Compliance Agente

Control de sanciones

Control de sanciones

Guía de resolución explicable y completada previamente para cada coincidencia de sanción.

Guía de resolución explicable y completada previamente para cada coincidencia de sanción.

Dónde ayuda

El agente de cribado de sanciones revisa cada coincidencia en una alerta según los datos del sujeto: nombre, fecha de nacimiento, país, dirección e identificación. Luego, genera una comparación estructurada de pruebas y recomienda cerrar o escalar el caso con una justificación documentada y lista para auditorías. La lógica de resolución es determinista y se adapta a las políticas de cada institución, ya sea mediante una jerarquía de identificadores, una regla de tolerancia cero o un umbral de falsos positivos de dos factores. Así, los analistas reciben una recomendación coherente y explicable para cada coincidencia, en lugar de una puntuación opaca.

Capacidades clave

Cuadrícula de evidencias por impacto

Nombre, fecha de nacimiento, país, dirección, documento de identidad, tipo de entidad y género comparados y clasificados como coincidencia, coincidencia parcial, conflicto o sin datos.

Síntesis de múltiples impactos

Identifica la coincidencia más relevante en una alerta de hasta 20 resultados y explica el motivo.

Política de disposición configurable

Las instituciones definen la jerarquía de identificadores, las reglas de tolerancia cero o los límites de falsos positivos sin necesidad de modificar el código.

Coincidencia de diminutivos y transliteraciones

Reconoce variantes de nombres (como Muhammad y Mohammed, o William y Bill) que la coincidencia aproximada simple suele pasar por alto.

Narrativas listas para auditorías

Cada recomendación detalla las puntuaciones específicas, las claves de coincidencia y las pruebas que la respaldan, adaptándose al formato propio de la institución.

Cero falsos descartes por diseño

Cualquier conflicto de identificación estricta o caso ambiguo se envía a revisión manual; nunca se descarta de forma silenciosa.

Lógica determinista, no una caja negra

Las decisiones de disposición se basan en reglas y son fáciles de rastrear, en lugar de ser el resultado de una puntuación de modelo sin explicación.

Historial de auditoría completo

Se conserva cada elemento de prueba, regla de política aplicada y disposición final para su posterior revisión.

Cómo funciona

1

El proveedor de evaluación genera una alerta

Las coincidencias con las listas de sanciones de la OFAC, la ONU, la UE u otras organizaciones incluyen los niveles de coincidencia del proveedor.

2

El agente crea el cuadro de pruebas

Cada coincidencia se compara con los datos del sujeto a través de todos los identificadores disponibles.

3

Se aplica la política de la institución

La cuadrícula de pruebas se evalúa según las reglas de resolución configuradas por el banco.

4

El analista revisa la recomendación

El analista evalúa la decisión, el nivel de confianza y la explicación, y luego la confirma o la modifica.

Casos de uso populares

Evaluación masiva

Alertas de datos dispersos y múltiples impactos resueltas con base documentada en minutos, en lugar de caso por caso.

Evaluación de plataformas de criptomonedas

Una configuración de tolerancia cero garantiza que cualquier coincidencia dudosa se reporte de inmediato en lugar de archivarse automáticamente.

Operaciones de Cumplimiento para Neobancos

Un umbral de falso positivo de doble factor descarta automáticamente las coincidencias de bajo riesgo, permitiendo revisar solo aquellas que presenten una duda real.