo se envía a revisión manual; nunca se descarta de forma silenciosa.
Lógica determinista, no una caja negra
Las decisiones de disposición se basan en reglas y son fáciles de rastrear, en lugar de ser el resultado de una puntuación de modelo sin explicación.
Historial de auditoría completo
Se conserva cada elemento de prueba, regla de política aplicada y disposición final para su posterior revisión.
Cómo funciona
1
El proveedor de evaluación genera una alerta
Las coincidencias con las listas de sanciones de la OFAC, la ONU, la UE u otras organizaciones incluyen los niveles de coincidencia del proveedor.
2
El agente crea el cuadro de pruebas
Cada coincidencia se compara con los datos del sujeto a través de todos los identificadores disponibles.
3
Se aplica la política de la institución
La cuadrícula de pruebas se evalúa según las reglas de resolución configuradas por el banco.
4
El analista revisa la recomendación
El analista evalúa la decisión, el nivel de confianza y la explicación, y luego la confirma o la modifica.





