TransPecos Banks, un innovador banco comunitario con sede en Texas, ha seleccionado la innovadora plataforma de riesgos AML impulsada por IA de Oscilar para transformar sus capacidades de cumplimiento y gestión de riesgos. Esta asociación estratégica aprovechará la tecnología más reciente para capitalizar las oportunidades de crecimiento en los programas fintech de TransPecos Banks, al tiempo que garantiza un cumplimiento regulatorio sólido. Con la implementación de la solución de Oscilar, TransPecos Banks estará bien posicionado para escalar sus ofertas BaaS de manera eficiente y segura.
El auge del Banking-as-a-Service (BaaS) ha intensificado el escrutinio regulatorio, especialmente en lo que respecta al cumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero (AML). Las herramientas tradicionales de AML luchan con flujos de trabajo fragmentados, informes manuales y problemas de escalabilidad, y a menudo no logran proporcionar una visión unificada de las actividades fintech.
TransPecos Banks determinó que para apoyar adecuadamente a múltiples socios fintech necesitaba implementar una infraestructura de cumplimiento robusta pero manejable. Utilizar la Plataforma de Oscilar permitirá a TransPecos superar los desafíos comunes de datos aislados, visibilidad limitada en las actividades de los socios y procesos manuales. Ahora es capaz de escalar de manera segura, segura y con clara visibilidad y registros de depósitos de los clientes. TransPecos buscó una solución que permitiera un crecimiento controlado mientras mantenía un cumplimiento regulatorio estricto. Necesitaban un sistema para mejorar sus operaciones, apoyar al personal en la gestión de asociaciones de manera efectiva y mantener los requisitos regulatorios al frente de su estrategia de expansión, todo sin aumentar dramáticamente la plantilla.
"Nos impresionaron mucho las capacidades de Oscilar desde el momento en que las vimos. Su tecnología presentó exactamente lo que necesitábamos internamente para apoyar nuestras ambiciones de crecimiento manteniendo el control. Lo que realmente nos impresionó fue la agilidad y adaptabilidad de Oscilar. La capacidad para mejorar y refinar nuestros procesos rápidamente, especialmente en la supervisión, es crucial. Con Oscilar, podemos actualizar reglas e implementar cambios más rápido que con cualquier otra plataforma que hayamos visto. Esta capacidad de respuesta es invaluable, particularmente cuando se trata de adaptarse a nuevas regulaciones. Oscilar es una empresa fintech que hace las cosas bien, dándonos las herramientas que necesitamos para crecer con confianza en este espacio que cambia rápidamente." – Michael Kozub, CEO, TransPecos Banks
La plataforma de riesgos AML impulsada por IA de Oscilar emergió como la solución ideal, ofreciendo:
Un panel de control centralizado de Misión proporcionando una vista de cartera de todos los flujos de trabajo fintech y métricas KPI
Gestión de casos impulsada por IA con capacidades automáticas de presentación de SAR y UAR
Detección avanzada impulsada por ML y GenAI para transacciones de alto riesgo complejas
Flujos de trabajo personalizables para varios productos fintech (crédito, débito, apertura de cuentas, etc.)
Neha Narkhede, CEO y Co-Fundadora de Oscilar, dijo: "Nuestra asociación con TransPecos Banks marca un momento decisivo en el cumplimiento de BaaS. Reconocemos los desafíos únicos que enfrenta TransPecos a medida que escalan sus socios fintech, cada uno con perfiles de riesgo distintos. Nuestra colaboración permite a TransPecos Banks redefinir el cumplimiento en el espacio BaaS. Nuestra plataforma de decisión de riesgos AML impulsada por IA ayudará a TransPecos a centralizar la supervisión en su diversa cartera fintech para todos los productos, desde crédito y débito hasta apertura de cuentas. Este enfoque no solo agilizará sus operaciones, sino que también los posicionará para cumplir con las expectativas regulatorias en evolución con confianza. Juntos, estamos estableciendo un nuevo estándar de cómo los bancos pueden innovar y escalar en el ecosistema fintech mientras mantienen los más altos estándares de cumplimiento."
Se espera que la implementación de la plataforma de Oscilar proporcione beneficios significativos a TransPecos, incluyendo:
Más de $3M en ahorros anuales
Reducción del 40% en el costo de las operaciones AML: Menos alertas falsos positivos con flujos de trabajo personalizados fintech y modelos de alerta
Reducción del 70% en la revisión de alertas e investigación de casos: Simplificado con una vista única de datos de clientes, riesgo AML, resúmenes de casos de IA y recopilación automática de pruebas
Reducción del 80% en el tiempo de gestión de SAR: Con SAR de autocompletar, narrativas de IA SAR y presentación electrónica con un clic
Escalar eficientemente técnicos y servicios de FTEs sobre programas de socios BaaS
Esta colaboración entre TransPecos Banks y Oscilar marca un momento decisivo en el cumplimiento de BaaS y la gestión de riesgos en el ecosistema fintech en rápida evolución.
Sobre Oscilar: Oscilar, el principal proveedor de soluciones de gestión de riesgos transformadoras impulsadas por IA, empodera a las instituciones para gestionar los riesgos de incorporación, crédito, fraude y cumplimiento. En el corazón de las ofertas de Oscilar se encuentra una plataforma de decisión de riesgos impulsada por IA que analiza vastas cantidades de datos en tiempo real, identificando patrones y anomalías para detectar fraudes y actividades de lavado de dinero, así como optimizar evaluaciones de crédito. Al aprovechar los análisis avanzados, Oscilar mejora la velocidad y precisión de la toma de decisiones, asegurando alta seguridad y cumplimiento regulatorio. Reconocido globalmente por innovación y excelencia, el equipo de Oscilar de científicos de datos, expertos en gestión de riesgos y profesionales de tecnología continúan empujando los límites de la inteligencia de decisión, ayudando a una amplia gama de organizaciones, incluidos bancos, cooperativas de crédito y empresas fintech, a navegar por paisajes de riesgo complejos con confianza.
