Barte elige a Oscilar para impulsar la próxima generación de decisiones de fraude y cumplimiento

La plataforma financiera brasileña de rápido crecimiento Barte ha seleccionado la plataforma Decisiones de Riesgo de IA™ de Oscilar para modernizar y escalar sus operaciones de fraude, riesgo y cumplimiento. 

Junto con la inteligencia de riesgo de Mastercard Identity, Oscilar está ayudando a Barte a lograr una experimentación más rápida, una prevención del fraude más sólida y un crecimiento sostenible en todo el competitivo ecosistema fintech de Brasil.

Apoyando pagos seguros a medida que Barte crece

Barte brinda soporte a más de 5,000 empresas en todo Brasil, ofreciendo infraestructura para pagos, créditos y cuentas por cobrar. La plataforma procesa cientos de miles de transacciones cada mes y sigue creciendo a un ritmo acelerado.

A medida que aumentan los volúmenes de transacciones, el margen de error en las decisiones de riesgo se reduce. Añadir demasiada fricción puede frenar el crecimiento y perjudicar la experiencia del cliente, mientras que el fraude no detectado afecta directamente a la confianza y la rentabilidad unitaria. Desde el primer día, Barte se ha centrado en crear experiencias de pago escalables sin comprometer la seguridad.

Los límites de los sistemas de riesgo estáticos basados en reglas

Al igual que muchas fintechs de rápido crecimiento, Barte llegó a un punto en el que su estructura de riesgo actual ya no podía mantener el ritmo de los cambios. Los sistemas estáticos basados en reglas requerían una gran intervención de ingeniería, y la implementación de las actualizaciones de políticas podía tardar semanas. Mientras tanto, los patrones de fraude evolucionaban a diario.

Barte necesitaba una capa de toma de decisiones moderna que permitiera a sus equipos avanzar a la misma velocidad que el negocio: probando, iterando y aplicando nuevas estrategias en tiempo real sin alterar las integraciones existentes o los flujos de los clientes.

Por qué Barte eligió Oscilar

Barte eligió a Oscilar para actuar como la capa de toma de decisiones en tiempo real en todas sus operaciones de riesgo. Con Oscilar, Barte puede centralizar las decisiones de fraude y cumplimiento en una única plataforma de baja latencia que unifica:

• Las fuentes de datos de terceros existentes de Barte

• Las señales inteligentes de comportamiento y de dispositivos integradas de Oscilar

• Modelos de aprendizaje automático a medida y Decisiones de Riesgo de IA™

Este enfoque unificado permite a Barte evaluar el riesgo de manera integral a lo largo de todo el trayecto del cliente, en lugar de depender de herramientas desconectadas y reglas aisladas.

Decisiones de riesgo en tiempo real con Oscilar y Mastercard

Con Oscilar, los equipos de riesgo y cumplimiento de Barte pueden diseñar, ajustar y realizar pruebas A/B de las lógicas de decisión por sí mismos mediante flujos de trabajo con poco código. Lo que antes requería semanas de esfuerzo de ingeniería ahora se puede hacer en minutos.

Como parte del lanzamiento, Barte está integrando los datos de transacciones de riesgo de Mastercard Identity directamente en Oscilar. Esto mantiene en su lugar las señales de confianza y de alta calidad, facilitando al mismo tiempo la prueba de nuevas reglas y modelos en paralelo. Las decisiones se ejecutan a la vez a través de la tecnología en tiempo real de Oscilar, cumpliendo con las exigencias de baja latencia de los pagos sin añadir fricción en el momento del pago ni durante el registro.

“Uno de los objetivos de Mastercard es garantizar que la seguridad nunca sea un obstáculo para la innovación. La integración de nuestra solución Identity en la plataforma de Oscilar permite a Barte tomar decisiones de riesgo precisas en milisegundos. Esto significa que las empresas pueden disfrutar de un proceso de análisis de riesgo transaccional más rápido y con menos fricción, sin comprometer la protección contra fraudes complejos”, afirmó Marcelo Tangioni, presidente de Mastercard Brasil.

Lo que esta alianza hace posible para Barte

Al adoptar la plataforma de toma de decisiones nativa de IA de Oscilar, Barte obtiene varias ventajas clave:

• Iteración más rápida con menor dependencia de ingeniería: Los equipos de riesgo y cumplimiento pueden crear, modificar y aplicar reglas de fraude mediante flujos de trabajo con poco código, sin tener que esperar por recursos de ingeniería.
  
  

• Una visión completa del trayecto del cliente: El catálogo de Oscilar facilita la combinación de señales de identidad, prevención de fraude y enriquecimiento en un único flujo de decisión.
  
  

• Integración fluida con soluciones existentes: A través de la alianza de Oscilar con Mastercard, Barte puede modernizar la toma de decisiones al tiempo que conserva sus políticas actuales y fuentes de datos de confianza.
  
  

• Operaciones y cumplimiento optimizados Los flujos de trabajo de fraude, riesgo, crédito y cumplimiento se gestionan en una única plataforma auditable, lo que reduce el esfuerzo manual y refuerza la postura regulatoria.

Construyendo operaciones de riesgo modernas en Brasil

“En Barte, nuestro objetivo es simplificar la forma en que las empresas acceden y utilizan los servicios financieros, ayudándoles a reducir costes y operar de manera más eficiente”, señaló César Gomes, director de Riesgo de Barte. “Eso empieza por dar a nuestros propios equipos las herramientas para avanzar más rápido y tomar mejores decisiones. Con Oscilar, podemos poner decisiones de aprobación más inteligentes directamente en manos de nuestros equipos, mejorando la experiencia de nuestros clientes”.

Desde nuestra perspectiva en Oscilar, esta colaboración refleja cómo deben ser las operaciones de riesgo modernas.

“Barte está creando la clase de infraestructura financiera que las empresas de todo Brasil necesitan”, comentó Neha Narkhede, CEO y cofundadora de Oscilar. “Nuestra plataforma ofrece a sus equipos la independencia para avanzar rápido, con una inteligencia conectada que detecta lo que otros sistemas pasan por alto. Así son las operaciones de riesgo modernas: control total, inteligencia unificada y la velocidad necesaria para acompañar el crecimiento del mercado”.

Impulsando un crecimiento sostenible en el ecosistema financiero de Brasil

Con Oscilar en el centro de sus operaciones de riesgo, Barte está bien posicionada para seguir expandiéndose por Brasil. La plataforma está diseñada para gestionar volúmenes de transacciones en aumento, aprobar actividades legítimas con mayor rapidez y controlar el fraude a gran escala.

Para las empresas que utilizan Barte, esto se traduce en un registro más rápido, menos rechazos innecesarios y una plataforma financiera y de pagos capaz de crecer a la par de ellas.

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